Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa

Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa

Ponúkame Vám desať charakteristík, ktoré by mal finančný sprostredkovateľ spĺňať, keď má byť hodný vašej priazne. Je napríklad znalý veci, poskytuje plnohodnotný servis a netlačí vás do kúta. Naopak nepoctivý poradca zastiera riziká alebo sľubuje nereálne výnosy.

  1. Finančný sprostredkovateľ nie je obchodný zástupca

Obchodný zástupca väčšinou zastupuje jednu firmu, ktorej finančné produkty predáva. Logicky neposkytne kvalitné poradenstvo, nedá objektívne porovnanie rôznych finančných produktov : jeho cieľom je predať vám konkrétny produkt. Finančný sprostredkovateľ naopak hľadá rôzne riešenia pre rôzne potreby svojich klientov, disponuje ponukou viac produktov od viacerých spoločností. 

  1. Informuje, všetko ochotne vysvetlí

Finančný sprostredkovateľ musí byť schopný navrhnuté riešenia vysvetliť a poznať ich súvislosť s plnením vašich osobných cieľov. Mal by byť schopný zdôvodniť výber konkrétnych produktov a predstaviť vám tiež dostupné alternatívy. Cudzie pojmy, ktorým nerozumiete, musí finančný poradca vždy vysvetliť vám zrozumiteľnou rečou. Nehovorí len o výhodách, ale upozorní aj na riziká a prípadné nevýhody navrhnutých produktov. 

  1. Najprv načúva, potom navrhuje riešenie

Finančný poradca najprv počúva. Zisťuje vaše plány a ciele, finančné možnosti  aktuálne platnej zmluvy. Finančný sprostredkovateľ nikdy neprichádza na prvú schôdzku s ponukou konkrétnych produktov a plánov. Od prvého telefónu s ním až po dobrý finančný plán počítajte minimálne s dvoma, často ale aj tromi či štyrmi stretnutiami. Nebojte sa ale na druhej schôdzke klásť kontrolné otázky a overovať, či poradca pochopil vaše ciele a pri návrhu riešenia ich rešpektuje. 

  1. Certifikácia je pre neho základ

Finančné sprostredkovanie je legislatívne upravené a poradcovia musia dodržiavať množstvo striktných pravidiel. Investujte čas do preverenia svojho poradcu : overte si jeho registráciu v Národnej banke Slovenska, pokúste sa vyhľadať na internete informácie o ňom a o jeho reputácii.

  1. Emócie nechajte bokom, rozhodujte sa hlavou

Buďte realisti a nenechajte sa opiť rožkom. Ak vám sľubuje finančný sprostredkovateľ nereálne zisky, oháňa sa garantovaným zhodnotením a odvoláva sa na minulý vývoj finančných trhov, buďte pri ďalšej spolupráci veľmi opatrní. 

  1. Nátlak a časová tieseň do finančného sprostredkovania nepatrí

Známkou dobrého finančného sprostredkovateľa je nielen dochvíľnosť, ale aj dostatok času, ktorý vám dá k premysleniu návrhu a k rozhodnutiu. Časová tieseň a nátlak do osobných financií nepatria. Dobrý poradca neprichádza s ponukami, ktoré musíte využiť „teraz alebo nikdy“. 

  1. Tiež detaily rozhodujú, buďte zdravo kritický

Buďte aktívny, klaďte otázky, buďte na sprostredkovateľa prísni. O kvalitách sprostredkovateľského servisu vypovedajú aj také detaily, ako je dochvíľnosť. Nebojte sa dohovoriť si stretnutie u sprostredkovateľa v kancelárii alebo na neutrálnom mieste (napríklad v pokojnej kaviarni), finančné sprostredkovanie sa už dávno nerobí na pohovke vo vašej obývačke. 

  1. Rozhoduje značka? Často áno…

Pracuje finančný sprostredkovateľ pre niektorú z veľkých finančno-sprostredkovateľských firiem ? Akú má reputáciu a s ktorými finančnými inštitúciami spolupracuje ? Ako dlho firma na trhu pôsobí a koľko ju reprezentuje sprostredkovateľov ? Hľadajte referencie, skúsenosti iných aj nezávislé ocenenia, ktorými sa firmy chvália. 

  1. Učenie je u sprostredkovateľa základ

Nebojte sa opýtať finančného sprostredkovateľa na jeho skúsenosti. Ako dlho je v odbore ? Aké absolvoval kurzy a aké je jeho vzdelanie ? Pamätajte, že finančné produkty sa rýchlo menia a len sprostredkovateľ, ktorý je „v obraze“, vám môže dobre poradiť. 

  1. Môžete povedať NIE

Pamätajte : do uzavretia zmluvy vás nikto nemôže nútiť. Ak máte pochybnosti, zistite si viac informácií, spýtajte sa na názor niekoho znalého z vášho okolia, vezmite si čas na rozmyslenie. Ak vás sprostredkovateľ nepresvedčí, vždy môžete povedať NIE.

5 x STOP: ako spoznáte zlého finančného poradcu?

  • neradí, predáva jeden alebo niekoľko málo produktov
  • nepočúva vám, prichádza s riešením hneď na prvú schôdzku
  • skrýva riziká, predstavuje len výhody produktu
  • vyvíja časový nátlak, nenechá vás všetko si premyslieť
  • sľubuje nereálne
Informácie k odporúčaniam poskytla spoločnosť Fincentrum, a.s.
Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa

Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Posledné pridané komentáre (celkem 1 komentár)

poradca či agent Daniel Kunštek | 19.02.2014 13:49

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

| 21.07.2016 13:00 Napätie vo Fincentre: M. Repku náhle odvolali z vedenia spoločnosti

Finančno-sprostredkovateľský biznis charakterizujú napäté vzťahy a búrlivé rozchody. Aktuálne informovala o odvolaní svojho šéfa, a to s okamžitou platnosťou, spoločnosť Fincentrum. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 26.07.2016 00:00

Redakcia | 12.07.2016 00:00 Hypotekárny trh v máji prvý krát prekonal hranicu jednej miliardy eur

Hypotekárny trh dosiahol v máji svoj nový rekord. Banky požičali doteraz najvyšší objem úverov a úroková sadzba poklesla na najnižšiu hodnotu. Za rekordom je lacnejšie refinancovanie starých úverov. Máj však pravdepodobne nebol posledným rekordným mesiacom. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 08.07.2016 00:00 Nekvalitný finančný agent? Chýba mu empatia a pripomína šmelinára!

Vo finančnom sprostredkovaní už začína víťaziť kvalita nad kvantitou. Časy, keď každý učiteľ, úradník a mamička na materskej robili poradenstvo vo financiách, patria k divokým deväťdesiatym rokom. Dnes ľudia omnoho viac dbajú na to, komu zveria financie. Víťazí odbornosť, ľudskosť a starostlivosť.  Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 08.07.2016 08:40

Redakcia | 17.06.2016 00:00 SWOT analýza „Refinančného boomu“

Situácia na finančnom trhu sa po 21.marci tohto roku sa výrazne zmenila. Dnešok prináša klientom, finančným sprostredkovateľom a bankám množstvo príležitostí ale aj hrozieb. V nasledujúcom prehľade preto prinášame analýzu aktuálneho stavu s pozitívami, negatívami, príležitosťami aj hrozbami tejto doby očami územného riaditeľa Fincentra Romana Gálika. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 17.06.2016 14:34

Marek Mittaš | 09.06.2016 23:39 Slováci stále viac fandia rizikovému životnému poisteniu

Turbulencie na finančnom trhu, pád úrokových sadzieb, vyššia informovanosť klienta aj hypotekárny boom zmenili prostredie životného poistenia na Slovenku. Čoraz viac klientov upriamuje svoju pozornosť na prapôvodný zmysel poistenia –  krytie rizík!  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

21.07.2016 16:33 Gepard Finance uzavrel v 1. polroku hypotéky za 370 mil. eur

Firma v prvých šiestich mesiacoch roku 2016 zaznamenala medziročný nárast objemu uzavretých hypoték o 33 % a dojednala klientom v Českej a Slovenskej republike hypotéky v celkovej výške 370 miliónov eur.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.07.2016 14:54 Milan Repka bol odvolaný zo všetkých funkcií v spoločnosti Fincentrum Slovensko

Akcionári a predstavenstvo spoločnosti Fincentrum a.s. dnes (v stredu 20. 7.) s okamžitou platnosťou odvolali Milana Repku zo všetkých jeho funkcií v spoločnosti. Doterajší generálny riaditeľ a predseda predstavenstva Fincentrum Slovensko stratil dôveru akcionárov ako aj väčšiny vrcholových manažérov a sprostredkovateľov Fincentra. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.07.2016 13:58 ZPP Advisory alebo Pavel Kočalka opäť na scéne

Tématem poslední doby je poškozování klientů přetáčením smluv životního pojištění. Není divu, že se toho chytli i podnikavci, kteří na „obraně klientů před zlými pojišťovnami a zprostředkovateli“ chtějí vydělat. Jedním z nich je i Pavel Kočalka, proslulý již od kauzy Capital Partners. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

08.07.2016 08:58 5 ročné storno provízií miery v ČR do senátu

Poslanci minulý pátek odhlasovali „kompromisní“ návrh regulace provizí životního pojištění bez pozměňovacího návrhu a pětileté storno odeslali senátorům. Jak probíhala debata a hlasování? A kdy může být rozhodnuto? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

27.06.2016 09:10 Dobrovoľná certifikácia finančných agentov v ČR

Pokud chcete být opravdu kvalitním finančním poradcem, nepřemýšlejte o tom, kolik tento kurz stojí, kolik vám zabere času a že je potřeba se učit, ale přemýšlejte o tom, co všechno NAVÍC díky tomuto vzdělávání přinesete klientům, kolik lidí se díky tomu stane spokojenější, kolika lidem pomůžete k zabezpečení rodiny a k finanční nezávislosti a kolika lidem výrazně zvýšíte finanční gramotnost. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Finančné poradenstvo za posledných 14 dní

| 21.07.2016 13:00 Napätie vo Fincentre: M. Repku náhle odvolali z vedenia spoločnosti

Finančno-sprostredkovateľský biznis charakterizujú napäté vzťahy a búrlivé rozchody. Aktuálne informovala o odvolaní svojho šéfa, a to s okamžitou platnosťou, spoločnosť Fincentrum. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 01.01.1970 01:00

Redakcia | 12.07.2016 00:00 Hypotekárny trh v máji prvý krát prekonal hranicu jednej miliardy eur

Hypotekárny trh dosiahol v máji svoj nový rekord. Banky požičali doteraz najvyšší objem úverov a úroková sadzba poklesla na najnižšiu hodnotu. Za rekordom je lacnejšie refinancovanie starých úverov. Máj však pravdepodobne nebol posledným rekordným mesiacom. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »