Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Autor: Roman Gálik | 13.09.2011 00:00 | Kategórie: Investície | 8 komentárov
Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Je naozaj zlato stálou, nič neohroziteľnou investíciou? Stalo sa už niekedy v histórii, že zlato prudko stúplo a potom prudko kleslo, čo by znamenalo, že niečo podobné sa môže stať aj teraz? Pozrime sa do histórie: V roku 1980 je zlato na historickom maxime, ľudia investovali do zlata neuveriteľné finančné prostriedky s prepokladom ich zhodnotenia a stability tejto komodity.

Od roku 1970 do roku 1980 bol podobný vývoj ako dnes… Zlato za 10 rokov dosiahlo svoje historické maximum, kedy vyrástlo z hodnoty 36,02 dolára/uncu za 10 rokov na hodnotu 615,00 dolára/uncu, čo je nárast o 1800 %.

Ak by sme po tomto obrovskom náraste v roku 1980 zainvestovali svoje peniaze do zlata s vidinou zisku, čo by bolo podobné ako dnes, zarobili by sme?

Bohužial nie!
 
1. rok na to by bol pokles -26 %
2. rok by sme boli v strate už -39 %
5. rok by sme boli v strate -49 %
10. rok na to by sme boli stale v strate -38 %.
20.rok na to sme sme boli už v strate -55 %.

Ktorý klient by to vydržal?
 
Vývoj zlata za posledných 38 rokov:

Hádajte, kedy sa zlato dostalo opäť na hodnotu z roku 1980? Po 27 rokoch! V roku 2007 by klient mal 0 % zisk.
 
V 2007 by sa dostal na nulu bohužial len vďaka potenciálnej novej bubline, ktorá vzniká panikou na trhu po kríze z roku 2007-2009, nedôverou vo finančné trhy, inflácii, nárastom ceny ropy. Podobné to bolo aj pred rokom 1980.
 
Prečo?

Ropná kríza: 70. roky zaznamenali vďaka ropným šokom prudký nárast cien ropy na svetových trhoch. Náhly nárast cien čierneho zlata bol jednou z príčin veľkej inflácie.

V dôsledku vojenskej podpory, ktorú USA dali Izraelu, sa arabskí členovia OPEC rozhodli zvýšiť cenu ropy o 70 % a postupne znižovať jej produkciu. Táto ekonomická situácia vo svete zhoršila vnútorné problémy mnohých štátov, viedla k zvýšenej nezamestnanosti, poklesu HDP, rastu inflácie a štátneho dlhu. Toto všetko sa poznamenalo na obrovskom raste ceny zlata v 70. rokoch.

Potravinová kríza, ktorú spôsobila studená dekáda, nedostatok úrody, čo sa prejavilo na raste cien potravín, ďalšej inflácii a následne aj zlata. Podobná dekáda horšej úrody, rastu cien potravín a hrozby potravinovej krízy je aj teraz. Ďaľší predpoklad toho, že rovnako cena zlata by mohlo prudko klesnúť ako od roku 1981.

Čo spôsobuje potravinový krízu a nedostatok úrody?

Počasie v celosvetovom merítku:

Je tu pre to riziko, že dnešný rok alebo najbližšiče roky môžu byť podobné ako rok 1980. Potom sa niektorí klienti, ktorí dôverujú len zlatu, môžu dostať do obrovskej straty ďašlích 20-30 rokov.
 
Okrem toho treba brať do úvahy, že investícia do investičného zlata má za následok reálnu kúpu zlata s hodnotou o 10-30% menšou ako je jeho cena na burze kvôli províziám predajcov.
 
Reálna cena zlata je momentálne 1851,30 dolára/uncu, čo je 1.339,87 eur/uncu, unca=31,1 g.
 
To znamená, že cena 10g je 430 eur, avšak reálne sa predáva v rôznych firmách za 460 - 490 eur za 10 gramov.
 
Ako pri všetkých investiciách platí aj pri investovaní do zlata, že netreba investovať po dlhodobom zisku. Duplom nie vtedy keď je 10 ročný neustály rast a investícia dosahuje historické rekordy. Riziko poklesu je vtedy výrazne vyššie. Ak však predsa investora láka možnosť rýchleho zisku, odporúča sa investovať maximálne 10 % voľného kapitálu.

Autor je regionálny riaditeľ spoločnosti Fincentrum.

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata? >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Posledné pridané komentáre (celkem 8 komentárov)

RE: RE: relativita Rudi | 13.09.2011 22:14
RE: relativita zlatnik | 13.09.2011 18:53
RE: Poprosim clanok na akciove fondy sulin | 13.09.2011 13:54

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Investície

Marek Mittaš | 02.12.2016 00:00 Zlato a ropa: prinášajú výnos ale aj množstvo adrenalínu

Patria k najsledovanejším aj najdiskutovanejším komoditám. Zo dňa na deň dokážu vytvoriť obrovské prepady aj zisky. Na ich rast, alebo pokles vplývajú doslova maličkosti. Neustále výkyvy tejto dvojky z nich robia atraktívne ciele investícií, od ktorých si mnohí sľubujú vysoké výnosy a nutnosť zárobku. Aká je však realita? Ako sa môže vyvíjať budúcnosť týchto trhových titánov v neistej politickej klíme? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0
investujeme-300-250

Christopher Dembik | 01.12.2016 00:00 Trhy zatiaľ prijímajú víťazstvo D. Trumpa pozitívne

Na rozdiel od očakávaní sa víťazstvo Donalda Trumpa v amerických prezidentských voľbách zatiaľ neprejavilo na finančných trhoch ako zásadný problém. FED teda nemá žiaden dôvod odložiť plánované zvýšenie sadzieb v decembri. Akciové trhy dokonca reagovali vďaka inflačným očakávaniam pozitívne. Oveľa väčším rizikom ale môže byť politická v Európe. Blíži sa talianske referendum, voľby v Rakúsku, či Holandsku. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 28.11.2016 00:00 Na Titanicu nervózne tancuje Pani ropa a neistý je aj Trump (Svet financií očami komentátora)

Ceny čierneho zlata čakajú na rokovanie producentov vo Viedni. Na prezidentove reči o antiglobalizácii doplácajú potápajúce sa lodné spoločnosti a talianske MoVimento 5 Stelle môže ľahko potopiť celú Európu! Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Miroslav Zajac | 25.11.2016 00:00 Zn.: Mám voľných 20-tisíc a dilemu, či ich ponúknuť finančným žralokom

Klasickým “termiňákom” doba už dlhšie nepraje. Investori však výnosy hľadajú naďalej. Zalovili sme preto vo vodách korporátnych dlhopisov a našli zaujímavé alternatívy.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 18.11.2016 00:00 Ukladáte voľné peniaze na termínovaný účet? Nebláznite...

Pozerali ste sa v poslednej dobe na výnosy termínovaných vkladov? Viete čo, ani to nerobte. Zdravie je predsa prvoradé. Ale ak ste predsa len zvedavý, tak vedzte, že ročná viazanosť úspor je v dvoch bankách odmenená len 0,05 percentom. Nie, nejde o preklep. Skutočne, ak si do banky vložíte desať tisíc eur, tak banka vám po roku pripíše päť eur. Po správnosti z toho ešte odvedie daň a vám nakoniec ostane 4,05 eura. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Investície

02.12.2016 22:30 Nezamestnanosť v USA klesá na nové predkrízové minimá

Piatok v noci sa zverejňovali výsledky maloobchodných tržieb z Austrálie, ktoré na mesačnej báze vzrástli o 0,5% oproti očakávaniam nastaveným na 0,3%. Ráno prišli dáta zo Švajčiarska, kde HDP vzrástlo o 1,3% na ročnej báze oproti očakávaniam na úrovni 1,8%. Na kvartálnej báze HDP stagnovalo oproti očakávanému nárastu o 0,3%. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

02.12.2016 15:36 2 veci, ktoré musíte vedieť, než začnete s investovaním

Ak ste sa rozhodli začať s pravidelným investovaním, ste na správnej ceste. Svojho rozhodnutia sa rozhodne držte. Predtým než začnete, si ale musíte ujasniť dve veci. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

02.12.2016 09:24 Ranný prehľad trhov 2. decembra

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

02.12.2016 09:03 Na budúci rok by sa mali otvoriť tri nové diamantové bane

Až tri nové bane začnú zásobovať svetové trhy surovými diamantmi začiatkom roku 2017. Podľa odhadov britskej investičnej banky Panmure Gordon & Co môže mať zvýšená ponuka mierne negatívny vplyv na rast cien neopracovaných diamantov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

02.12.2016 08:27 Ropa bude dražší a svět lepší

Těžaři doufají v růst ceny ropy na 55 USD za barel. I když to zní nepochopitelně, měli bychom jim fandit. Sice to znamená poněkud dražší surovinu, než je aktuálních cca 49 dolarů, ale byla by to cena „trvale udržitelná“. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Anketa

Myslíte si, že nové Opatrenie pribrzdí úverový trh?

Áno. (50%)
 
Nie. (17%)
 
Neviem. (33%)
 Spolu hlasovalo 6 čitateľov

Najčítanejšie články z Investície za posledných 14 dní

Tomáš Pieruzek | 15.11.2016 00:00 Ako rozoznať nehnuteľnosť vhodnú na investíciu

Ak chcete byť úspešný v investovaní do nehnuteľností musíte vedieť rozoznať dobrú investíciu od zlej. I keď zoznam kritérií uvedený nižšie nie je definitívny, ak sa ho budete držať, vyhnete sa zásadným chybám, ktoré by mohli spomaliť (až zastaviť) vaše investičné ambície. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Miroslav Zajac | 25.11.2016 00:00 Zn.: Mám voľných 20-tisíc a dilemu, či ich ponúknuť finančným žralokom

Klasickým “termiňákom” doba už dlhšie nepraje. Investori však výnosy hľadajú naďalej. Zalovili sme preto vo vodách korporátnych dlhopisov a našli zaujímavé alternatívy.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 14.11.2016 00:00 Blíži sa 17. november a otázka znie: Chceli sme do Európy alebo do Hulvátova? (Svet financií očami komentátora)

Trhy si užili silnú, ale krátkodobú volatilitu. Odnieslo si to najmä zlato. Hoci Trump postupne uberá paru, čo trhy nakoniec naplnilo optimizmom, nemôžu dlho čakať so založenými rukami a musia hľadať iné impulzy. Ale to, čo stvárajú českí politici posilnení aj výsledkom US volieb, to už nie je vtip, to je diagnóza! Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 18.11.2016 00:00 Ukladáte voľné peniaze na termínovaný účet? Nebláznite...

Pozerali ste sa v poslednej dobe na výnosy termínovaných vkladov? Viete čo, ani to nerobte. Zdravie je predsa prvoradé. Ale ak ste predsa len zvedavý, tak vedzte, že ročná viazanosť úspor je v dvoch bankách odmenená len 0,05 percentom. Nie, nejde o preklep. Skutočne, ak si do banky vložíte desať tisíc eur, tak banka vám po roku pripíše päť eur. Po správnosti z toho ešte odvedie daň a vám nakoniec ostane 4,05 eura. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »