Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa

Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa

Ponúkame Vám desať charakteristík, ktoré by mal finančný sprostredkovateľ spĺňať, keď má byť hodný vašej priazne. Je napríklad znalý veci, poskytuje plnohodnotný servis a netlačí vás do kúta. Naopak nepoctivý poradca zastiera riziká alebo sľubuje nereálne výnosy.

  1. Finančný sprostredkovateľ nie je obchodný zástupca

Obchodný zástupca väčšinou zastupuje jednu firmu, ktorej finančné produkty predáva. Logicky neposkytne kvalitné poradenstvo, nedá objektívne porovnanie rôznych finančných produktov : jeho cieľom je predať vám konkrétny produkt. Finančný sprostredkovateľ naopak hľadá rôzne riešenia pre rôzne potreby svojich klientov, disponuje ponukou viac produktov od viacerých spoločností. 

  1. Informuje, všetko ochotne vysvetlí

Finančný sprostredkovateľ musí byť schopný navrhnuté riešenia vysvetliť a poznať ich súvislosť s plnením vašich osobných cieľov. Mal by byť schopný zdôvodniť výber konkrétnych produktov a predstaviť vám tiež dostupné alternatívy. Cudzie pojmy, ktorým nerozumiete, musí finančný poradca vždy vysvetliť vám zrozumiteľnou rečou. Nehovorí len o výhodách, ale upozorní aj na riziká a prípadné nevýhody navrhnutých produktov. 

  1. Najprv načúva, potom navrhuje riešenie

Finančný poradca najprv počúva. Zisťuje vaše plány a ciele, finančné možnosti  aktuálne platnej zmluvy. Finančný sprostredkovateľ nikdy neprichádza na prvú schôdzku s ponukou konkrétnych produktov a plánov. Od prvého telefónu s ním až po dobrý finančný plán počítajte minimálne s dvoma, často ale aj tromi či štyrmi stretnutiami. Nebojte sa ale na druhej schôdzke klásť kontrolné otázky a overovať, či poradca pochopil vaše ciele a pri návrhu riešenia ich rešpektuje. 

  1. Certifikácia je pre neho základ

Finančné sprostredkovanie je legislatívne upravené a poradcovia musia dodržiavať množstvo striktných pravidiel. Investujte čas do preverenia svojho poradcu : overte si jeho registráciu v Národnej banke Slovenska, pokúste sa vyhľadať na internete informácie o ňom a o jeho reputácii.

  1. Emócie nechajte bokom, rozhodujte sa hlavou

Buďte realisti a nenechajte sa opiť rožkom. Ak vám sľubuje finančný sprostredkovateľ nereálne zisky, oháňa sa garantovaným zhodnotením a odvoláva sa na minulý vývoj finančných trhov, buďte pri ďalšej spolupráci veľmi opatrní. 

  1. Nátlak a časová tieseň do finančného sprostredkovania nepatrí

Známkou dobrého finančného sprostredkovateľa je nielen dochvíľnosť, ale aj dostatok času, ktorý vám dá k premysleniu návrhu a k rozhodnutiu. Časová tieseň a nátlak do osobných financií nepatria. Dobrý poradca neprichádza s ponukami, ktoré musíte využiť „teraz alebo nikdy“. 

  1. Tiež detaily rozhodujú, buďte zdravo kritický

Buďte aktívny, klaďte otázky, buďte na sprostredkovateľa prísni. O kvalitách sprostredkovateľského servisu vypovedajú aj také detaily, ako je dochvíľnosť. Nebojte sa dohovoriť si stretnutie u sprostredkovateľa v kancelárii alebo na neutrálnom mieste (napríklad v pokojnej kaviarni), finančné sprostredkovanie sa už dávno nerobí na pohovke vo vašej obývačke. 

  1. Rozhoduje značka? Často áno…

Pracuje finančný sprostredkovateľ pre niektorú z veľkých finančno-sprostredkovateľských firiem ? Akú má reputáciu a s ktorými finančnými inštitúciami spolupracuje ? Ako dlho firma na trhu pôsobí a koľko ju reprezentuje sprostredkovateľov ? Hľadajte referencie, skúsenosti iných aj nezávislé ocenenia, ktorými sa firmy chvália. 

  1. Učenie je u sprostredkovateľa základ

Nebojte sa opýtať finančného sprostredkovateľa na jeho skúsenosti. Ako dlho je v odbore ? Aké absolvoval kurzy a aké je jeho vzdelanie ? Pamätajte, že finančné produkty sa rýchlo menia a len sprostredkovateľ, ktorý je „v obraze“, vám môže dobre poradiť. 

  1. Môžete povedať NIE

Pamätajte : do uzavretia zmluvy vás nikto nemôže nútiť. Ak máte pochybnosti, zistite si viac informácií, spýtajte sa na názor niekoho znalého z vášho okolia, vezmite si čas na rozmyslenie. Ak vás sprostredkovateľ nepresvedčí, vždy môžete povedať NIE.

5 x STOP: ako spoznáte zlého finančného poradcu?

  • neradí, predáva jeden alebo niekoľko málo produktov
  • nepočúva vám, prichádza s riešením hneď na prvú schôdzku
  • skrýva riziká, predstavuje len výhody produktu
  • vyvíja časový nátlak, nenechá vás všetko si premyslieť
  • sľubuje nereálne
Informácie k odporúčaniam poskytla spoločnosť Fincentrum, a.s.
Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa

Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Posledné pridané komentáre (celkem 1 komentár)

poradca či agent Daniel Kunštek | 19.02.2014 13:49

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

Marek Mittaš | 27.12.2016 00:00 Kam smeruje investičné životné poistenie

Poistný trh na Slovensku aj v celej Európe prechádza zásadnými zmenami. Tie sa dotýkajú dlhoročných šlágrov, medzi ktoré donedávna patrilo aj investičné životné poistenie. Kedysi nutná výbava zodpovedných klientov a prvá voľba finančných sprostredkovateľov. Dnes produkt stojaci pred zánikom.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 16.11.2016 00:00 Úspech, či neúspech je otázkou postoja

Záujem, motivácia, odhodlanie. To všetko niekedy nestačí, aby sa dostavil požadovaný úspech. Niekedy mu treba trochu pomôcť. Obchodnícke profesie všeobecne vyžadujú veľkú vytrvalosť. Vedieť na sebe pracovať, ísť za svojim cieľom a nedať sa odradiť počiatočným neúspechom. To sú základné vlastnosti úspešných obchodníkov. Platí to aj v oblasti finančného sprostredkovania. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 04.11.2016 00:00 Profesia poradcu vo financiách si prešla očistným procesom

Finančné sprostredkovanie je špecifická oblasť podnikania. Umožňuje tvoriť si vlastný tím a de facto svoj podnik. Na druhej strane je každý sprostredkovateľ do veľkej miery vizitkou samotnej spoločnosti, pre ktorú pracuje. Aj ten, ktorý skončí s biznisom po pár stretnutiach a zanechá nepokojných klientov, čo však vrhá zlé svetlo na celé odvetvie finančníctva. Zodpovední finančný agenti si to uvedomujú stále viac, s náborovaním „každého“ tak je v kvalitných firmách definitívny koniec. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 28.10.2016 00:00 Nikdy doteraz nemalo Fincentrum taký drive, ako po tomto lete

Finančno-sprostredkovateľská spoločnosť Fincentrum prešla v lete tohto roka náročným obdobím, keď sa istá časť jej sprostredkovateľov rozhodla odísť. Napriek tomu si generálny riaditeľ firmy Petr Stuchlík nesťažuje. Hovorí, že firma získala v lete nový drive. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 27.10.2016 00:00 Poradca alebo automat? Rozhoduje ľudskosť

Automatizované kalkulačky, sofistikované programy aj internetové nástroje na realizáciu finančných operácií sa nepomýlia, prinášajú surové a chladné dáta a nerobia chyby. Napriek tomu sa v niektorých oblastiach radšej obraciame na radu človeka. Tvora, ktorý je omylný, zabúda a nemá v hlave gigabajty pamäte. Celá správa »

Komentárov: 2 / 2 Posledný komentár: 27.10.2016 17:30Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

10.01.2017 12:50 Zmeny vo vedení Fincentra

Novými členmi predstavenstva finančno-sprostredkovateľskej spoločnosti Fincentrum sa od Nového roka stali František Dragúň a Michal Faltičko. Podľa šéfa firmy, Petra Stuchlíka, sa tým ukončil pol roka trvajúci prerod spoločnosti smerujúci k jej dynamizácii. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

30.12.2016 09:40 Rok 2016: Legislativní zemětřesení a pohyby v poradenských sítích

Letošní rok byl v oblasti finančního poradenství… přelomový. Mnohaletá bitva o regulaci provizí vyvrcholila v 5leté storno, politické snahy o ochranu klienta v zákonu o úvěru si klient zaplatí a dokument Jakuba Charváta „Rada nad zlato“ způsobil masivní migraci poradců OVB. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

19.12.2016 09:07 Jan Kokta míří do SABservis. Z podnětu pojišťoven

Druhý ze zemských ředitelů propuštěných z OVB Allfinanz nalezl nové útočiště. Po Lukáši Lichtenberkovi, který přechází do OK Klient, nalezl nové působiště i Jak Kokta se svou strukturou. Z podnětu pojišťoven bude působit v SABservis. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

16.12.2016 11:07 Ďalšie 2 dôvody prečo mať finančného sprostredkovateľa

V predchádzajúcej časti sme pozreli na tri dôvody, pre ktore sa oplatí mať na svojej strane nezávislého sprostredkovateľa. Môže napríklad za klienta jednať vo finančných inštitúciách, alebo zaobstará potrebný prehľad. Teraz sa pozrieme na ďalšie plusy. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

12.12.2016 09:04 Robo 3.0

Robo-poradci nepochybně rozsáhlou měrou narušují trh finančního poradenství. Nikoli však takovým způsobem, jak mnoho lidí očekává. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »