Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa

Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa

Ponúkame Vám desať charakteristík, ktoré by mal finančný sprostredkovateľ spĺňať, keď má byť hodný vašej priazne. Je napríklad znalý veci, poskytuje plnohodnotný servis a netlačí vás do kúta. Naopak nepoctivý poradca zastiera riziká alebo sľubuje nereálne výnosy.

  1. Finančný sprostredkovateľ nie je obchodný zástupca

Obchodný zástupca väčšinou zastupuje jednu firmu, ktorej finančné produkty predáva. Logicky neposkytne kvalitné poradenstvo, nedá objektívne porovnanie rôznych finančných produktov : jeho cieľom je predať vám konkrétny produkt. Finančný sprostredkovateľ naopak hľadá rôzne riešenia pre rôzne potreby svojich klientov, disponuje ponukou viac produktov od viacerých spoločností. 

  1. Informuje, všetko ochotne vysvetlí

Finančný sprostredkovateľ musí byť schopný navrhnuté riešenia vysvetliť a poznať ich súvislosť s plnením vašich osobných cieľov. Mal by byť schopný zdôvodniť výber konkrétnych produktov a predstaviť vám tiež dostupné alternatívy. Cudzie pojmy, ktorým nerozumiete, musí finančný poradca vždy vysvetliť vám zrozumiteľnou rečou. Nehovorí len o výhodách, ale upozorní aj na riziká a prípadné nevýhody navrhnutých produktov. 

  1. Najprv načúva, potom navrhuje riešenie

Finančný poradca najprv počúva. Zisťuje vaše plány a ciele, finančné možnosti  aktuálne platnej zmluvy. Finančný sprostredkovateľ nikdy neprichádza na prvú schôdzku s ponukou konkrétnych produktov a plánov. Od prvého telefónu s ním až po dobrý finančný plán počítajte minimálne s dvoma, často ale aj tromi či štyrmi stretnutiami. Nebojte sa ale na druhej schôdzke klásť kontrolné otázky a overovať, či poradca pochopil vaše ciele a pri návrhu riešenia ich rešpektuje. 

  1. Certifikácia je pre neho základ

Finančné sprostredkovanie je legislatívne upravené a poradcovia musia dodržiavať množstvo striktných pravidiel. Investujte čas do preverenia svojho poradcu : overte si jeho registráciu v Národnej banke Slovenska, pokúste sa vyhľadať na internete informácie o ňom a o jeho reputácii.

  1. Emócie nechajte bokom, rozhodujte sa hlavou

Buďte realisti a nenechajte sa opiť rožkom. Ak vám sľubuje finančný sprostredkovateľ nereálne zisky, oháňa sa garantovaným zhodnotením a odvoláva sa na minulý vývoj finančných trhov, buďte pri ďalšej spolupráci veľmi opatrní. 

  1. Nátlak a časová tieseň do finančného sprostredkovania nepatrí

Známkou dobrého finančného sprostredkovateľa je nielen dochvíľnosť, ale aj dostatok času, ktorý vám dá k premysleniu návrhu a k rozhodnutiu. Časová tieseň a nátlak do osobných financií nepatria. Dobrý poradca neprichádza s ponukami, ktoré musíte využiť „teraz alebo nikdy“. 

  1. Tiež detaily rozhodujú, buďte zdravo kritický

Buďte aktívny, klaďte otázky, buďte na sprostredkovateľa prísni. O kvalitách sprostredkovateľského servisu vypovedajú aj také detaily, ako je dochvíľnosť. Nebojte sa dohovoriť si stretnutie u sprostredkovateľa v kancelárii alebo na neutrálnom mieste (napríklad v pokojnej kaviarni), finančné sprostredkovanie sa už dávno nerobí na pohovke vo vašej obývačke. 

  1. Rozhoduje značka? Často áno…

Pracuje finančný sprostredkovateľ pre niektorú z veľkých finančno-sprostredkovateľských firiem ? Akú má reputáciu a s ktorými finančnými inštitúciami spolupracuje ? Ako dlho firma na trhu pôsobí a koľko ju reprezentuje sprostredkovateľov ? Hľadajte referencie, skúsenosti iných aj nezávislé ocenenia, ktorými sa firmy chvália. 

  1. Učenie je u sprostredkovateľa základ

Nebojte sa opýtať finančného sprostredkovateľa na jeho skúsenosti. Ako dlho je v odbore ? Aké absolvoval kurzy a aké je jeho vzdelanie ? Pamätajte, že finančné produkty sa rýchlo menia a len sprostredkovateľ, ktorý je „v obraze“, vám môže dobre poradiť. 

  1. Môžete povedať NIE

Pamätajte : do uzavretia zmluvy vás nikto nemôže nútiť. Ak máte pochybnosti, zistite si viac informácií, spýtajte sa na názor niekoho znalého z vášho okolia, vezmite si čas na rozmyslenie. Ak vás sprostredkovateľ nepresvedčí, vždy môžete povedať NIE.

5 x STOP: ako spoznáte zlého finančného poradcu?

  • neradí, predáva jeden alebo niekoľko málo produktov
  • nepočúva vám, prichádza s riešením hneď na prvú schôdzku
  • skrýva riziká, predstavuje len výhody produktu
  • vyvíja časový nátlak, nenechá vás všetko si premyslieť
  • sľubuje nereálne
Informácie k odporúčaniam poskytla spoločnosť Fincentrum, a.s.
Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa

Desať rád podľa ktorých poznať dobrého finančného sprostredkovateľa >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Posledné pridané komentáre (celkem 1 komentár)

poradca či agent Daniel Kunštek | 19.02.2014 13:49

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

Miroslav Kriak | 25.04.2017 00:00 Veľká časť Slovákov stále považuje za investíciu vkladnú knižku

Investovanie je na Slovensku stále opradené príbehmi a domnienkami. Napokon, ešte donedávna veľká časť Slovákov považovala za investíciu aj životné poistenie. Na úplne opačnej strane sú alternatívne aktíva ako umenie, autá, či víno, ktoré sú často skôr hedonizmom ako premysleným investičným rozhodnutím. Poslednou skupinou, ktorá sa teší pozornosti neprávom je 26 miliárd eur uložených na vkladných knižkách, termínovaných vkladoch a bežných účtoch. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Paul Stanfield | 24.04.2017 00:00 Je odvetvie finančného sprostredkovania pripravené na zmenu?

Nedávno som čítal v podkladoch spoločnosti Tomorrow Today, ktorá sa špecializuje na poradenstvo v oblasti pracovného prostredia, zaujímavý príklad: „Keď sa Michal rozprával so svojím trinásťročným synom a narazili na faktický problém, ktorý si potrebovali overiť a dozvedieť sa viac, Michal sa rozhodol pozrieť na Google, no jeho syn išiel na YouTube. Michal si tak uvedomil, že ich prístupy k vyhľadávaniu informácií, získavaniu odpovedí, ako aj k práci s internetom, sa podstatne líšia.“ Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Jozef Beständig | 13.04.2017 00:00 Sú Slováci opatrní, alebo len nevzdelaní investori?

Slováci finančné trhy dlho nepotrebovali. A preto ani nepoznali. Štát im “garantoval všetko”. Od narodenia v podobe predškolskej opatery, vzdelávacieho systému, zamestnania, bývania, sociálnych dávok až po dôchodok. Zjednodušene, “všetci mali všetko”. Ak aj cítili potrebu niečo si bokom odložiť alebo sa poistiť, mali na to presne jednu banku a jednu poisťovňu.  Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 19.04.2017 14:25

Peter Apolen | 12.04.2017 00:00 Cenu Hypotéka roka 2017 získala VÚB banka

Hypotéku roka 2017 ponúka VÚB banka. Rozhodla o tom odborná porota už štvrtého ročníka súťaže najlepších bankových inštitúcií. Podujatie organizuje spoločnosť Fincentrum a týždenník Trend. Okrem najlepšej hypotekárnej banky sa oceňujú i stavebné sporiteľne, poisťovne a najlepší bankoví a poistní manažéri. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 19.04.2017 14:26

Peter Apolen | 05.04.2017 00:00 FECIF lobuje v Bruseli za lepšiu finančnú reguláciu

Európska federácia finančných sprostredkovateľov a poradcov – FECIF, združuje 19 národných asociácia a niekoľko priamych členov – sprostredkovateľských spoločností, medzi nimi i Fincentrum. Cieľom federácie je lobovať na európskej úrovni pri tvorbe legislatívy týkajúcej sa finančných služieb a ich distribúcie. To, že je to neľahká úloha, dokazuje i ročný odpočet vlaňajšej činnosti tejto organizácie. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

26.04.2017 09:04 Jiří Šindelář: Finanční instituce není potřeba zregulovat do bezvědomí

Šéf USF Jiří Šindelář bude reprezentovat české finanční poradenství na evropské úrovni. Co vedlo k jeho zvolení místopředsedou FECIF? Jak se vypořádá s případným střetem zájmů mezi evropskými a českými zájmy finančního poradenství? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

25.04.2017 08:26 FINfest Profi 2016: Kdo si pořizuje franšízu banky

Kdo si pořizuje franšízu finančně poradenské společnosti či banky? Franšízoví podnikatelé se liší. Jsou mezi nimi skuteční zájemci, ale důvody mohou být i jiné. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

24.04.2017 08:12 Jak vysvětlit klientovi provize

Pojišťovací zprostředkovatel musí na žádost klienta rozkrýt způsob odměňování. Co všechno musí a co naopak nemusí prozradit podle České národní banky? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

19.04.2017 09:35 Regulace nám pomáhají růst více než multilevelovým společnostem

Některé společnosti s regulacemi vyrovnávají lépe, jiné hůře. Jan Steinbauer, který po spojení Chytrého Honzy se společností Bonnet řídí obchodní síť nové skupiny, říká: „Regulace nám pomáhají v růstu trochu více než některým jiným multilevelovým společnostem.“ Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

18.04.2017 08:43 FINfest Profi 2016: Kolik stojí franšíza

Postavit franšízu ve finančním poradenství či v bance není levné. Navíc je třeba počítat s dalšími náklady po otevření pobočky. Kolik stojí franšíza? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Finančné poradenstvo za posledných 14 dní

Paul Stanfield | 24.04.2017 00:00 Je odvetvie finančného sprostredkovania pripravené na zmenu?

Nedávno som čítal v podkladoch spoločnosti Tomorrow Today, ktorá sa špecializuje na poradenstvo v oblasti pracovného prostredia, zaujímavý príklad: „Keď sa Michal rozprával so svojím trinásťročným synom a narazili na faktický problém, ktorý si potrebovali overiť a dozvedieť sa viac, Michal sa rozhodol pozrieť na Google, no jeho syn išiel na YouTube. Michal si tak uvedomil, že ich prístupy k vyhľadávaniu informácií, získavaniu odpovedí, ako aj k práci s internetom, sa podstatne líšia.“ Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Miroslav Kriak | 25.04.2017 00:00 Veľká časť Slovákov stále považuje za investíciu vkladnú knižku

Investovanie je na Slovensku stále opradené príbehmi a domnienkami. Napokon, ešte donedávna veľká časť Slovákov považovala za investíciu aj životné poistenie. Na úplne opačnej strane sú alternatívne aktíva ako umenie, autá, či víno, ktoré sú často skôr hedonizmom ako premysleným investičným rozhodnutím. Poslednou skupinou, ktorá sa teší pozornosti neprávom je 26 miliárd eur uložených na vkladných knižkách, termínovaných vkladoch a bežných účtoch. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »