Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Autor: Roman Gálik | 13.09.2011 00:00 | Kategórie: Investície | 8 komentárov
Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Je naozaj zlato stálou, nič neohroziteľnou investíciou? Stalo sa už niekedy v histórii, že zlato prudko stúplo a potom prudko kleslo, čo by znamenalo, že niečo podobné sa môže stať aj teraz? Pozrime sa do histórie: V roku 1980 je zlato na historickom maxime, ľudia investovali do zlata neuveriteľné finančné prostriedky s prepokladom ich zhodnotenia a stability tejto komodity.

Od roku 1970 do roku 1980 bol podobný vývoj ako dnes… Zlato za 10 rokov dosiahlo svoje historické maximum, kedy vyrástlo z hodnoty 36,02 dolára/uncu za 10 rokov na hodnotu 615,00 dolára/uncu, čo je nárast o 1800 %.

Ak by sme po tomto obrovskom náraste v roku 1980 zainvestovali svoje peniaze do zlata s vidinou zisku, čo by bolo podobné ako dnes, zarobili by sme?

Bohužial nie!
 
1. rok na to by bol pokles -26 %
2. rok by sme boli v strate už -39 %
5. rok by sme boli v strate -49 %
10. rok na to by sme boli stale v strate -38 %.
20.rok na to sme sme boli už v strate -55 %.

Ktorý klient by to vydržal?
 
Vývoj zlata za posledných 38 rokov:

Hádajte, kedy sa zlato dostalo opäť na hodnotu z roku 1980? Po 27 rokoch! V roku 2007 by klient mal 0 % zisk.
 
V 2007 by sa dostal na nulu bohužial len vďaka potenciálnej novej bubline, ktorá vzniká panikou na trhu po kríze z roku 2007-2009, nedôverou vo finančné trhy, inflácii, nárastom ceny ropy. Podobné to bolo aj pred rokom 1980.
 
Prečo?

Ropná kríza: 70. roky zaznamenali vďaka ropným šokom prudký nárast cien ropy na svetových trhoch. Náhly nárast cien čierneho zlata bol jednou z príčin veľkej inflácie.

V dôsledku vojenskej podpory, ktorú USA dali Izraelu, sa arabskí členovia OPEC rozhodli zvýšiť cenu ropy o 70 % a postupne znižovať jej produkciu. Táto ekonomická situácia vo svete zhoršila vnútorné problémy mnohých štátov, viedla k zvýšenej nezamestnanosti, poklesu HDP, rastu inflácie a štátneho dlhu. Toto všetko sa poznamenalo na obrovskom raste ceny zlata v 70. rokoch.

Potravinová kríza, ktorú spôsobila studená dekáda, nedostatok úrody, čo sa prejavilo na raste cien potravín, ďalšej inflácii a následne aj zlata. Podobná dekáda horšej úrody, rastu cien potravín a hrozby potravinovej krízy je aj teraz. Ďaľší predpoklad toho, že rovnako cena zlata by mohlo prudko klesnúť ako od roku 1981.

Čo spôsobuje potravinový krízu a nedostatok úrody?

Počasie v celosvetovom merítku:

Je tu pre to riziko, že dnešný rok alebo najbližšiče roky môžu byť podobné ako rok 1980. Potom sa niektorí klienti, ktorí dôverujú len zlatu, môžu dostať do obrovskej straty ďašlích 20-30 rokov.
 
Okrem toho treba brať do úvahy, že investícia do investičného zlata má za následok reálnu kúpu zlata s hodnotou o 10-30% menšou ako je jeho cena na burze kvôli províziám predajcov.
 
Reálna cena zlata je momentálne 1851,30 dolára/uncu, čo je 1.339,87 eur/uncu, unca=31,1 g.
 
To znamená, že cena 10g je 430 eur, avšak reálne sa predáva v rôznych firmách za 460 - 490 eur za 10 gramov.
 
Ako pri všetkých investiciách platí aj pri investovaní do zlata, že netreba investovať po dlhodobom zisku. Duplom nie vtedy keď je 10 ročný neustály rast a investícia dosahuje historické rekordy. Riziko poklesu je vtedy výrazne vyššie. Ak však predsa investora láka možnosť rýchleho zisku, odporúča sa investovať maximálne 10 % voľného kapitálu.

Autor je regionálny riaditeľ spoločnosti Fincentrum.

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata?

Čo nás učí história: Bublina na trhu zlata? >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Posledné pridané komentáre (celkem 8 komentárov)

RE: RE: relativita Rudi | 13.09.2011 22:14
RE: relativita zlatnik | 13.09.2011 18:53
RE: Poprosim clanok na akciove fondy sulin | 13.09.2011 13:54

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Investície

Pavel Drahotský | 23.02.2017 00:00 Sme uprostred revolúcie – ETF fondy získavajú na atraktivite

Objem majetku spravovaného takzvanými burzovo obchodovanými fondami (exchange traded funds – ETF) v posledných rokoch prudko rastie. Podľa údajov londýnskej spoločnosti ETFGI už celosvetovo dosahuje takmer 3,5 bilióna amerických dolárov. Najmä v Spojených štátoch amerických, ale už aj v západnej Európe sú tieto fondy čoraz populárnejšie. Záujem o ne majú najmä investori nespokojní s klasickými podielovými fondami. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Andrej Zeman | 22.02.2017 00:00 Opatrnejší investori ako Slováci sú v Európe len Gréci

Hodnota finančného majetku domácností na Slovensku sa za uplynulú dekádu takmer strojnásobila. Nezmenilo sa však nič na tom, že tak ako v minulosti, aj teraz držia Slováci väčšinu svojich úspor na bežných, sporiacich alebo termínovaných účtoch, resp. vkladoch. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 16.02.2017 00:00 Úspory Slovákov sú v (ne)bezpečí!!!

Slováci sa začínajú odvracať od termínovaných vkladov. Paradoxne tak však nerobia v čase najnižšieho reálneho výnosu, ale v čase opticky najnižšieho percentuálneho úroku. Slabá investičná gramotnosť a averzia k riziku je však najmä záležitosťou doterajších generácií. S novými investičnými možnosťami a otvorenou hlavou sa nová generácia budúcich investorov pravdepodobne podstatne zmení. Vzrastie tak aj jej odolnosť voči riziku. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 21.02.2017 20:06

Peter Apolen | 03.02.2017 00:00 Máte peniaze v garantovanom penzijnom fonde? Oberáte sa o zhodnotenie

Mnohí tridsiatnici, ktorí si budú sporiť i viac ako 30 rokov, majú svoje peniaze v druhom pilieri výhradne v garantovanom fonde, čím sa oberajú o možnosť ťažiť z nárastu ekonomík v budúcnosti. Podľa štatistík tak robí až 90 percent sporiteľov. Dôkazom je aktuálny rast akciových trhov, ale i výsledky indexových ako aj akciových fondov v druhom pilieri za minulý rok. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 31.01.2017 00:00 Rozvod po anglicky: Čo prinesie tvrdý brexit pre ekonomiku

Šesť mesiacov po tom, čo súčasná britská premiérka Theresa Mayová nahradila vo funkcii Davida Camerona ako dôsledok referenda o Brexite, už Európa pozná jasnejšiu predstavu Británie o rozvode s Európou. Dvanásť bodový plán, ktorý Mayová pred nedávnom zverejnila, rozoberá podrobnejšie predstavy o budúcnosti vzťahov s úniou, predovšetkým pokiaľ ide o opustenie jednotného trhu. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Investície

27.02.2017 13:36 NBS upozorňuje na nelegálny predaj dlhopisov

Národná banka Slovenska (NBS) upozorňuje, že v poslednom období výrazne vzrástla aktivita rôznych subjektov, ktoré verejnosti ponúkajú možnosť nákupu dlhopisov so „zaujímavým“ ponúkaným výnosom. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

27.02.2017 09:56 Ranný prehľad trhov 27. februára

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

27.02.2017 09:02 Objem peněz v podílových fondech roste. Česko se vyrovnává západní Evropě

Majetek Čechů v podílových fondech se blíží západní Evropě. Podle Asociace pro kapitálový trh (AKAT) vzrostl v roce 2016 o 50 miliard na téměř 432 miliard korun. Investoři zůstávají i nadále konzervativní.   Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

24.02.2017 12:57 Dokáže Elon Musk realizovať tajné sny investorov?

Tesla dokázala svoje výnimočné schopnosti v účtovnej gymnastike a zároveň tvrdo pracovala aj vo svojich výrobných halách tak, aby sa mohla pochváliť ziskovým tretím kvartálom. Aj napriek tomu, že výsledky štvrtého kvartálu nenaplnili očakávania. Akcie od začiatku decembra minulého roka však vzrástli až o 54 percent. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

24.02.2017 10:44 Ranný prehľad trhov 24. februára

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Investície za posledných 14 dní

Pavel Drahotský | 23.02.2017 00:00 Sme uprostred revolúcie – ETF fondy získavajú na atraktivite

Objem majetku spravovaného takzvanými burzovo obchodovanými fondami (exchange traded funds – ETF) v posledných rokoch prudko rastie. Podľa údajov londýnskej spoločnosti ETFGI už celosvetovo dosahuje takmer 3,5 bilióna amerických dolárov. Najmä v Spojených štátoch amerických, ale už aj v západnej Európe sú tieto fondy čoraz populárnejšie. Záujem o ne majú najmä investori nespokojní s klasickými podielovými fondami. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Andrej Zeman | 22.02.2017 00:00 Opatrnejší investori ako Slováci sú v Európe len Gréci

Hodnota finančného majetku domácností na Slovensku sa za uplynulú dekádu takmer strojnásobila. Nezmenilo sa však nič na tom, že tak ako v minulosti, aj teraz držia Slováci väčšinu svojich úspor na bežných, sporiacich alebo termínovaných účtoch, resp. vkladoch. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 16.02.2017 00:00 Úspory Slovákov sú v (ne)bezpečí!!!

Slováci sa začínajú odvracať od termínovaných vkladov. Paradoxne tak však nerobia v čase najnižšieho reálneho výnosu, ale v čase opticky najnižšieho percentuálneho úroku. Slabá investičná gramotnosť a averzia k riziku je však najmä záležitosťou doterajších generácií. S novými investičnými možnosťami a otvorenou hlavou sa nová generácia budúcich investorov pravdepodobne podstatne zmení. Vzrastie tak aj jej odolnosť voči riziku. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 01.01.1970 01:00Ďalšie články »