Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon

Po minulý týždeň avizovanom záujme českej spoločnosti Conseq o retailových klientov slovenskej ING bank sa jej apetít zvyšuje i na klientov českej penzijnej spoločnosti Aegon. Dnes, vo štvrtok 26. 9., oznámili dohodu o prevzatí klientov tejto spoločnosti v treťom pilieri dôchodkového zabezpečenia, čím si Conseq doplní svoje doterajšie portfólio. Český Aegon tak zhruba nasleduje scenár slovenskej dcéry, ktorá z tretieho piliera vystúpila pred dvomi rokmi.

Zmena sa nijako nedotýka slovenskej spoločnosti Aegon. Tá sa tretieho piliera zriekla už pred zhruba dvomi rokmi. Keď sa po zvážení perspektívy trhu a možnej efektivity pôsobienia rozhodla segment opustiť. Klienti vtedy dostali na výber výplatu nasporenej sumy v hotovosti, alebo jej prevod na životné poistenie Aegon Dôchodok. Drvivá väčšina sa podľa slov komunikačného manažéra spoločnosti Róberta Tótha rozhodla pre hotovosť.

Aegon penzijná spoločnosť sa pripravuje na koniec. Svoj kmeň klientov predala spoločnosti Conseq. Čo táto zmena prinesie klientom Aegonu?

Odchod Aegon penzijnej spoločnosti z trhu nie je nijako prekvapujúci. Spoločnosť získala od svojho založenia v roku 2007 necelých sto tisíc klientov, na ktorých účtoch je evidovaných necelých päť miliárd českých korún a je najmenšou spoločnosťou, ktorá poskytovala penzijné pripoistenie. A to napriek pripisovaniu vyšších než dosiahnutých výnosov svojim klientom a spolupráci so ZFP akadémiou, ktorá získala dokonca desať percent spoločnosti.

Aegon penzijná spoločnosť sa nezúčastnila druhého piliera, čo samo o sebe nemuselo znamenať prípravu konca. Do politicky nestabilného druhého piliera nevstúpilo viac spoločností. Avšak ani v treťom pilieri nebola spoločnosť aktívna. Síce sa Aegon penzijný fond transformoval na Aegon penzijnú spoločnosť, doteraz nevytvoril účastnícke fondy. Tie pripravuje až k 1. 10. 2013, a to len preto, aby splnil zákonnú podmienku otvorenia zúčastnených fondov do jedného roka od podania žiadosti o účasť v doplnkovom dôchodkovom sporení.

Aegon penzijná spoločnosť trochu pripomína potápajúcu sa loď. Ako prvý z nej v marci tohto roku vystúpila finančne sprostredkovateľská spoločnosť ZFP akadémia. Približne v apríli začal rokovania s Conseq o odchode aj Aegon, pričom transakcia bola oznámená včera a dokončená by mala byť do konca tohto roka. Klienti ale nemali možnosť svojho správcu zmeniť.

K zmene penzijnej spoločnosti musia klienti z transformovaného fondu najprv prejsť do účastníckeho u toho istého prevádzkovateľa. Až následne môžu odísť k inej spoločnosti. Pretože Aegon účastnícke fondy doteraz nemá, nemôžu ho klienti až do 1. 10. 2013 opustiť.

„Táto transakcia umožní Aegonu zamerať svoje úsilie plne na uspokojovanie potrieb našich súčasných i budúcich klientov v oblasti životného poistenia,“ komentoval obchod Jiří Schneller, generálny riaditeľ Aegon Česká republika.

Ako prebehne prevod fondu

Včera oznámená transakcia by mala byť dokončená do konca tohto roka. Všetko závisí aj od Českej národnej banky, ktorá musí vysloviť súhlas so zmenou vlastníka Aegon penzijnej spoločnosti.

Po prevode Aegon penzijnej spoločnosti pod Conseq dôjde k jej premenovaniu na Conseq transformovanú penzijnú spoločnosť a ešte približne pol roka bude pôsobiť vedľa Conseq penzijnej spoločnosti ako jej sestra. Dôvodom je oneskorenie pri príprave a schvaľovaní zlúčenia oboch spoločností.

Po zlúčení, približne v polovici budúceho roka, bude na trhu pôsobiť iba Conseq penzijná spoločnosť.

Čo sa zmení pre klientov

Klientov sa transakcia prakticky nedotkne. Účastníci transformovaného fondu budú môcť aj naďalej využívať existujúce výhody aj nevýhody, ktoré z neho plynú – teda predovšetkým garanciu nezáporného zhodnotenia a nízke výnosy. „Transformované fondy musia byť kvôli každoročnej garancii riadené veľmi konzervatívne, predovšetkým cez dlhopisy a peňažný trh,“ hovorí Richard Siuda, riaditeľ predaja Conseq penzijnej spoločnosti.

Nezávisle na predaji budú môcť už od 1. 10. 2013 požiadať o prevod prostriedkov do niektorého z účastníckych fondov a následne spoločnosť opustiť – či prejsť do účastníckeho fondu spravovaného spoločnosťou Conseq.

Spoločnosť Conseq sa síce penzijným produktom venuje až od tohto roku, avšak skúsenosti s investíciami má táto česká spoločnosť dlhoročné. „Chceme sa dlhodobo venovať práve dôchodkovému sporeniu, ktoré je teraz veľmi blízke dlhodobému investovaniu do podielových fondov,“ uvádza Jan Vedral, predseda predstavenstva a hlavný investičný manažér spoločnosti Conseq Investment Management.

Čo získa Conseq

Conseq penzijná spoločnosť je jednou z dvoch spoločností, ktoré sa do penzijného biznisu vrhli až s novým zákonom od 1. 1. 2013. A je spoločnosťou najmenšou. Za prvý polrok tohto roka sa jej podarilo získať 119 klientov s majetkom 330 tis. Kč.

Kúpou Aegon penzijnej spoločnosti získa ďalších 99 848 účastníkov s majetkom 4,988 mld. Kč. Z nich získa poplatky za správu vo výške 0,6 % ročne (teda pri súčasnej úrovni vkladov 29,928 mil. Sk) plus 15 % z prípadného výnosu.

Zmena sa nijako nedotýka slovenskej spoločnosti Aegon. Tá sa tretieho piliera zriekla už pred zhruba dvomi rokmi. Keď sa po zvážení perspektívy trhu a možnej efektivity pôsobienia rozhodla segment opustiť. Klienti vtedy dostali na výber výplatu nasporenej sumy v hotovosti, alebo jej prevod na životné poistenie Aegon Dôchodok. Drvivá väčšina sa podľa slov komunikačného manažéra spoločnosti Róberta Tótha rozhodla pre hotovosť. 

Koľko Conseq za Aegon penzijnú spoločnosť zaplatí?

Cenu transakcie Conseq ani Aegon nezverejnili. Podľa našich odhadov ale môže ísť až o sumu okolo 150 mil. Sk, ktorá zodpovedá približne 0,3 % z objemu prostriedkov účastníkov Aegonu či „províziu“ 1 500 Sk za každého účastníka.

Conseq podľa slov Richarda Siudu má financovanie transakcie zabezpečené. Pripravuje emisiu dlhopisov, ktorá bude slúžiť na financovanie zálohových provízií, čím sa uvoľní približne 80 mil. Kč, ktoré má spoločnosť v zálohových províziách aktuálne viazané. A prostriedky má k dispozícii aj z iných zdrojov.

Emisia dlhopisov je pripravovaná v dvoch tranžiach. V prvej pre súkromnú klientelu sú pripravené štvorročné dlhopisy s výnosom 3,7 % ročne v objeme 25 mil. Kč. V druhej tranži v objeme 75 mil. Kč sú pre privátnu klientelu pripravené trojročné dlhopisy, pri ktorých bude výnos určený v aukcii, pričom spoločnosť očakáva úrok rádovo okolo štyroch percent ročne.

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Penzia

Peter Apolen | 21.02.2017 00:00 Cieľom 2. piliera nikdy nebolo dosiahnuť švajčiarske dôchodky

„Druhý pilier nebol nikdy konštruovaný s cieľom, aby sa budúci seniori utápali v peniazoch. Jeho úlohou nikdy nebolo zabezpečiť rozprávkovo vysoké dôchodky. Cieľom bolo zaviesť do systému prvok kapitalizácie a jedinou hlavnou ambíciou bolo zabezpečiť, aby aj v budúcnosti bolo dôchodky z čoho vyplácať,“ uvádza jeden zo spoluautorov dôchodkovej reformy Michal Nalevanko z The Benchmark Research & Consultancy. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 03.02.2017 00:00 Máte peniaze v garantovanom penzijnom fonde? Oberáte sa o zhodnotenie

Mnohí tridsiatnici, ktorí si budú sporiť i viac ako 30 rokov, majú svoje peniaze v druhom pilieri výhradne v garantovanom fonde, čím sa oberajú o možnosť ťažiť z nárastu ekonomík v budúcnosti. Podľa štatistík tak robí až 90 percent sporiteľov. Dôkazom je aktuálny rast akciových trhov, ale i výsledky indexových ako aj akciových fondov v druhom pilieri za minulý rok. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 16.01.2017 00:00 K dobrému dôchodku je potrebná zodpovednosť a iniciatíva

Slováci ešte nie sú od mladosti zvyknutí sporiť na dôchodok, no zároveň sa radíme ku krajinám, ktoré výrazne rýchlo starnú. Kombinácia týchto dvoch parametrov neveští príliš ružovú budúcnosť. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Andrej Zeman | 20.12.2016 00:00 Problémom 3. piliera je slabá podpora štátu

V treťom dôchodkovom pilieri si aktuálne sporí len zhruba 12 percent Slovákov. V susednom Česku tak robia až dve tretiny obyvateľstva. Naším problémom je najmä slabá podpora štátu. Kým slovenský štátny rozpočet prispieva na takéto dôchodkové zabezpečenie ročne sumou približne desať miliónov eur, ten český je s podporou až 300 miliónov eur oveľa štedrejší. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 22.01.2017 15:19

Peter Apolen | 19.10.2016 00:00 Tretí pilier potrebuje reformu

Tretí pilier na Slovensku nefunguje, ako by mal. Na dôchodok si doň odkladá málo ľudí a ich úspory nie sú dostatočné. Dobrovoľné sporenie nie je totiž dosť motivačné. Slováci sú tak vystavení vysokému riziku chudoby v dôchodkovom veku. A to všetko v čase, keď sa Slovensko stane krajinou s najstaršou populáciou v Európe.   Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Penzia

02.02.2017 08:30 Předčasný důchod může snížit penzi až o třetinu

Lidé mající řádný důchodový věk vyšší než 63 let mohou odejít do předčasného důchodu již v 60 letech. Občané s vyššími příjmy však mají v takovém případě státní důchod nižší o třetinu oproti případu, kdy by odešli do řádného důchodu. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

01.02.2017 12:39 J. Burian označil zmeny v 2. pilieri za krok späť

Nominanti za stranu SMER-SD sa vyjadrili proti pripravovaným zmenám v 2. pilieri. Ide najmä o zníženie hranice pravidelnej anuity, nad ktorou si bude možné vybrať nasporené peniaze v hotovosti. Minister práce a sociálnych vecí Ján Richter označil návrh za kompromis, v ktorom musel ustúpiť koaličným partnerom. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

25.01.2017 10:51 Priemerný dôchodok z 2. piliera predstavuje 25,6 eura

Priemerná výška doživotných dôchodkov z II. piliera vyplácaných životnými poisťovňami ku koncu roka 2016 bola mesačne 25,63 eur. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.01.2017 13:11 Doživotný dôchodok z 2. piliera si necháva vyplácať 535 ľudí

Od 1. januára 2015, kedy sa začali prvý krát vyplácať dôchodky z 2. piliera, do konca minulého roka uzatvorilo zmluvu o poistení dôchodku so životnou poisťovňou 535 sporiteľov. Týmto poisťovne vyplácajú doživotný dôchodok. Minulý rok zmluvu podpísalo 293 občanov.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

19.01.2017 15:54 Najvyššie zhodnotenie v 2. pilieri dosiahol fond od Allianz-Slovenskej DSS

Akciový negarantovaný fond Progress od Allianz – Slovenskej d.s.s. dosiahol vlani rast hodnoty o 10,8 percent*, čo je najviac zo všetkých negarantovaných fondov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Penzia za posledných 14 dní

Peter Apolen | 21.02.2017 00:00 Cieľom 2. piliera nikdy nebolo dosiahnuť švajčiarske dôchodky

„Druhý pilier nebol nikdy konštruovaný s cieľom, aby sa budúci seniori utápali v peniazoch. Jeho úlohou nikdy nebolo zabezpečiť rozprávkovo vysoké dôchodky. Cieľom bolo zaviesť do systému prvok kapitalizácie a jedinou hlavnou ambíciou bolo zabezpečiť, aby aj v budúcnosti bolo dôchodky z čoho vyplácať,“ uvádza jeden zo spoluautorov dôchodkovej reformy Michal Nalevanko z The Benchmark Research & Consultancy. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »