Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme partnerom:                                                                                                                                          

logo-fincentrum

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus

Optimálny výnos pri minimálnom riziku. To je vždy aktuálna investorská dilema. Jednou z možností ako ju riešiť je podielový fond investujúci do zelenej energie. Jeho výhodnou je výnosnosť garantovaná štátom danými výkupnými cenami obnoviteľnej enegie. Nevýhodou vysoká vstupná investícia. No pre skúseného investora hľadajúceho zhruba sedem percentné zhodnotenie ideálna voľba.

Fond predstavil v rozhovore pre investujeme.sk Juraj Dvořák predseda investičnej komisie Nova Green Energy Fund a konateľ spoločnosti Deluvis, ktorá na Slovensku fond distribuuje.

  • Čím je fond Nova Green Energy Fund iný od ostatných investičných nástrojov dostupných na trhu? V čom je jeho výnimočnosť?

V Čechách a na  Slovensku je to jediný otvorený podielový fond, ktorý investuje do obnoviteľných zdrojov, ktorý vie objektívne preukázať, že investorom zarobí atraktívny výnos,  očakávane sedem až deväť percent ročne. Je založený na skoro štátnom riziku, vzhľadom na to, že  tržby jednotlivých aktív, ktoré fond vlastní sú garantované výkupnými cenami fixovanými na 15 až 20 rokov podľa typu krajiny, v ktorej sa dané aktívum nachádza, garancia vyplýva zo zákona o obnoviteľných zdrojov.

  • Investovať do štátom garantovaných cien je lákavé. Kto je cieľovou skupinou investorov?

Je to niekto, kto má dostatočné znalosti a skúsenosti a dosahuje stupeň určitej investorskej bonity. Disponuje nehnuteľnosťou, autom, má  termínované vklady, zlato, nejaké deriváty a ešte mu zostalo 15–25% peňazí voľných  a chce ich niekde dať, ale nie na 1,5 % úrok. Čiže investícia do NGEF by mala optimálne predstavovať do 25% portfólia klienta. NGEF prezentujeme ako konzervatívno- výnosovú investíciu ( zelená pre Vaše investície)Nie je to pre tých, ktorý chcú výnos 15% a viac.

  • Fond je má štátút fondu kvalifikovaných investorov. Čo to znamená?

Je to otvorený podielový fond kvalifikovaných investorov definovaný českou legislatívou o kolektívnom investovaní. Kvalifikovaný investor je zákonom definovaný ako niekto, kto už investoval na finančných trhoch alebo, kto o sebe písomne prehlási, že už má skúsenosti  s investovaním na finančných trhoch. Ktokoľvek, kto si už niekedy kúpil akýkoľvek dlhopis, akcie, derivát…

  • Ale sú tam i obmedzenia v oblasti minimálnej investície a tie sú dosť limitujúce. Aké sú?

Klientov máme rozdelených do troch skupín:

  • klienti od 10-tisíc  do 125 tisíc
  • od 125tisíc do 250 tisíc a
  • od 250 tisíc nahor

Ak má niekto viac ako 250 tisíc, vstupuje do fondu napriamo a keďže už je to zaujímavá suma na to, aby  sa s ňou priamo pracovalo, správne poplatky za neho uhradí fond.

Od 125 do 250tisíc už môže klient zo zákona investovať do fondu priamo, no sú s tým sú spojené poplatky ( 1 %  vstup  + 0,25% ročne za držiteľskú správu) Človek, ktorý do fondu  investuje, nemusí sledovať situáciu na trhu. Môže sa spoľahnúť , že fond, vzhľadom na svoju regulu, je spravovaný zodpovedne a že jeho peniaze pracujú presne podľa obchodných informácii zverejňovaných o fonde.

Kto má menej ako 125 tisíc, v zmysle českého zákona o kolektívnom investovaní sa do fondu nedostane. Preto ponúkame klientom vstup cez aktívne riadené portfólio, kedy obchodník s cennými papiermi nakúpi  v určitej expozícii tento fond do portfólia spolu s inými finančnými nástrojmi.

V rámci tohto riadeného portfólia tvorí významnú, ťažiskovú  časť  tento zelený fond a zvyšok prevažne reprezentujú realitné  a peňažné fondy.  Výnos na tomto portfóliu je trochu nižší ako keď sa investuje napriamo – možno o 1%  menej, čiže cca  7%. Týmto spôsobom si môžu nakúpiť tento fond aj klienti so sumou od 10-tisíc.

  • Takže Nova Green Energy Fund je príležitosťou pre veľkých možno až inštituciálnych investorov. Nie pre malých hráčov.

Nie je. Fond je pre ľudí, ktorí majú záujem investovať od 10 tisíc eur nahor. So sumou pod 10-tisíc eur sa nedá vstúpiť do fondu. Obmedzili sme to, aby to nebolo úplne „masové“… Je to pre ľudí, ktorých investičný horizont je minimálne 2 až 3 roky.  Prvých 12 mesiacov sú peniaze vo fonde viazané, ale potom už nie. Čiže  kto má voľné peniaze len na jeden rok a menej, nemal by do tohto fondu investovať, pretože prvých 12 mesiacov nemôže vybrať peniaze.

Tieto fondy sú pre veľkých hráčov, preto tam máme i korporátnych klientov ako  banky, penzijné fondy, obchodníkov s cennými papiermi, rokujeme s poisťovňami a family offices (nadácie spravujúce rodinné majetky) a 30% z celkovej veľkosti fondu bude tvoriť retail.

  • Takže to nie je vhodná forma napríklad sporenia si na dôchodok?

Perspektívne to bude onedlho i príležitosťou. NGEF bude fungovať minimálne desať rokov, takže ak si doňho vložíte peniaze  na prvých 5 až 10 rokov,  potom  si ich vyberiete so zásadným zhodnotením. 

Sme dopytovaní rôznymi poisťovňami a penzijnými fondmi, kde je snaha, aby si ľudia vkladali peniaze na mesačnej báze a sporili si.  V súčasnosti je možné do fondu vstúpiť iba s  investíciou od 10-tisíc eur, no pracujeme na tom, aby sa dalo sporiť aj priebežne.   Je to náročné na informačný systém, ale predpokladáme, že by sme to mohli mať už cca o 5 mesiacov.

  • Ako vyzerá portfólio fondu?

Našim cieľom je dosiahnuť pomer : 40% fotovoltaika, 25% biomasa, 20% vodné elektrárne a zvyšok ostatné, napríklad spaľovanie odpadu.

Z hľadiska regionálneho rozdelenia ide najmä o projekty na  Slovensku, v Čechách, Rumunsku, Čiernej hore, možno Bulharsku .

  • Ako vyzerá zdaňovanie výnosov?

Výnosy fondu podliehajú 5% zrážkovej dani

  • Existujú podobné fondy aj v zahraničí?

Áno, podobné fondy existujú v Nemecku, vo Švajčiarsku a inde a práve nimi bol aj NGEF inšpirovaný. V západnej Európe  sú takéto fondy  veľmi vyhľadávané. Každý 15-ty nemec má peniaze zainvestované vo fondoch – v aktívach v obnoviteľných zdrojoch.  Napríklad Švajčiarske fondy skupujú dané aktíva po celom svete. Fond NGE je určený len pre strednú Európu.

  • Vnímajú slovenský investori tento ekologický rozmer ako bonus? Aký vzťah majú k ekológii?

Na Slovensku takýto rozmer  investovania zatiaľ nepozorujeme, no v každom prípade, ide o investíciu, ktorá je  pre každého investora mimoriadne výnosná, takže ten ekologický rozmer je skutočne iba ako bonus, ale z hľadiska investovania nie je rozhodujúci.

V Rakúsku, Švajčiarku a Nemecku sú investície do týchto fondov absolútne preferované veľkými hráčmi, penzijnými fondmi a podobne. Zásadnými hráčmi na trhu je cirkev – nemecká katolícka cirkev, ktorá preferuje zelené investície, ktoré  nazývajú „morálne investície“. Čiže nenakúpia akcie baní na ťažbu uránu, ale radšej nakúpia zelenú energiu – vodné elektrárne, veterné, fotovoltaiku, biomasové a podobne.

V strednej Európe zatiaľ nie je takéto povedomie. Každý len vie, že sa na tom dobre zarába, ale málokto vie, ako by s ak tomu dostal, keďže  bežný investor si nekúpi fotovoltickú elektráreň za 1,5 mil. eur, ale rád by mal 12% výnos.

  • Ako je z pohľadu konečných investícií fondu? Investujete do už postavených zariadení?

Tento fond je v istom zmysle „exit „ pre majiteľov projektov. To znamená, že keď niekto má fotovoltaickú elektráreň, alebo si ju chce postaviť  na kšeft- aby ju postavil a predal ďalej, tento fond kupuje takéto projekty… a kupcov s potrebnou hotovosťou, pravdaže, nie je veľa…

Ďakujem za rozhovor.

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Investície

Marek Mittaš | 17.08.2017 00:00 Ako správne investovať do podielových fondov

Slováci stále držia veľkú časť úspor na termínovaných vkladoch, či bežných účtoch. Podľa štatistiky OECD to je až 62 percent celkového finančného majetku našincov – takmer najviac spomedzi porovnávaných krajín. V podielových fondoch máme alokovaných len 8,4 percenta z finančného majetku. Dôvodom je aj nízke povedomie o fondoch a absencia základov investičnej gramotnosti. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

PR článok | 15.08.2017 10:30 Päť vecí, ktoré musí vedieť každý, kto chce zhodnotiť úspory

Nemusíte byť žiaden expert na financie, aby ste mohli začať s investovaním. Stačí sa zorientovať v tom, čo je naozaj dôležité, na čo sa nesmie zabudnúť, a na čo si musíte dať pozor. Kým nezískate vlastné skúsenosti, môžete sa na investičný trh vydať s radami od nás. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 14.08.2017 00:00 Na ktorých trhoch sa nafukujú bubliny

O bublinách na finančných trhoch sa hovorí už niekoľko rokov, a napriek tomu sa ceny väčšiny investičných aktív stále držia na relatívne vysokých úrovniach. V ostatnej dobe začínajú okrem skeptikov o bublinách verejne debatovať aj investiční stratégovia a analytici významných investičných spoločností.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Tomáš Rajtar | 07.08.2017 00:00 Trhy s napätím sledujú každé slovo na perách centrálnych bankárov

Americké akciové trhy sa v júli posunuli na nové historické maximá, k čomu prispel silný začiatok podnikovej výsledkovej sezóny za druhý kvartál. Európske burzy len stagnovali, keď ich napriek rastu ziskovosti firiem ťažilo silné euro. Darilo sa aj emerging trhom pre robustný ekonomický rast lokálnych ekonomík ako aj pre vädnúci dolár. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 01.08.2017 00:00 Pásová výroba? Na každom kroku policajt s obuškom! Zrkadlo mesiaca očami politikov, investorov i bežných občanov

Briti tešiaci sa na Brexit budú chudnúť a Trumpove väzby na Rusko nateraz finančnými trhmi neotriasli. Otázka ale znie, či pracovné agentúry môžu ohroziť dôveryhodnosť Slovenska v investičných kruhoch a či robot nahradí autora komentárov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Investície

22.08.2017 10:16 Ranný prehľad trhov 22. 8. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

21.08.2017 09:58 Ranný prehľad trhov 21. 8. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

18.08.2017 11:09 Nepredvídateľný Donald Trump potápa tradičné bezpečné prístavy

Po vzájomných provokáciách amerického prezidenta Donalda Trumpa a severokórejského lídra Kom Jong-una prišlo tento týždeň upokojenie na oboch stranách, čo sa prelialo aj na finančné trhy. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

18.08.2017 10:08 Ranný prehľad trhov 18. 8. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

17.08.2017 10:24 Ranný prehľad trhov 17. 8. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Investície za posledných 14 dní

PR článok | 15.08.2017 10:30 Päť vecí, ktoré musí vedieť každý, kto chce zhodnotiť úspory

Nemusíte byť žiaden expert na financie, aby ste mohli začať s investovaním. Stačí sa zorientovať v tom, čo je naozaj dôležité, na čo sa nesmie zabudnúť, a na čo si musíte dať pozor. Kým nezískate vlastné skúsenosti, môžete sa na investičný trh vydať s radami od nás. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 14.08.2017 00:00 Na ktorých trhoch sa nafukujú bubliny

O bublinách na finančných trhoch sa hovorí už niekoľko rokov, a napriek tomu sa ceny väčšiny investičných aktív stále držia na relatívne vysokých úrovniach. V ostatnej dobe začínajú okrem skeptikov o bublinách verejne debatovať aj investiční stratégovia a analytici významných investičných spoločností.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Tomáš Rajtar | 07.08.2017 00:00 Trhy s napätím sledujú každé slovo na perách centrálnych bankárov

Americké akciové trhy sa v júli posunuli na nové historické maximá, k čomu prispel silný začiatok podnikovej výsledkovej sezóny za druhý kvartál. Európske burzy len stagnovali, keď ich napriek rastu ziskovosti firiem ťažilo silné euro. Darilo sa aj emerging trhom pre robustný ekonomický rast lokálnych ekonomík ako aj pre vädnúci dolár. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 17.08.2017 00:00 Ako správne investovať do podielových fondov

Slováci stále držia veľkú časť úspor na termínovaných vkladoch, či bežných účtoch. Podľa štatistiky OECD to je až 62 percent celkového finančného majetku našincov – takmer najviac spomedzi porovnávaných krajín. V podielových fondoch máme alokovaných len 8,4 percenta z finančného majetku. Dôvodom je aj nízke povedomie o fondoch a absencia základov investičnej gramotnosti. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »