Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus

Optimálny výnos pri minimálnom riziku. To je vždy aktuálna investorská dilema. Jednou z možností ako ju riešiť je podielový fond investujúci do zelenej energie. Jeho výhodnou je výnosnosť garantovaná štátom danými výkupnými cenami obnoviteľnej enegie. Nevýhodou vysoká vstupná investícia. No pre skúseného investora hľadajúceho zhruba sedem percentné zhodnotenie ideálna voľba.

Fond predstavil v rozhovore pre investujeme.sk Juraj Dvořák predseda investičnej komisie Nova Green Energy Fund a konateľ spoločnosti Deluvis, ktorá na Slovensku fond distribuuje.

  • Čím je fond Nova Green Energy Fund iný od ostatných investičných nástrojov dostupných na trhu? V čom je jeho výnimočnosť?

V Čechách a na  Slovensku je to jediný otvorený podielový fond, ktorý investuje do obnoviteľných zdrojov, ktorý vie objektívne preukázať, že investorom zarobí atraktívny výnos,  očakávane sedem až deväť percent ročne. Je založený na skoro štátnom riziku, vzhľadom na to, že  tržby jednotlivých aktív, ktoré fond vlastní sú garantované výkupnými cenami fixovanými na 15 až 20 rokov podľa typu krajiny, v ktorej sa dané aktívum nachádza, garancia vyplýva zo zákona o obnoviteľných zdrojov.

  • Investovať do štátom garantovaných cien je lákavé. Kto je cieľovou skupinou investorov?

Je to niekto, kto má dostatočné znalosti a skúsenosti a dosahuje stupeň určitej investorskej bonity. Disponuje nehnuteľnosťou, autom, má  termínované vklady, zlato, nejaké deriváty a ešte mu zostalo 15–25% peňazí voľných  a chce ich niekde dať, ale nie na 1,5 % úrok. Čiže investícia do NGEF by mala optimálne predstavovať do 25% portfólia klienta. NGEF prezentujeme ako konzervatívno- výnosovú investíciu ( zelená pre Vaše investície)Nie je to pre tých, ktorý chcú výnos 15% a viac.

  • Fond je má štátút fondu kvalifikovaných investorov. Čo to znamená?

Je to otvorený podielový fond kvalifikovaných investorov definovaný českou legislatívou o kolektívnom investovaní. Kvalifikovaný investor je zákonom definovaný ako niekto, kto už investoval na finančných trhoch alebo, kto o sebe písomne prehlási, že už má skúsenosti  s investovaním na finančných trhoch. Ktokoľvek, kto si už niekedy kúpil akýkoľvek dlhopis, akcie, derivát…

  • Ale sú tam i obmedzenia v oblasti minimálnej investície a tie sú dosť limitujúce. Aké sú?

Klientov máme rozdelených do troch skupín:

  • klienti od 10-tisíc  do 125 tisíc
  • od 125tisíc do 250 tisíc a
  • od 250 tisíc nahor

Ak má niekto viac ako 250 tisíc, vstupuje do fondu napriamo a keďže už je to zaujímavá suma na to, aby  sa s ňou priamo pracovalo, správne poplatky za neho uhradí fond.

Od 125 do 250tisíc už môže klient zo zákona investovať do fondu priamo, no sú s tým sú spojené poplatky ( 1 %  vstup  + 0,25% ročne za držiteľskú správu) Človek, ktorý do fondu  investuje, nemusí sledovať situáciu na trhu. Môže sa spoľahnúť , že fond, vzhľadom na svoju regulu, je spravovaný zodpovedne a že jeho peniaze pracujú presne podľa obchodných informácii zverejňovaných o fonde.

Kto má menej ako 125 tisíc, v zmysle českého zákona o kolektívnom investovaní sa do fondu nedostane. Preto ponúkame klientom vstup cez aktívne riadené portfólio, kedy obchodník s cennými papiermi nakúpi  v určitej expozícii tento fond do portfólia spolu s inými finančnými nástrojmi.

V rámci tohto riadeného portfólia tvorí významnú, ťažiskovú  časť  tento zelený fond a zvyšok prevažne reprezentujú realitné  a peňažné fondy.  Výnos na tomto portfóliu je trochu nižší ako keď sa investuje napriamo – možno o 1%  menej, čiže cca  7%. Týmto spôsobom si môžu nakúpiť tento fond aj klienti so sumou od 10-tisíc.

  • Takže Nova Green Energy Fund je príležitosťou pre veľkých možno až inštituciálnych investorov. Nie pre malých hráčov.

Nie je. Fond je pre ľudí, ktorí majú záujem investovať od 10 tisíc eur nahor. So sumou pod 10-tisíc eur sa nedá vstúpiť do fondu. Obmedzili sme to, aby to nebolo úplne „masové“… Je to pre ľudí, ktorých investičný horizont je minimálne 2 až 3 roky.  Prvých 12 mesiacov sú peniaze vo fonde viazané, ale potom už nie. Čiže  kto má voľné peniaze len na jeden rok a menej, nemal by do tohto fondu investovať, pretože prvých 12 mesiacov nemôže vybrať peniaze.

Tieto fondy sú pre veľkých hráčov, preto tam máme i korporátnych klientov ako  banky, penzijné fondy, obchodníkov s cennými papiermi, rokujeme s poisťovňami a family offices (nadácie spravujúce rodinné majetky) a 30% z celkovej veľkosti fondu bude tvoriť retail.

  • Takže to nie je vhodná forma napríklad sporenia si na dôchodok?

Perspektívne to bude onedlho i príležitosťou. NGEF bude fungovať minimálne desať rokov, takže ak si doňho vložíte peniaze  na prvých 5 až 10 rokov,  potom  si ich vyberiete so zásadným zhodnotením. 

Sme dopytovaní rôznymi poisťovňami a penzijnými fondmi, kde je snaha, aby si ľudia vkladali peniaze na mesačnej báze a sporili si.  V súčasnosti je možné do fondu vstúpiť iba s  investíciou od 10-tisíc eur, no pracujeme na tom, aby sa dalo sporiť aj priebežne.   Je to náročné na informačný systém, ale predpokladáme, že by sme to mohli mať už cca o 5 mesiacov.

  • Ako vyzerá portfólio fondu?

Našim cieľom je dosiahnuť pomer : 40% fotovoltaika, 25% biomasa, 20% vodné elektrárne a zvyšok ostatné, napríklad spaľovanie odpadu.

Z hľadiska regionálneho rozdelenia ide najmä o projekty na  Slovensku, v Čechách, Rumunsku, Čiernej hore, možno Bulharsku .

  • Ako vyzerá zdaňovanie výnosov?

Výnosy fondu podliehajú 5% zrážkovej dani

  • Existujú podobné fondy aj v zahraničí?

Áno, podobné fondy existujú v Nemecku, vo Švajčiarsku a inde a práve nimi bol aj NGEF inšpirovaný. V západnej Európe  sú takéto fondy  veľmi vyhľadávané. Každý 15-ty nemec má peniaze zainvestované vo fondoch – v aktívach v obnoviteľných zdrojoch.  Napríklad Švajčiarske fondy skupujú dané aktíva po celom svete. Fond NGE je určený len pre strednú Európu.

  • Vnímajú slovenský investori tento ekologický rozmer ako bonus? Aký vzťah majú k ekológii?

Na Slovensku takýto rozmer  investovania zatiaľ nepozorujeme, no v každom prípade, ide o investíciu, ktorá je  pre každého investora mimoriadne výnosná, takže ten ekologický rozmer je skutočne iba ako bonus, ale z hľadiska investovania nie je rozhodujúci.

V Rakúsku, Švajčiarku a Nemecku sú investície do týchto fondov absolútne preferované veľkými hráčmi, penzijnými fondmi a podobne. Zásadnými hráčmi na trhu je cirkev – nemecká katolícka cirkev, ktorá preferuje zelené investície, ktoré  nazývajú „morálne investície“. Čiže nenakúpia akcie baní na ťažbu uránu, ale radšej nakúpia zelenú energiu – vodné elektrárne, veterné, fotovoltaiku, biomasové a podobne.

V strednej Európe zatiaľ nie je takéto povedomie. Každý len vie, že sa na tom dobre zarába, ale málokto vie, ako by s ak tomu dostal, keďže  bežný investor si nekúpi fotovoltickú elektráreň za 1,5 mil. eur, ale rád by mal 12% výnos.

  • Ako je z pohľadu konečných investícií fondu? Investujete do už postavených zariadení?

Tento fond je v istom zmysle „exit „ pre majiteľov projektov. To znamená, že keď niekto má fotovoltaickú elektráreň, alebo si ju chce postaviť  na kšeft- aby ju postavil a predal ďalej, tento fond kupuje takéto projekty… a kupcov s potrebnou hotovosťou, pravdaže, nie je veľa…

Ďakujem za rozhovor.

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus

NGEF - Ide o výnosnú investíciu a ekologický rozmer je len ako bonus >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
Reklama

 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Investície

Peter Furmaník st. | 23.05.2016 00:00 Iba jediná banka ide osamelo proti prúdu (Týždeň vo financiách očami komentátora)

Dve mohutné tučné ženské nohy to nepotiahnu! Ratingová agentúra Fitch upozornila, že Brexit by nepoškodil len Britániu, ale aj všetky ostatné ekonomiky EÚ a vedenie Microsoftu sa nechalo počuť, že zastaví investície. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 18.05.2016 00:00 Veterány boli vlani najlepšou alternatívnou investíciou

Alternatívne investície sa v minulom roku zhodnotili o sedem percent, čím jasne prekonali svetový akciový index MSCI World. Najviac pritom rástli ceny automobilových veteránov, mincí a vín. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 16.05.2016 00:00 Americkí kapitalisti nám nariadili euro a odvtedy sa máme zle (Týždeň vo financiách očami komentátora)

„Zeman je veľký človek, ten sa nedá dirigovať Američanmi a preto Česi nemajú euro, majú sa dobre a nemusia počúvať cudzie mocnosti,“ hovorila moja susedka z vedľajšieho bloku, inak vášnivá psičkárka. Okrem iných dobrých vlastností má aj tú, že rada sleduje TV správy a nahlas ich komentuje pri stretnutiach s ďalšími majiteľmi psíkov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Miroslav Zajac | 13.05.2016 00:00 Dôchodok s tretím pilierom? Možno drobné na sladkosti pre vnúčatá

Tretí pilier by mal byť dôležitou súčasťou dôchodkového zabezpečenia. Napriek tomu sa mu, či už ide o počet sporiteľov, alebo o zhodnotenie, veľmi nedarí. Prečo nedokážu dôchodkové fondy zarábať a pritiahnuť tak väčší záujem sporiteľov? Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 17.05.2016 08:45

Peter Apolen | 12.05.2016 00:00 Tradičný slovenský bankový model nie je ďalej udržateľný

Zisky bánk na Slovensku vlani vzrástli o 12 percent. Perspektíva na ďalší rast v budúcnosti sa však výrazne zhoršila. Dôvodom je pokles úrokov na úveroch a cenová vojna na úverovom trhu. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Investície

23.05.2016 22:18 Európa znova červená

Týždeň začal pozitívnymi správami pre Japonsko, kde boli zverejnené čísla obchodnej bilancie, ktorá nečakane vzrástla z 755 miliárd na 823 miliárd, pričom bol očakávaný pokles prebytku na 540 miliárd. Import znova klesol, keď splnil očakávania a klesol na ročnej báze o 23.3%, rýchlejšie ako minulo mesačné číslo na úrovni 14.9%. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

23.05.2016 10:02 Ranný prehľad trhov 23. mája

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.05.2016 09:47 Ranný prehľad trhov 20. mája

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.05.2016 09:17 Značka Nokia sa opäť vráti na trh

Značka Nokia pravdepodobne zažije prekvapivý revival. Microsoft, ktorý odkúpil pred niekoľkými rokmi technologické vybavenie bývalého fínskeho producenta, sa teraz rozhodol tento majetok odpredať fínskej firme HMD Global Oy. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.05.2016 09:00 Dedičstvo akcií bez hodnoty nemusíte prevziať

Našli ste po vašom zosnulom bezcenné akcie ešte z čias privatizácie? Ak o ne nemáte záujem, nemusíte otvárať dedičské konanie, ale priamo z účtu zosnulého ich môžete do konca júna 2016 previesť na štát. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Investície za posledných 14 dní

Peter Apolen | 18.05.2016 00:00 Veterány boli vlani najlepšou alternatívnou investíciou

Alternatívne investície sa v minulom roku zhodnotili o sedem percent, čím jasne prekonali svetový akciový index MSCI World. Najviac pritom rástli ceny automobilových veteránov, mincí a vín. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 16.05.2016 00:00 Americkí kapitalisti nám nariadili euro a odvtedy sa máme zle (Týždeň vo financiách očami komentátora)

„Zeman je veľký človek, ten sa nedá dirigovať Američanmi a preto Česi nemajú euro, majú sa dobre a nemusia počúvať cudzie mocnosti,“ hovorila moja susedka z vedľajšieho bloku, inak vášnivá psičkárka. Okrem iných dobrých vlastností má aj tú, že rada sleduje TV správy a nahlas ich komentuje pri stretnutiach s ďalšími majiteľmi psíkov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Furmaník st. | 09.05.2016 00:00 Americká centrálna si počká na Brexit, Madonna zabojuje s eurosvätuškármi (Týždeň vo financiách očami komentátora)

Mal raz jeden chlapík poschodový dom. Furt na ňom dačo vylepšoval, skrášľoval, do okien na poschodí nainštaloval žalúzie so senzormi, ktoré sa prispôsobujú intenzite slnečného svitu, do jedného okna si namontoval veľký ďalekohľad, aby sa mohol kochať pohľadom na krajinu. Nevšimol si však, že so základmi stavby nie je čosi v poriadku a vyčačkaný dom nakoniec spadol. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 11.05.2016 00:00 Na čo si dať pozor pri prenájme nehnuteľnosti

Hoci môže byť prenájom nehnuteľnosti jednou zo zaujímavých príležitostí na vedľajší príjem, prináša so sebou i viaceré rizika. Je to napríklad poškodenie nehnuteľnosti alebo jej vybavenia, alebo neochota nájomcu platiť riadne a načas. Pri prvej skupine rizík pomôže dobré poistenie, na druhú treba myslieť pri koncipovaní nájomnej zmluvy.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 12.05.2016 00:00 Tradičný slovenský bankový model nie je ďalej udržateľný

Zisky bánk na Slovensku vlani vzrástli o 12 percent. Perspektíva na ďalší rast v budúcnosti sa však výrazne zhoršila. Dôvodom je pokles úrokov na úveroch a cenová vojna na úverovom trhu. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »