Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme partnerom:                                                                                                                                          

logo-fincentrum

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Autor: Roman Gálik | 13.09.2011 00:00 | Kategórie: Investície | 8 komentárov
Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Je naozaj zlato stálou, nič neohroziteľnou investíciou? Stalo sa už niekedy v histórii, že zlato prudko stúplo a potom prudko kleslo, čo by znamenalo, že niečo podobné sa môže stať aj teraz? Pozrime sa do histórie: V roku 1980 je zlato na historickom maxime, ľudia investovali do zlata neuveriteľné finančné prostriedky s prepokladom ich zhodnotenia a stability tejto komodity.

Od roku 1970 do roku 1980 bol podobný vývoj ako dnes… Zlato za 10 rokov dosiahlo svoje historické maximum, kedy vyrástlo z hodnoty 36,02 dolára/uncu za 10 rokov na hodnotu 615,00 dolára/uncu, čo je nárast o 1800 %.

Ak by sme po tomto obrovskom náraste v roku 1980 zainvestovali svoje peniaze do zlata s vidinou zisku, čo by bolo podobné ako dnes, zarobili by sme?

Bohužial nie!
 
1. rok na to by bol pokles -26 %
2. rok by sme boli v strate už -39 %
5. rok by sme boli v strate -49 %
10. rok na to by sme boli stale v strate -38 %.
20.rok na to sme sme boli už v strate -55 %.

Ktorý klient by to vydržal?
 
Vývoj zlata za posledných 38 rokov:

Hádajte, kedy sa zlato dostalo opäť na hodnotu z roku 1980? Po 27 rokoch! V roku 2007 by klient mal 0 % zisk.
 
V 2007 by sa dostal na nulu bohužial len vďaka potenciálnej novej bubline, ktorá vzniká panikou na trhu po kríze z roku 2007-2009, nedôverou vo finančné trhy, inflácii, nárastom ceny ropy. Podobné to bolo aj pred rokom 1980.
 
Prečo?

Ropná kríza: 70. roky zaznamenali vďaka ropným šokom prudký nárast cien ropy na svetových trhoch. Náhly nárast cien čierneho zlata bol jednou z príčin veľkej inflácie.

V dôsledku vojenskej podpory, ktorú USA dali Izraelu, sa arabskí členovia OPEC rozhodli zvýšiť cenu ropy o 70 % a postupne znižovať jej produkciu. Táto ekonomická situácia vo svete zhoršila vnútorné problémy mnohých štátov, viedla k zvýšenej nezamestnanosti, poklesu HDP, rastu inflácie a štátneho dlhu. Toto všetko sa poznamenalo na obrovskom raste ceny zlata v 70. rokoch.

Potravinová kríza, ktorú spôsobila studená dekáda, nedostatok úrody, čo sa prejavilo na raste cien potravín, ďalšej inflácii a následne aj zlata. Podobná dekáda horšej úrody, rastu cien potravín a hrozby potravinovej krízy je aj teraz. Ďaľší predpoklad toho, že rovnako cena zlata by mohlo prudko klesnúť ako od roku 1981.

Čo spôsobuje potravinový krízu a nedostatok úrody?

Počasie v celosvetovom merítku:

Je tu pre to riziko, že dnešný rok alebo najbližšiče roky môžu byť podobné ako rok 1980. Potom sa niektorí klienti, ktorí dôverujú len zlatu, môžu dostať do obrovskej straty ďašlích 20-30 rokov.
 
Okrem toho treba brať do úvahy, že investícia do investičného zlata má za následok reálnu kúpu zlata s hodnotou o 10-30% menšou ako je jeho cena na burze kvôli províziám predajcov.
 
Reálna cena zlata je momentálne 1851,30 dolára/uncu, čo je 1.339,87 eur/uncu, unca=31,1 g.
 
To znamená, že cena 10g je 430 eur, avšak reálne sa predáva v rôznych firmách za 460 - 490 eur za 10 gramov.
 
Ako pri všetkých investiciách platí aj pri investovaní do zlata, že netreba investovať po dlhodobom zisku. Duplom nie vtedy keď je 10 ročný neustály rast a investícia dosahuje historické rekordy. Riziko poklesu je vtedy výrazne vyššie. Ak však predsa investora láka možnosť rýchleho zisku, odporúča sa investovať maximálne 10 % voľného kapitálu.

Autor je regionálny riaditeľ spoločnosti Fincentrum.

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata? >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Posledné pridané komentáre (celkem 8 komentárov)

RE: RE: relativita Rudi | 13.09.2011 22:14
RE: relativita zlatnik | 13.09.2011 18:53
RE: Poprosim clanok na akciove fondy sulin | 13.09.2011 13:54

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Investície

PR článok | 20.06.2017 14:55 K investovaniu do podielových fondov stačí len pár klikov

Ak si myslíte, že nakupovanie podielových fondov je záľubou bohatých ľudí a vyzerá ako kopa veľkých čísel a grafov, ktoré sú také zložité, až sa v nich väčšina z nás nevyzná, radi vás vyvedieme z omylu a všetko vás naučíme. Stačí vám internetové bankovníctvo od mBank a základné znalosti, o ktoré sa s vami chceme podeliť v novom seriáli o investovaní. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Petr Hechtberger | 16.06.2017 00:00 A do ktorej skupiny dôchodcov budete patriť vy?

Na dôchodok sa časť z náš teší, ako na obdobie zaslúženého odpočinku, no druhá časť sa ho obáva ako obdobia finančnej núdze a uskromňovania sa. Aby ste nepatrili do tej druhej skupiny, mali by ste začať čo najskôr finančne plánovať. Na dôchodku nás s najväčšou pravdepodobnosťou stretne z finančného pohľadu jeden zo štyroch základných scenárov: Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 15.06.2017 00:00 Aké možnosti majú dnes konzervatívni investori

Väčšina Slovákov patrí do skupiny konzervatívnych investorov. Ich vzťah k riziku je veľmi striedmy, takže ich obľúbenou voľbou sú termínované vklady. Tie však dosahujú výnosy blízke nule. Pozreli sme sa preto na alternatívy, ako nenechať úspory napospas prebúdzajúcej sa inflácii a súčasne nepodstupovať zbytočné riziko. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 14.06.2017 00:00 Prečo Slováci nevedia dobre investovať? Chýba gramotnosť, všeobecná...

Podľa nedávno zverejnenej štúdie OECD PISA 2015, Slovensko v oblasti finančnej gramotnosti zaostáva za ostatnými krajinami Európy. V tomako zaobchádzať s financiami a ako sa zabezpečiť do budúcnosti sú na tom lepšie aj všetky štáty V4. O príčinách nedostatočnej investičnej gramotnosti sa rozprávame s Martinom Wiedermannom, generálnym riaditeľom Centrálneho depozitára cenných papierov a Róbertom Kopálom, riaditeľom Asociácie obchodníkov s cenných papierov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Tomáš Rajtar | 12.06.2017 00:00 Čo rozhodujúce sa odohralo na finančných trhov v máji

Americké akciové trhy v priebehu mája pokračovali v prepisovaní historických maxím, no aj napriek pozitívnej nálade výnosy štátnych dlhopisov zostali dole. Zlato najprv, po zvolení Emmanuela Macrona, klesalo, no v ďalšej časti roka vďaka politickej nervozite v USA, vyvolanej ako inak Donaldom Trumpom, svoje straty zmazalo. Aké ďalšie dôležité udalosti sa odohrali na finančných trhoch v máji, sa dočítate v pravidelnom mesačnom prehľade.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Investície

23.06.2017 10:02 Ranný prehľad trhov 23. 6. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

23.06.2017 09:09 Na trhy se vrací nejistota, jedinou jistotou zůstává Její Veličenstvo

Tento týden jsem měl tu čest navštívit oslavu na počest Jejího Veličenstva královny Alžběty II. Tato dáma je inspirativní a v dnešní době obzvlášť. 65 let trvající vláda jen dokazuje její přednosti a pro ty, kteří by to snad nevěděli, je to nejdéle vládnoucí monarcha v historii.   Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

22.06.2017 16:09 Bitcoin naplnil šokujúce predpovede zo začiatku roka

Bitcoin vykazuje tento rok silný rast. Pred nedávnom atakoval hranicu tri tisíc dolárov, čo je viac ako strojnásobenie hodnoty z konca minulého roka. Saxo Bank tento vývoj predpovedala vo svojich Šokujúcich predpovediach na rok 2017. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

22.06.2017 10:37 Riziká sa nepotvrdili. Trhy prepadli optimizmu

Je tomu po prvý krát za posledné tri roky, čo si dovolím byť pri výhľade na globálnu ekonomiku a najmä eurozónu, optimistický. Politické riziko bolo hlavným ťahúňom trhov počas minulého roka. Išlo napríklad o referendum o brexite, alebo o neočakávané víťazstvom Donalda Trumpa. No ako ukazujú nedávne voľby vo Francúzsku, investori sa pri hodnotení politického rizika pre Európu v tomto roku mýlili. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

22.06.2017 09:53 Ranný prehľad trhov 22. 6. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Investície za posledných 14 dní

Marek Mittaš | 15.06.2017 00:00 Aké možnosti majú dnes konzervatívni investori

Väčšina Slovákov patrí do skupiny konzervatívnych investorov. Ich vzťah k riziku je veľmi striedmy, takže ich obľúbenou voľbou sú termínované vklady. Tie však dosahujú výnosy blízke nule. Pozreli sme sa preto na alternatívy, ako nenechať úspory napospas prebúdzajúcej sa inflácii a súčasne nepodstupovať zbytočné riziko. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Petr Hechtberger | 16.06.2017 00:00 A do ktorej skupiny dôchodcov budete patriť vy?

Na dôchodok sa časť z náš teší, ako na obdobie zaslúženého odpočinku, no druhá časť sa ho obáva ako obdobia finančnej núdze a uskromňovania sa. Aby ste nepatrili do tej druhej skupiny, mali by ste začať čo najskôr finančne plánovať. Na dôchodku nás s najväčšou pravdepodobnosťou stretne z finančného pohľadu jeden zo štyroch základných scenárov: Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Tomáš Rajtar | 12.06.2017 00:00 Čo rozhodujúce sa odohralo na finančných trhov v máji

Americké akciové trhy v priebehu mája pokračovali v prepisovaní historických maxím, no aj napriek pozitívnej nálade výnosy štátnych dlhopisov zostali dole. Zlato najprv, po zvolení Emmanuela Macrona, klesalo, no v ďalšej časti roka vďaka politickej nervozite v USA, vyvolanej ako inak Donaldom Trumpom, svoje straty zmazalo. Aké ďalšie dôležité udalosti sa odohrali na finančných trhoch v máji, sa dočítate v pravidelnom mesačnom prehľade.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Pavel Škriniar | 05.06.2017 00:00 Detské finančné produkty predstavujú zaujímavú príležitosť

Deti predstavujú pre finančné inštitúcie zaujímavú cieľovú skupinu. Jednak predstavujú pre ne potenciál ako si vychovať budúcich klientov, no cez deti sa vedia dostať i k peňaženkám ich rodičov. Ako to robia? Cez vyššie úročenie vkladov a cez doplnkové služby. Škoda by preto bola tieto výhody nevyužiť. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 01.01.1970 01:00

Peter Apolen | 14.06.2017 00:00 Prečo Slováci nevedia dobre investovať? Chýba gramotnosť, všeobecná...

Podľa nedávno zverejnenej štúdie OECD PISA 2015, Slovensko v oblasti finančnej gramotnosti zaostáva za ostatnými krajinami Európy. V tomako zaobchádzať s financiami a ako sa zabezpečiť do budúcnosti sú na tom lepšie aj všetky štáty V4. O príčinách nedostatočnej investičnej gramotnosti sa rozprávame s Martinom Wiedermannom, generálnym riaditeľom Centrálneho depozitára cenných papierov a Róbertom Kopálom, riaditeľom Asociácie obchodníkov s cenných papierov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »