Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Autor: Roman Gálik | 13.09.2011 00:00 | Kategórie: Investície | 8 komentárov
Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Je naozaj zlato stálou, nič neohroziteľnou investíciou? Stalo sa už niekedy v histórii, že zlato prudko stúplo a potom prudko kleslo, čo by znamenalo, že niečo podobné sa môže stať aj teraz? Pozrime sa do histórie: V roku 1980 je zlato na historickom maxime, ľudia investovali do zlata neuveriteľné finančné prostriedky s prepokladom ich zhodnotenia a stability tejto komodity.

Od roku 1970 do roku 1980 bol podobný vývoj ako dnes… Zlato za 10 rokov dosiahlo svoje historické maximum, kedy vyrástlo z hodnoty 36,02 dolára/uncu za 10 rokov na hodnotu 615,00 dolára/uncu, čo je nárast o 1800 %.

Ak by sme po tomto obrovskom náraste v roku 1980 zainvestovali svoje peniaze do zlata s vidinou zisku, čo by bolo podobné ako dnes, zarobili by sme?

Bohužial nie!
 
1. rok na to by bol pokles -26 %
2. rok by sme boli v strate už -39 %
5. rok by sme boli v strate -49 %
10. rok na to by sme boli stale v strate -38 %.
20.rok na to sme sme boli už v strate -55 %.

Ktorý klient by to vydržal?
 
Vývoj zlata za posledných 38 rokov:

Hádajte, kedy sa zlato dostalo opäť na hodnotu z roku 1980? Po 27 rokoch! V roku 2007 by klient mal 0 % zisk.
 
V 2007 by sa dostal na nulu bohužial len vďaka potenciálnej novej bubline, ktorá vzniká panikou na trhu po kríze z roku 2007-2009, nedôverou vo finančné trhy, inflácii, nárastom ceny ropy. Podobné to bolo aj pred rokom 1980.
 
Prečo?

Ropná kríza: 70. roky zaznamenali vďaka ropným šokom prudký nárast cien ropy na svetových trhoch. Náhly nárast cien čierneho zlata bol jednou z príčin veľkej inflácie.

V dôsledku vojenskej podpory, ktorú USA dali Izraelu, sa arabskí členovia OPEC rozhodli zvýšiť cenu ropy o 70 % a postupne znižovať jej produkciu. Táto ekonomická situácia vo svete zhoršila vnútorné problémy mnohých štátov, viedla k zvýšenej nezamestnanosti, poklesu HDP, rastu inflácie a štátneho dlhu. Toto všetko sa poznamenalo na obrovskom raste ceny zlata v 70. rokoch.

Potravinová kríza, ktorú spôsobila studená dekáda, nedostatok úrody, čo sa prejavilo na raste cien potravín, ďalšej inflácii a následne aj zlata. Podobná dekáda horšej úrody, rastu cien potravín a hrozby potravinovej krízy je aj teraz. Ďaľší predpoklad toho, že rovnako cena zlata by mohlo prudko klesnúť ako od roku 1981.

Čo spôsobuje potravinový krízu a nedostatok úrody?

Počasie v celosvetovom merítku:

Je tu pre to riziko, že dnešný rok alebo najbližšiče roky môžu byť podobné ako rok 1980. Potom sa niektorí klienti, ktorí dôverujú len zlatu, môžu dostať do obrovskej straty ďašlích 20-30 rokov.
 
Okrem toho treba brať do úvahy, že investícia do investičného zlata má za následok reálnu kúpu zlata s hodnotou o 10-30% menšou ako je jeho cena na burze kvôli províziám predajcov.
 
Reálna cena zlata je momentálne 1851,30 dolára/uncu, čo je 1.339,87 eur/uncu, unca=31,1 g.
 
To znamená, že cena 10g je 430 eur, avšak reálne sa predáva v rôznych firmách za 460 - 490 eur za 10 gramov.
 
Ako pri všetkých investiciách platí aj pri investovaní do zlata, že netreba investovať po dlhodobom zisku. Duplom nie vtedy keď je 10 ročný neustály rast a investícia dosahuje historické rekordy. Riziko poklesu je vtedy výrazne vyššie. Ak však predsa investora láka možnosť rýchleho zisku, odporúča sa investovať maximálne 10 % voľného kapitálu.

Autor je regionálny riaditeľ spoločnosti Fincentrum.

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata? >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
Reklama

 

Posledné pridané komentáre (celkem 8 komentárov)

RE: RE: relativita Rudi | 13.09.2011 22:14
RE: relativita zlatnik | 13.09.2011 18:53
RE: Poprosim clanok na akciove fondy sulin | 13.09.2011 13:54

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Investície

Katarína Muchová | 28.06.2016 00:00 Referendum - čo prinieslo, a čo vzalo

Referendum rozdalo nové karty, na ktoré nebol nikto pripravený. Libra prudko prepadla. Akcie britských bánk padajú takmer voľným pádom. Dôvodom je neistota, ktorú výsledok hlasovania vyvolal. D. Cameron sa rozhodol rezignovať a potenciálni noví lídri zatiaľ nepredstavili ucelenú koncepciu budúcnosti krajiny. Niektorí občania berú moc do vlastných rúk a útočia na poľských prisťahovalcov. Aká budúcnosť čaká Britániu a aká zvyšok Európy rozoberáme v komentári. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 27.06.2016 00:00 Od indexu DAX po možnú hnačku zo žinčice (Svet financií očami komentátora)

Finančné trhy dostali fajne po papuli. Doplatili na svoju, ak už nechcem napísať, že hlúposť, tak napíšem, že doplatili na prehnanú dôverčivosť. Tak im treba! Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Pavel Škriniar | 22.06.2016 00:00 Kedy začať a kam sporiť svojim ratolestiam

Deťom sa rodičia snažia dať to najlepšie. Chcú pre nich lepšiu budúcnosť, než do akej prišli oni. A to je dôvod, prečo im začínajú sporiť. No vyvstávajú tu dve otázky: Kedy začať? Kam sporiť? Ponúka sa niekoľko možností. Od tradičných vkladných knižiek, cez životné poistenie až po nezvyčajné investície typu umelecké dielo, či drahý koňak. Výber záleží od rizikové profilu rodičov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 21.06.2016 00:00 Ak zahlasujú Briti za brexit, môžeme čakať i ďalší pokles úrokov

Britské referendum o zotrvaní krajiny v únii sa uskutoční už vo štvrtok. Podľa prieskumov je pomer síl medzi zástancami odchodu a zotrvania zhruba vyrovnaný, rozhodnú teda zatiaľ nerozhodnutí voliči. Ak by došlo k brexitu, bude to mať na finančné trhy ťažko predvídateľné následky. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 20.06.2016 00:00 Radšej veľkú nulu z čistého zlata než záporný úrok dlhopisu? (Týždeň vo financiách očami komentátora)

Finančný svet náhle ovládli tri možnosti a otázka znie, či by Brexit predĺžil obdobie nízkych úrokových sadzieb. Mňa ale zaujíma, či Európsky orgán pre bankovníctvo bude sídliť v Prievidzi a Škóti dali vedieť, že hneď vypíšu nové referendum o vystúpení Škótska z Británie – dôvodia tým, že chcú byť v EÚ. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Investície

28.06.2016 10:01 Ranný prehľad trhov 28. júna

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

28.06.2016 08:59 Brexit bol len zahrievacím kolom pred ďalšími zvratmi na globálnych trhoch

Veľká Británia sa jasne vyslovila za odchod z EÚ. Trhy ostali v šoku, nakoľko všeobecne sa očakávalo, že voľba dopadne v prospech zotrvania v Únii. Výsledné zemetrasenie kurzu libry ihneď prekonalo aj tú najhoršiu fázu globálnej finančnej krízy v roku 1992, kedy v Čiernu stredu libra vypadla z Európskeho mechanizmu výmenných kurzov (ERM). Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

28.06.2016 08:37 Vyhrá zlato a striebro i tentokrát

Je-li nekrytých peněz příliš mnoho, ztrácejí hodnotu, a to může být prý důvodem k návratu k drahým kovům. Napříč historií se uplatňuje model, ve kterém vlády znehodnocují a ředí peněžní zásobu, dochází ke ztrátě kupní síly peněz. Jak se stát rozvíjí, bere na sebe postupně větší zátěž. Obyvatelstvo je skrytě zdaňováno zvyšováním množství peněz. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

27.06.2016 16:50 Brexit siaha na majetky britských miliardárov

Najbohatší Briti stratili hneď v piatok po referende zhruba päť miliárd eur. Dôvodom bolo najmä oslabenie libry, ktorá klesla na 31-ročné minimum. 15 najbohatších Britov, ktorí sa umiestňujú v miliardárskom rebríčku agentúry Bloomberg, tak v bezprostrednej reakcii na výsledky referenda prerobilo najviac od obdobia finančnej krízy v roku 2008. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

27.06.2016 16:15 Britské akcie padajú

Britské akcie reagujú na referendum o brexit poklesom. Hlavný index londýnskej akciovej burzy FTSE 100 v piatok klesol o osem percent, neskôr sa však mierne zotavil a uzatvoril deň so stratou 3,2 percent. Dnes, v pondelok, pokračoval v dopoludňajších hodinách v poklese o jedno percento.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Investície za posledných 14 dní

Peter Apolen | 14.06.2016 00:00 Neurofinancie - nová vedná disciplína, ktorá skúma investorov

Nášmu chápaniu toho, ako robíme finančné rozhodnutia v obrovskej miere pomáha stret a spojenie troch samostatných disciplín – ekonomiky, psychológie a neurovedy. Vznikla tak nová disciplína – neurofinanie, ktorá skúma činnosť mozgu pri investičných rozhodnutiach. Odhaľuje napríklad to, že človek je menej ostražitý v prípade pozitívnych skúseností, alebo že sa snaží vyhnúť ľútosti z premárnených príležitostí.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 20.06.2016 00:00 Radšej veľkú nulu z čistého zlata než záporný úrok dlhopisu? (Týždeň vo financiách očami komentátora)

Finančný svet náhle ovládli tri možnosti a otázka znie, či by Brexit predĺžil obdobie nízkych úrokových sadzieb. Mňa ale zaujíma, či Európsky orgán pre bankovníctvo bude sídliť v Prievidzi a Škóti dali vedieť, že hneď vypíšu nové referendum o vystúpení Škótska z Británie – dôvodia tým, že chcú byť v EÚ. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 13.06.2016 00:00 Euro svoju životnú úlohu nesplnilo. Pôjde do predčasného dôchodku? (Týždeň vo financiách očami komentátora)

Prvý prieskum, v ktorom už nebola možnosť “neviem”, vyvolal zdesenie! Brexit poškodí ekonomiku celej EÚ, najviac ale zrejme utrpí juh eurozóny, hoci vraj len krátkodobo… Otázka ale znie aj inak: Chystá sa spoločná európska mena na to, že odíde – povedané vojenskou hantírkou – do výslužby aj so všetkými poctami? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Pavel Škriniar | 22.06.2016 00:00 Kedy začať a kam sporiť svojim ratolestiam

Deťom sa rodičia snažia dať to najlepšie. Chcú pre nich lepšiu budúcnosť, než do akej prišli oni. A to je dôvod, prečo im začínajú sporiť. No vyvstávajú tu dve otázky: Kedy začať? Kam sporiť? Ponúka sa niekoľko možností. Od tradičných vkladných knižiek, cez životné poistenie až po nezvyčajné investície typu umelecké dielo, či drahý koňak. Výber záleží od rizikové profilu rodičov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 21.06.2016 00:00 Ak zahlasujú Briti za brexit, môžeme čakať i ďalší pokles úrokov

Britské referendum o zotrvaní krajiny v únii sa uskutoční už vo štvrtok. Podľa prieskumov je pomer síl medzi zástancami odchodu a zotrvania zhruba vyrovnaný, rozhodnú teda zatiaľ nerozhodnutí voliči. Ak by došlo k brexitu, bude to mať na finančné trhy ťažko predvídateľné následky. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »