Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus

Optimálny výnos pri minimálnom riziku. To je vždy aktuálna investorská dilema. Jednou z možností ako ju riešiť je podielový fond investujúci do zelenej energie. Jeho výhodnou je výnosnosť garantovaná štátom danými výkupnými cenami obnoviteľnej enegie. Nevýhodou vysoká vstupná investícia. No pre skúseného investora hľadajúceho zhruba sedem percentné zhodnotenie ideálna voľba.

Fond predstavil v rozhovore pre investujeme.sk Juraj Dvořák predseda investičnej komisie Nova Green Energy Fund a konateľ spoločnosti Deluvis, ktorá na Slovensku fond distribuuje.

  • Čím je fond Nova Green Energy Fund iný od ostatných investičných nástrojov dostupných na trhu? V čom je jeho výnimočnosť?

V Čechách a na  Slovensku je to jediný otvorený podielový fond, ktorý investuje do obnoviteľných zdrojov, ktorý vie objektívne preukázať, že investorom zarobí atraktívny výnos,  očakávane sedem až deväť percent ročne. Je založený na skoro štátnom riziku, vzhľadom na to, že  tržby jednotlivých aktív, ktoré fond vlastní sú garantované výkupnými cenami fixovanými na 15 až 20 rokov podľa typu krajiny, v ktorej sa dané aktívum nachádza, garancia vyplýva zo zákona o obnoviteľných zdrojov.

  • Investovať do štátom garantovaných cien je lákavé. Kto je cieľovou skupinou investorov?

Je to niekto, kto má dostatočné znalosti a skúsenosti a dosahuje stupeň určitej investorskej bonity. Disponuje nehnuteľnosťou, autom, má  termínované vklady, zlato, nejaké deriváty a ešte mu zostalo 15–25% peňazí voľných  a chce ich niekde dať, ale nie na 1,5 % úrok. Čiže investícia do NGEF by mala optimálne predstavovať do 25% portfólia klienta. NGEF prezentujeme ako konzervatívno- výnosovú investíciu ( zelená pre Vaše investície)Nie je to pre tých, ktorý chcú výnos 15% a viac.

  • Fond je má štátút fondu kvalifikovaných investorov. Čo to znamená?

Je to otvorený podielový fond kvalifikovaných investorov definovaný českou legislatívou o kolektívnom investovaní. Kvalifikovaný investor je zákonom definovaný ako niekto, kto už investoval na finančných trhoch alebo, kto o sebe písomne prehlási, že už má skúsenosti  s investovaním na finančných trhoch. Ktokoľvek, kto si už niekedy kúpil akýkoľvek dlhopis, akcie, derivát…

  • Ale sú tam i obmedzenia v oblasti minimálnej investície a tie sú dosť limitujúce. Aké sú?

Klientov máme rozdelených do troch skupín:

  • klienti od 10-tisíc  do 125 tisíc
  • od 125tisíc do 250 tisíc a
  • od 250 tisíc nahor

Ak má niekto viac ako 250 tisíc, vstupuje do fondu napriamo a keďže už je to zaujímavá suma na to, aby  sa s ňou priamo pracovalo, správne poplatky za neho uhradí fond.

Od 125 do 250tisíc už môže klient zo zákona investovať do fondu priamo, no sú s tým sú spojené poplatky ( 1 %  vstup  + 0,25% ročne za držiteľskú správu) Človek, ktorý do fondu  investuje, nemusí sledovať situáciu na trhu. Môže sa spoľahnúť , že fond, vzhľadom na svoju regulu, je spravovaný zodpovedne a že jeho peniaze pracujú presne podľa obchodných informácii zverejňovaných o fonde.

Kto má menej ako 125 tisíc, v zmysle českého zákona o kolektívnom investovaní sa do fondu nedostane. Preto ponúkame klientom vstup cez aktívne riadené portfólio, kedy obchodník s cennými papiermi nakúpi  v určitej expozícii tento fond do portfólia spolu s inými finančnými nástrojmi.

V rámci tohto riadeného portfólia tvorí významnú, ťažiskovú  časť  tento zelený fond a zvyšok prevažne reprezentujú realitné  a peňažné fondy.  Výnos na tomto portfóliu je trochu nižší ako keď sa investuje napriamo – možno o 1%  menej, čiže cca  7%. Týmto spôsobom si môžu nakúpiť tento fond aj klienti so sumou od 10-tisíc.

  • Takže Nova Green Energy Fund je príležitosťou pre veľkých možno až inštituciálnych investorov. Nie pre malých hráčov.

Nie je. Fond je pre ľudí, ktorí majú záujem investovať od 10 tisíc eur nahor. So sumou pod 10-tisíc eur sa nedá vstúpiť do fondu. Obmedzili sme to, aby to nebolo úplne „masové“… Je to pre ľudí, ktorých investičný horizont je minimálne 2 až 3 roky.  Prvých 12 mesiacov sú peniaze vo fonde viazané, ale potom už nie. Čiže  kto má voľné peniaze len na jeden rok a menej, nemal by do tohto fondu investovať, pretože prvých 12 mesiacov nemôže vybrať peniaze.

Tieto fondy sú pre veľkých hráčov, preto tam máme i korporátnych klientov ako  banky, penzijné fondy, obchodníkov s cennými papiermi, rokujeme s poisťovňami a family offices (nadácie spravujúce rodinné majetky) a 30% z celkovej veľkosti fondu bude tvoriť retail.

  • Takže to nie je vhodná forma napríklad sporenia si na dôchodok?

Perspektívne to bude onedlho i príležitosťou. NGEF bude fungovať minimálne desať rokov, takže ak si doňho vložíte peniaze  na prvých 5 až 10 rokov,  potom  si ich vyberiete so zásadným zhodnotením. 

Sme dopytovaní rôznymi poisťovňami a penzijnými fondmi, kde je snaha, aby si ľudia vkladali peniaze na mesačnej báze a sporili si.  V súčasnosti je možné do fondu vstúpiť iba s  investíciou od 10-tisíc eur, no pracujeme na tom, aby sa dalo sporiť aj priebežne.   Je to náročné na informačný systém, ale predpokladáme, že by sme to mohli mať už cca o 5 mesiacov.

  • Ako vyzerá portfólio fondu?

Našim cieľom je dosiahnuť pomer : 40% fotovoltaika, 25% biomasa, 20% vodné elektrárne a zvyšok ostatné, napríklad spaľovanie odpadu.

Z hľadiska regionálneho rozdelenia ide najmä o projekty na  Slovensku, v Čechách, Rumunsku, Čiernej hore, možno Bulharsku .

  • Ako vyzerá zdaňovanie výnosov?

Výnosy fondu podliehajú 5% zrážkovej dani

  • Existujú podobné fondy aj v zahraničí?

Áno, podobné fondy existujú v Nemecku, vo Švajčiarsku a inde a práve nimi bol aj NGEF inšpirovaný. V západnej Európe  sú takéto fondy  veľmi vyhľadávané. Každý 15-ty nemec má peniaze zainvestované vo fondoch – v aktívach v obnoviteľných zdrojoch.  Napríklad Švajčiarske fondy skupujú dané aktíva po celom svete. Fond NGE je určený len pre strednú Európu.

  • Vnímajú slovenský investori tento ekologický rozmer ako bonus? Aký vzťah majú k ekológii?

Na Slovensku takýto rozmer  investovania zatiaľ nepozorujeme, no v každom prípade, ide o investíciu, ktorá je  pre každého investora mimoriadne výnosná, takže ten ekologický rozmer je skutočne iba ako bonus, ale z hľadiska investovania nie je rozhodujúci.

V Rakúsku, Švajčiarku a Nemecku sú investície do týchto fondov absolútne preferované veľkými hráčmi, penzijnými fondmi a podobne. Zásadnými hráčmi na trhu je cirkev – nemecká katolícka cirkev, ktorá preferuje zelené investície, ktoré  nazývajú „morálne investície“. Čiže nenakúpia akcie baní na ťažbu uránu, ale radšej nakúpia zelenú energiu – vodné elektrárne, veterné, fotovoltaiku, biomasové a podobne.

V strednej Európe zatiaľ nie je takéto povedomie. Každý len vie, že sa na tom dobre zarába, ale málokto vie, ako by s ak tomu dostal, keďže  bežný investor si nekúpi fotovoltickú elektráreň za 1,5 mil. eur, ale rád by mal 12% výnos.

  • Ako je z pohľadu konečných investícií fondu? Investujete do už postavených zariadení?

Tento fond je v istom zmysle „exit „ pre majiteľov projektov. To znamená, že keď niekto má fotovoltaickú elektráreň, alebo si ju chce postaviť  na kšeft- aby ju postavil a predal ďalej, tento fond kupuje takéto projekty… a kupcov s potrebnou hotovosťou, pravdaže, nie je veľa…

Ďakujem za rozhovor.

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Investície

Peter Apolen | 30.06.2016 00:00 Najväčší neopracovaný diamant na svete sa včera nepodarilo predať

Dražba, v ktorej sa túto stredu predával najväčší neopracovaný existujúci diamant na svete, sa skončila neúspešne. Záujem investorov síce vyhnal cenu až na 61 miliónov dolárov, majiteľovi kameňa, spoločnosti Lucara Diamond, sa to však zdalo málo. Obrí diamant tak nepredala. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Katarína Muchová | 28.06.2016 00:00 Referendum - čo prinieslo, a čo vzalo

Referendum rozdalo nové karty, na ktoré nebol nikto pripravený. Libra prudko prepadla. Akcie britských bánk padajú takmer voľným pádom. Dôvodom je neistota, ktorú výsledok hlasovania vyvolal. D. Cameron sa rozhodol rezignovať a potenciálni noví lídri zatiaľ nepredstavili ucelenú koncepciu budúcnosti krajiny. Niektorí občania berú moc do vlastných rúk a útočia na poľských prisťahovalcov. Aká budúcnosť čaká Britániu a aká zvyšok Európy rozoberáme v komentári. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 27.06.2016 00:00 Od indexu DAX po možnú hnačku zo žinčice (Svet financií očami komentátora)

Finančné trhy dostali fajne po papuli. Doplatili na svoju, ak už nechcem napísať, že hlúposť, tak napíšem, že doplatili na prehnanú dôverčivosť. Tak im treba! Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Pavel Škriniar | 22.06.2016 00:00 Kedy začať a kam sporiť svojim ratolestiam

Deťom sa rodičia snažia dať to najlepšie. Chcú pre nich lepšiu budúcnosť, než do akej prišli oni. A to je dôvod, prečo im začínajú sporiť. No vyvstávajú tu dve otázky: Kedy začať? Kam sporiť? Ponúka sa niekoľko možností. Od tradičných vkladných knižiek, cez životné poistenie až po nezvyčajné investície typu umelecké dielo, či drahý koňak. Výber záleží od rizikové profilu rodičov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 21.06.2016 00:00 Ak zahlasujú Briti za brexit, môžeme čakať i ďalší pokles úrokov

Britské referendum o zotrvaní krajiny v únii sa uskutoční už vo štvrtok. Podľa prieskumov je pomer síl medzi zástancami odchodu a zotrvania zhruba vyrovnaný, rozhodnú teda zatiaľ nerozhodnutí voliči. Ak by došlo k brexitu, bude to mať na finančné trhy ťažko predvídateľné následky. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Investície

30.06.2016 10:10 Scenár opakovania finančnej krízy z roku 2008 je vylúčený

Začiatkom týždňa došlo pri viacerých aktívach na finančných trhoch k prudkému poklesu, no zdá sa, že paniku už máme za nami. Rýchla a efektívna intervencia niekoľkých centrálnych bank, najmä Bank of England a Swiss National Bank, totiž pomohla začiatkom týždňa stabilizovať trhy.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

30.06.2016 09:10 Ranný prehľad trhov 30. júna

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

29.06.2016 22:32 Trhy opäť v zelenom

V stredu, sa na akciových trhov opäť zaznamenal býčí sentiment, čo je druhý ziskový deň po Brexite. Investori tak opäť upierali svoje pohľady skôr na dianie okolo Brexitu, ako na fundamentálne dáta.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

29.06.2016 10:19 Dôchodkové fondy rástli na základe pozitívnych očakávaní pred britským referendom

Týždeň pred britským referendom priniesol fondom mierne zisky. Keďže trhy očakávali potvrdenie zotrvania v únii, rástli s nimi i dôchodkové fondy. Platí to takmer na všetky, až na fondy od NN, kde indexový fond dokázal za týždeň spadnúť až o štyri percentá. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

29.06.2016 10:00 Ranný prehľad trhov 29. júna

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Investície za posledných 14 dní

Peter Apolen | 14.06.2016 00:00 Neurofinancie - nová vedná disciplína, ktorá skúma investorov

Nášmu chápaniu toho, ako robíme finančné rozhodnutia v obrovskej miere pomáha stret a spojenie troch samostatných disciplín – ekonomiky, psychológie a neurovedy. Vznikla tak nová disciplína – neurofinanie, ktorá skúma činnosť mozgu pri investičných rozhodnutiach. Odhaľuje napríklad to, že človek je menej ostražitý v prípade pozitívnych skúseností, alebo že sa snaží vyhnúť ľútosti z premárnených príležitostí.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 20.06.2016 00:00 Radšej veľkú nulu z čistého zlata než záporný úrok dlhopisu? (Týždeň vo financiách očami komentátora)

Finančný svet náhle ovládli tri možnosti a otázka znie, či by Brexit predĺžil obdobie nízkych úrokových sadzieb. Mňa ale zaujíma, či Európsky orgán pre bankovníctvo bude sídliť v Prievidzi a Škóti dali vedieť, že hneď vypíšu nové referendum o vystúpení Škótska z Británie – dôvodia tým, že chcú byť v EÚ. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 13.06.2016 00:00 Euro svoju životnú úlohu nesplnilo. Pôjde do predčasného dôchodku? (Týždeň vo financiách očami komentátora)

Prvý prieskum, v ktorom už nebola možnosť “neviem”, vyvolal zdesenie! Brexit poškodí ekonomiku celej EÚ, najviac ale zrejme utrpí juh eurozóny, hoci vraj len krátkodobo… Otázka ale znie aj inak: Chystá sa spoločná európska mena na to, že odíde – povedané vojenskou hantírkou – do výslužby aj so všetkými poctami? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Pavel Škriniar | 22.06.2016 00:00 Kedy začať a kam sporiť svojim ratolestiam

Deťom sa rodičia snažia dať to najlepšie. Chcú pre nich lepšiu budúcnosť, než do akej prišli oni. A to je dôvod, prečo im začínajú sporiť. No vyvstávajú tu dve otázky: Kedy začať? Kam sporiť? Ponúka sa niekoľko možností. Od tradičných vkladných knižiek, cez životné poistenie až po nezvyčajné investície typu umelecké dielo, či drahý koňak. Výber záleží od rizikové profilu rodičov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 21.06.2016 00:00 Ak zahlasujú Briti za brexit, môžeme čakať i ďalší pokles úrokov

Britské referendum o zotrvaní krajiny v únii sa uskutoční už vo štvrtok. Podľa prieskumov je pomer síl medzi zástancami odchodu a zotrvania zhruba vyrovnaný, rozhodnú teda zatiaľ nerozhodnutí voliči. Ak by došlo k brexitu, bude to mať na finančné trhy ťažko predvídateľné následky. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »