Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme partnerom:                                                                                                                                          

logo-fincentrum

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon

Po minulý týždeň avizovanom záujme českej spoločnosti Conseq o retailových klientov slovenskej ING bank sa jej apetít zvyšuje i na klientov českej penzijnej spoločnosti Aegon. Dnes, vo štvrtok 26. 9., oznámili dohodu o prevzatí klientov tejto spoločnosti v treťom pilieri dôchodkového zabezpečenia, čím si Conseq doplní svoje doterajšie portfólio. Český Aegon tak zhruba nasleduje scenár slovenskej dcéry, ktorá z tretieho piliera vystúpila pred dvomi rokmi.

Zmena sa nijako nedotýka slovenskej spoločnosti Aegon. Tá sa tretieho piliera zriekla už pred zhruba dvomi rokmi. Keď sa po zvážení perspektívy trhu a možnej efektivity pôsobienia rozhodla segment opustiť. Klienti vtedy dostali na výber výplatu nasporenej sumy v hotovosti, alebo jej prevod na životné poistenie Aegon Dôchodok. Drvivá väčšina sa podľa slov komunikačného manažéra spoločnosti Róberta Tótha rozhodla pre hotovosť.

Aegon penzijná spoločnosť sa pripravuje na koniec. Svoj kmeň klientov predala spoločnosti Conseq. Čo táto zmena prinesie klientom Aegonu?

Odchod Aegon penzijnej spoločnosti z trhu nie je nijako prekvapujúci. Spoločnosť získala od svojho založenia v roku 2007 necelých sto tisíc klientov, na ktorých účtoch je evidovaných necelých päť miliárd českých korún a je najmenšou spoločnosťou, ktorá poskytovala penzijné pripoistenie. A to napriek pripisovaniu vyšších než dosiahnutých výnosov svojim klientom a spolupráci so ZFP akadémiou, ktorá získala dokonca desať percent spoločnosti.

Aegon penzijná spoločnosť sa nezúčastnila druhého piliera, čo samo o sebe nemuselo znamenať prípravu konca. Do politicky nestabilného druhého piliera nevstúpilo viac spoločností. Avšak ani v treťom pilieri nebola spoločnosť aktívna. Síce sa Aegon penzijný fond transformoval na Aegon penzijnú spoločnosť, doteraz nevytvoril účastnícke fondy. Tie pripravuje až k 1. 10. 2013, a to len preto, aby splnil zákonnú podmienku otvorenia zúčastnených fondov do jedného roka od podania žiadosti o účasť v doplnkovom dôchodkovom sporení.

Aegon penzijná spoločnosť trochu pripomína potápajúcu sa loď. Ako prvý z nej v marci tohto roku vystúpila finančne sprostredkovateľská spoločnosť ZFP akadémia. Približne v apríli začal rokovania s Conseq o odchode aj Aegon, pričom transakcia bola oznámená včera a dokončená by mala byť do konca tohto roka. Klienti ale nemali možnosť svojho správcu zmeniť.

K zmene penzijnej spoločnosti musia klienti z transformovaného fondu najprv prejsť do účastníckeho u toho istého prevádzkovateľa. Až následne môžu odísť k inej spoločnosti. Pretože Aegon účastnícke fondy doteraz nemá, nemôžu ho klienti až do 1. 10. 2013 opustiť.

„Táto transakcia umožní Aegonu zamerať svoje úsilie plne na uspokojovanie potrieb našich súčasných i budúcich klientov v oblasti životného poistenia,“ komentoval obchod Jiří Schneller, generálny riaditeľ Aegon Česká republika.

Ako prebehne prevod fondu

Včera oznámená transakcia by mala byť dokončená do konca tohto roka. Všetko závisí aj od Českej národnej banky, ktorá musí vysloviť súhlas so zmenou vlastníka Aegon penzijnej spoločnosti.

Po prevode Aegon penzijnej spoločnosti pod Conseq dôjde k jej premenovaniu na Conseq transformovanú penzijnú spoločnosť a ešte približne pol roka bude pôsobiť vedľa Conseq penzijnej spoločnosti ako jej sestra. Dôvodom je oneskorenie pri príprave a schvaľovaní zlúčenia oboch spoločností.

Po zlúčení, približne v polovici budúceho roka, bude na trhu pôsobiť iba Conseq penzijná spoločnosť.

Čo sa zmení pre klientov

Klientov sa transakcia prakticky nedotkne. Účastníci transformovaného fondu budú môcť aj naďalej využívať existujúce výhody aj nevýhody, ktoré z neho plynú – teda predovšetkým garanciu nezáporného zhodnotenia a nízke výnosy. „Transformované fondy musia byť kvôli každoročnej garancii riadené veľmi konzervatívne, predovšetkým cez dlhopisy a peňažný trh,“ hovorí Richard Siuda, riaditeľ predaja Conseq penzijnej spoločnosti.

Nezávisle na predaji budú môcť už od 1. 10. 2013 požiadať o prevod prostriedkov do niektorého z účastníckych fondov a následne spoločnosť opustiť – či prejsť do účastníckeho fondu spravovaného spoločnosťou Conseq.

Spoločnosť Conseq sa síce penzijným produktom venuje až od tohto roku, avšak skúsenosti s investíciami má táto česká spoločnosť dlhoročné. „Chceme sa dlhodobo venovať práve dôchodkovému sporeniu, ktoré je teraz veľmi blízke dlhodobému investovaniu do podielových fondov,“ uvádza Jan Vedral, predseda predstavenstva a hlavný investičný manažér spoločnosti Conseq Investment Management.

Čo získa Conseq

Conseq penzijná spoločnosť je jednou z dvoch spoločností, ktoré sa do penzijného biznisu vrhli až s novým zákonom od 1. 1. 2013. A je spoločnosťou najmenšou. Za prvý polrok tohto roka sa jej podarilo získať 119 klientov s majetkom 330 tis. Kč.

Kúpou Aegon penzijnej spoločnosti získa ďalších 99 848 účastníkov s majetkom 4,988 mld. Kč. Z nich získa poplatky za správu vo výške 0,6 % ročne (teda pri súčasnej úrovni vkladov 29,928 mil. Sk) plus 15 % z prípadného výnosu.

Zmena sa nijako nedotýka slovenskej spoločnosti Aegon. Tá sa tretieho piliera zriekla už pred zhruba dvomi rokmi. Keď sa po zvážení perspektívy trhu a možnej efektivity pôsobienia rozhodla segment opustiť. Klienti vtedy dostali na výber výplatu nasporenej sumy v hotovosti, alebo jej prevod na životné poistenie Aegon Dôchodok. Drvivá väčšina sa podľa slov komunikačného manažéra spoločnosti Róberta Tótha rozhodla pre hotovosť. 

Koľko Conseq za Aegon penzijnú spoločnosť zaplatí?

Cenu transakcie Conseq ani Aegon nezverejnili. Podľa našich odhadov ale môže ísť až o sumu okolo 150 mil. Sk, ktorá zodpovedá približne 0,3 % z objemu prostriedkov účastníkov Aegonu či „províziu“ 1 500 Sk za každého účastníka.

Conseq podľa slov Richarda Siudu má financovanie transakcie zabezpečené. Pripravuje emisiu dlhopisov, ktorá bude slúžiť na financovanie zálohových provízií, čím sa uvoľní približne 80 mil. Kč, ktoré má spoločnosť v zálohových províziách aktuálne viazané. A prostriedky má k dispozícii aj z iných zdrojov.

Emisia dlhopisov je pripravovaná v dvoch tranžiach. V prvej pre súkromnú klientelu sú pripravené štvorročné dlhopisy s výnosom 3,7 % ročne v objeme 25 mil. Kč. V druhej tranži v objeme 75 mil. Kč sú pre privátnu klientelu pripravené trojročné dlhopisy, pri ktorých bude výnos určený v aukcii, pričom spoločnosť očakáva úrok rádovo okolo štyroch percent ročne.

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Penzia

Petr Hechtberger | 16.06.2017 00:00 A do ktorej skupiny dôchodcov budete patriť vy?

Na dôchodok sa časť z náš teší, ako na obdobie zaslúženého odpočinku, no druhá časť sa ho obáva ako obdobia finančnej núdze a uskromňovania sa. Aby ste nepatrili do tej druhej skupiny, mali by ste začať čo najskôr finančne plánovať. Na dôchodku nás s najväčšou pravdepodobnosťou stretne z finančného pohľadu jeden zo štyroch základných scenárov: Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Andrej Zeman | 31.03.2017 00:00 Pri vypĺňaní daňového priznania nezabudnite na príspevky do III. piliera

Jednou z položiek, ktorou sa dá znížiť daňová povinnosť je dobrovoľné dôchodkové sporenie. Ide konkrétne o vklady do výšky 180 eur ročne, ktoré sa dajú odrátať z daňových príjmov. Úspora na dani tak môže dosiahnuť 34,20 eur a sporitelia túto možnosť radi využívajú. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 30.03.2017 00:00 Na zvrátenie demografickej krízy by Slovenky museli začať rodiť 10 ročné deti

Tento bonmot odznel na konferencii Fincentrum & Forbes Investícia roka, kde sa diskutovalo aj o udržateľnosti dôchodkového systému na Slovensku. Zúčastnení sa zhodli, že SR čakajú z pohľadu demografie veľmi ťažké časy a negatívne zmeny sú už neodvratné. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 30.03.2017 15:23

Peter Apolen | 21.02.2017 00:00 Cieľom 2. piliera nikdy nebolo dosiahnuť švajčiarske dôchodky

„Druhý pilier nebol nikdy konštruovaný s cieľom, aby sa budúci seniori utápali v peniazoch. Jeho úlohou nikdy nebolo zabezpečiť rozprávkovo vysoké dôchodky. Cieľom bolo zaviesť do systému prvok kapitalizácie a jedinou hlavnou ambíciou bolo zabezpečiť, aby aj v budúcnosti bolo dôchodky z čoho vyplácať,“ uvádza jeden zo spoluautorov dôchodkovej reformy Michal Nalevanko z The Benchmark Research & Consultancy. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 03.02.2017 00:00 Máte peniaze v garantovanom penzijnom fonde? Oberáte sa o zhodnotenie

Mnohí tridsiatnici, ktorí si budú sporiť i viac ako 30 rokov, majú svoje peniaze v druhom pilieri výhradne v garantovanom fonde, čím sa oberajú o možnosť ťažiť z nárastu ekonomík v budúcnosti. Podľa štatistík tak robí až 90 percent sporiteľov. Dôkazom je aktuálny rast akciových trhov, ale i výsledky indexových ako aj akciových fondov v druhom pilieri za minulý rok. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Penzia

06.06.2017 09:08 V 65 letech pouze předčasný důchod

Legislativa zastropovala důchodový věk na 65 let. Přesto budou dnešní třicátníci a čtyřicátníci odcházet v 65 letech velmi pravděpodobně pouze do předčasného důchodu. A nebo budou čerpat předdůchod. Proč? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

30.05.2017 08:43 Důchodová pravda ministra Pilného

Nový ministr financí Ivan Pilný si ještě ani nesešteloval židli v kanceláři a už stihnul vyděsit polovinu země. Jeho výroky na téma důchodového systému jsou skutečně silná káva. Má to jednu chybu. Je to káva skutečná, řekli bychom pravdivá. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

23.05.2017 16:05 Počet ľudí odkázaných na dávky v hmotnej núdzi klesá

V apríli tohto roka bolo na dávky v hmotnej núdzi odkázaných 95 tisíc ľudí. Medziročne sa ich počet znížil o 16 tisíc. Medzimesačne tento pokles predstavuje 958. Svedčí to o rastúcej ekonomike, ktorá dokáže dať prácu aj dlhodobo nezamestnaným. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

22.05.2017 11:19 Dôchodkové fondy v 2. aj 3. pilieri v pluse

Prinášame prehľad zhodnotenia fondov v druhom a treťom pilieri. V oboch vykázali kladné zhodnotenie za predchádzajúci týždeň takmer všetky fondy. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

11.05.2017 10:25 Priemerný starobný dôchodok predstavuje 427 eur

Starobný dôchodok bol minulý mesiac najvyššie vyplácanou dôchodkovou dávkou. Priemerná výška samostatne vyplácaného starobného dôchodku dosahovala na konci apríla výšku 427,02 eura. Muži dostávali v priemere 474,95 eura a ženy 380,70 eura.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Penzia za posledných 14 dní

Petr Hechtberger | 16.06.2017 00:00 A do ktorej skupiny dôchodcov budete patriť vy?

Na dôchodok sa časť z náš teší, ako na obdobie zaslúženého odpočinku, no druhá časť sa ho obáva ako obdobia finančnej núdze a uskromňovania sa. Aby ste nepatrili do tej druhej skupiny, mali by ste začať čo najskôr finančne plánovať. Na dôchodku nás s najväčšou pravdepodobnosťou stretne z finančného pohľadu jeden zo štyroch základných scenárov: Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »