Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon

Po minulý týždeň avizovanom záujme českej spoločnosti Conseq o retailových klientov slovenskej ING bank sa jej apetít zvyšuje i na klientov českej penzijnej spoločnosti Aegon. Dnes, vo štvrtok 26. 9., oznámili dohodu o prevzatí klientov tejto spoločnosti v treťom pilieri dôchodkového zabezpečenia, čím si Conseq doplní svoje doterajšie portfólio. Český Aegon tak zhruba nasleduje scenár slovenskej dcéry, ktorá z tretieho piliera vystúpila pred dvomi rokmi.

Zmena sa nijako nedotýka slovenskej spoločnosti Aegon. Tá sa tretieho piliera zriekla už pred zhruba dvomi rokmi. Keď sa po zvážení perspektívy trhu a možnej efektivity pôsobienia rozhodla segment opustiť. Klienti vtedy dostali na výber výplatu nasporenej sumy v hotovosti, alebo jej prevod na životné poistenie Aegon Dôchodok. Drvivá väčšina sa podľa slov komunikačného manažéra spoločnosti Róberta Tótha rozhodla pre hotovosť.

Aegon penzijná spoločnosť sa pripravuje na koniec. Svoj kmeň klientov predala spoločnosti Conseq. Čo táto zmena prinesie klientom Aegonu?

Odchod Aegon penzijnej spoločnosti z trhu nie je nijako prekvapujúci. Spoločnosť získala od svojho založenia v roku 2007 necelých sto tisíc klientov, na ktorých účtoch je evidovaných necelých päť miliárd českých korún a je najmenšou spoločnosťou, ktorá poskytovala penzijné pripoistenie. A to napriek pripisovaniu vyšších než dosiahnutých výnosov svojim klientom a spolupráci so ZFP akadémiou, ktorá získala dokonca desať percent spoločnosti.

Aegon penzijná spoločnosť sa nezúčastnila druhého piliera, čo samo o sebe nemuselo znamenať prípravu konca. Do politicky nestabilného druhého piliera nevstúpilo viac spoločností. Avšak ani v treťom pilieri nebola spoločnosť aktívna. Síce sa Aegon penzijný fond transformoval na Aegon penzijnú spoločnosť, doteraz nevytvoril účastnícke fondy. Tie pripravuje až k 1. 10. 2013, a to len preto, aby splnil zákonnú podmienku otvorenia zúčastnených fondov do jedného roka od podania žiadosti o účasť v doplnkovom dôchodkovom sporení.

Aegon penzijná spoločnosť trochu pripomína potápajúcu sa loď. Ako prvý z nej v marci tohto roku vystúpila finančne sprostredkovateľská spoločnosť ZFP akadémia. Približne v apríli začal rokovania s Conseq o odchode aj Aegon, pričom transakcia bola oznámená včera a dokončená by mala byť do konca tohto roka. Klienti ale nemali možnosť svojho správcu zmeniť.

K zmene penzijnej spoločnosti musia klienti z transformovaného fondu najprv prejsť do účastníckeho u toho istého prevádzkovateľa. Až následne môžu odísť k inej spoločnosti. Pretože Aegon účastnícke fondy doteraz nemá, nemôžu ho klienti až do 1. 10. 2013 opustiť.

„Táto transakcia umožní Aegonu zamerať svoje úsilie plne na uspokojovanie potrieb našich súčasných i budúcich klientov v oblasti životného poistenia,“ komentoval obchod Jiří Schneller, generálny riaditeľ Aegon Česká republika.

Ako prebehne prevod fondu

Včera oznámená transakcia by mala byť dokončená do konca tohto roka. Všetko závisí aj od Českej národnej banky, ktorá musí vysloviť súhlas so zmenou vlastníka Aegon penzijnej spoločnosti.

Po prevode Aegon penzijnej spoločnosti pod Conseq dôjde k jej premenovaniu na Conseq transformovanú penzijnú spoločnosť a ešte približne pol roka bude pôsobiť vedľa Conseq penzijnej spoločnosti ako jej sestra. Dôvodom je oneskorenie pri príprave a schvaľovaní zlúčenia oboch spoločností.

Po zlúčení, približne v polovici budúceho roka, bude na trhu pôsobiť iba Conseq penzijná spoločnosť.

Čo sa zmení pre klientov

Klientov sa transakcia prakticky nedotkne. Účastníci transformovaného fondu budú môcť aj naďalej využívať existujúce výhody aj nevýhody, ktoré z neho plynú – teda predovšetkým garanciu nezáporného zhodnotenia a nízke výnosy. „Transformované fondy musia byť kvôli každoročnej garancii riadené veľmi konzervatívne, predovšetkým cez dlhopisy a peňažný trh,“ hovorí Richard Siuda, riaditeľ predaja Conseq penzijnej spoločnosti.

Nezávisle na predaji budú môcť už od 1. 10. 2013 požiadať o prevod prostriedkov do niektorého z účastníckych fondov a následne spoločnosť opustiť – či prejsť do účastníckeho fondu spravovaného spoločnosťou Conseq.

Spoločnosť Conseq sa síce penzijným produktom venuje až od tohto roku, avšak skúsenosti s investíciami má táto česká spoločnosť dlhoročné. „Chceme sa dlhodobo venovať práve dôchodkovému sporeniu, ktoré je teraz veľmi blízke dlhodobému investovaniu do podielových fondov,“ uvádza Jan Vedral, predseda predstavenstva a hlavný investičný manažér spoločnosti Conseq Investment Management.

Čo získa Conseq

Conseq penzijná spoločnosť je jednou z dvoch spoločností, ktoré sa do penzijného biznisu vrhli až s novým zákonom od 1. 1. 2013. A je spoločnosťou najmenšou. Za prvý polrok tohto roka sa jej podarilo získať 119 klientov s majetkom 330 tis. Kč.

Kúpou Aegon penzijnej spoločnosti získa ďalších 99 848 účastníkov s majetkom 4,988 mld. Kč. Z nich získa poplatky za správu vo výške 0,6 % ročne (teda pri súčasnej úrovni vkladov 29,928 mil. Sk) plus 15 % z prípadného výnosu.

Zmena sa nijako nedotýka slovenskej spoločnosti Aegon. Tá sa tretieho piliera zriekla už pred zhruba dvomi rokmi. Keď sa po zvážení perspektívy trhu a možnej efektivity pôsobienia rozhodla segment opustiť. Klienti vtedy dostali na výber výplatu nasporenej sumy v hotovosti, alebo jej prevod na životné poistenie Aegon Dôchodok. Drvivá väčšina sa podľa slov komunikačného manažéra spoločnosti Róberta Tótha rozhodla pre hotovosť. 

Koľko Conseq za Aegon penzijnú spoločnosť zaplatí?

Cenu transakcie Conseq ani Aegon nezverejnili. Podľa našich odhadov ale môže ísť až o sumu okolo 150 mil. Sk, ktorá zodpovedá približne 0,3 % z objemu prostriedkov účastníkov Aegonu či „províziu“ 1 500 Sk za každého účastníka.

Conseq podľa slov Richarda Siudu má financovanie transakcie zabezpečené. Pripravuje emisiu dlhopisov, ktorá bude slúžiť na financovanie zálohových provízií, čím sa uvoľní približne 80 mil. Kč, ktoré má spoločnosť v zálohových províziách aktuálne viazané. A prostriedky má k dispozícii aj z iných zdrojov.

Emisia dlhopisov je pripravovaná v dvoch tranžiach. V prvej pre súkromnú klientelu sú pripravené štvorročné dlhopisy s výnosom 3,7 % ročne v objeme 25 mil. Kč. V druhej tranži v objeme 75 mil. Kč sú pre privátnu klientelu pripravené trojročné dlhopisy, pri ktorých bude výnos určený v aukcii, pričom spoločnosť očakáva úrok rádovo okolo štyroch percent ročne.

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Penzia

Peter Apolen | 03.08.2016 00:00 Už len 5 % Slovákov si myslí, že ich uživí štátny dôchodok

Nedávny prieskum ukázal, že len 5,5 percenta oslovených Slovákov predpokladá, že štátny dôchodok im bude stopercentne stačiť na výdavky na penzii. Štvrtina Slovákov predpokladá, že štátny dôchodok im pokryje viac ako polovicu nákladov v penzii. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 29.07.2016 00:00 Najčastejšie finančné chyby, ktorých sa dopúšťajú štyridsiatnici

40 rokov je vek, keď už môžeme od človeka čakať zodpovednosť a racionálny úsudok. Rozumnému finančnému správaniu by tak teoreticky nemalo stáť nič v ceste. Napriek tomu to tak často je. Niekedy však stačí len správny impulz a veci sa pohnú správnym smerom. Práve takým by mohli byť nasledovné rady a upozornenie na časté finančné chyby štyridsiatnikov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 26.05.2016 00:00 Pri poistení či dôchodkovom sporení nezabudnite na stanovenie oprávnej osoby

Pri uzatváraní životného poistenia a dôchodkového sporenia sa odporúča určiť oprávnenú osobu. Tá v prípade úmrtia poisteného dostane peniaze z poistky alebo sporenia vyplatené bez čakania na zdĺhavé dedičské konanie. V prípade zmeny vzťahov je však potrebné nahlásiť zmenu, aby sa nestalo, že peniaze dostane niekto, komu by ich klient už nechcel odkázať.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Miroslav Zajac | 13.05.2016 00:00 Dôchodok s tretím pilierom? Možno drobné na sladkosti pre vnúčatá

Tretí pilier by mal byť dôležitou súčasťou dôchodkového zabezpečenia. Napriek tomu sa mu, či už ide o počet sporiteľov, alebo o zhodnotenie, veľmi nedarí. Prečo nedokážu dôchodkové fondy zarábať a pritiahnuť tak väčší záujem sporiteľov? Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 17.05.2016 08:45

Peter Apolen | 08.04.2016 00:00 Väčšina ľudí podceňuje množstvo peňazí, ktoré bude na dôchodku potrebovať

Takmer osem z desiatich pracujúcich podceňujú objem úspor, ktoré si potrebujú odložiť na krytie budúcich dôchodkových potrieb. Platí to bez ohľadu na výšku príjmu, vek alebo národnosť.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Penzia

17.08.2016 11:50 Dôchodkové fondy rastú vďaka novému kolu expanzívnych monetárnych politík

Dôchodkové fondy v druhom a treťom pilieri majú za sebou úspešný mesiac. Rastúce finančné trhy ich vyniesli do plusových čísel. Väčšina fondov je v pluse i v ročnom horizonte. Netreba však zabúdať, že trhy sa opäť vezú na vlne expanzívnych politík centrálnych bánk. Pri opačnom trende preto môžeme čakať ich pokles. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

11.08.2016 09:06 Penzijné pripoistenie v pasci

Transformované fondy, dřívější penzijní připojištění, se dostalo do pasti. Stát nařizuje penzijním společnostem připisovat nezáporné zhodnocení… toho ale transformované fondy nedosáhnou ani se státními dluhopisy. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

05.08.2016 10:28 Ani Maďari už štátnemu dôchodku neveria

Skepsa zo štátneho dôchodku nepanuje len na Slovensku, ale i v Maďarsku. Až 97 percent obyvateľstva pochybuje o tom, že vyžije zo starobného dôchodku.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

04.08.2016 10:58 Penzia a dan z príijmu v ČR

Za rok 2016 nebudou dle rozhodnutí Ústavního soudu penzisté s vysokými příjmy ze zaměstnání, samostatné výdělečné činnosti nebo pronájmu zdaňovat celý důchod. U vyšších příjmů se jedná o daňovou úsporu v řádech desítek tisíc korun. Podívejme se na praktické příklady.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

03.08.2016 10:02 Dôchodkové fondy prerábajú

Ani posledný mesiac, keď dôchodkové fondy zaznamenali slušné zhodnotenie, nedostal väčšinu fondov v druhom pilieri do plusu. Väčšina ich je teda v ročnom horizonte v negatívnom pásme. Uplynulý týždeň je len potvrdením vysokej volatililty, keď fondy zaznamenali mierny pokles. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »