Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

NBS sankčne odňala povolenie 141 sprostredkovateľom

Autor: Ľuboslav Kačalka | 17.01.2012 01:00 | Kategórie: Finančné poradenstvo | 0 komentárov
NBS sankčne odňala povolenie 141 sprostredkovateľom

Národná banka Slovenska odobrala licenciu 86 fyzickým a 55 právnickým osobám, ktoré boli zapísané v registri finančných agentov, ale nestihli splniť podmienky určené zákonom 186/2009. Aktuálne je v registri 711 samostatných finančných agentov a 20 finančných poradcov. Najviac (až 537) sprostredkovateľov pôsobí v sektore poistenia, najmenej (87) v oblasti tretieho dôchodkového piliera.

Ako pre Investujeme.sk uviedla hovorkyňa NBS Petra Pauerová, v sankčných konaniach bolo k 31. decembru  2011 právoplatne odňatých 141 povolení, ich zoznam je na internetovej stránke NBS a aj na konci tohto článku. „Ide o 86 fyzických a 55 právnických osôb, všetko samostatných finančných agentov. Sankčné konania však nie sú jediným dôvodom na výmaz z registra finančných sprostredkovateľov a poradcov, ďalším dôvodom môže byť napríklad dobrovoľné vrátenie povolenia, ak fyzická alebo právnická osoba už ďalej neplánuje túto činnosť vykonávať, zánik  povolenia zo zákona a podobne.“

Zákon č. 186/2009 o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstva uložil agentom i finančným inštitúciám povinnosť zosúladiť sa s novými povinnosťami do konca roka 2010. Dlhšie prechodné obdobia platili v prípade preukázania odbornej spôsobilosti.

Podriadení finanční agenti, pre ktorých platil druhý – stredný stupeň, mali prechodné obdobie do 30. 9. 2011. Pre stredný stupeň realizovali skúšky profesné organizácie, pričom najviac skúšok vykonala Asociácia finančných sprostredkovateľov a poradcov. V prípade prvého stupňa odbornej spôsobilosti požaduje zákon odborné vzdelávanie bez skúšok, v tomto segmente bola najaktívnejšia Slovenská banková asociácia, keďže prevažne išlo o zamestnancov bánk.

Vedúci zamestnanci SFA, pre ktorých platil tretí - vyšší stupeň odbornej spôsobilosti – museli absolvovať skúšky do 31. 12. 2011. V prípade vedúcich zamestnancov finančných poradcov platí prechodné obdobie až do konca marca tohto roka, dokedy musia získať najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti.

Povinnosti sprostredkovateľov sa však splnením týchto podmienok nekončia. Pravidelne musia NBS vykazovať nasledujúce údaje:

Periodické informačné povinnosti voči NBS (predkladané elektronicky)
  • do 30 dní od ukončenia kalendárneho roka – predložiť NBS správu vedúceho zamestnanca o plnení povinnosti kontroly nad podriadenými subjektmi za uplynulý kalendárny rok
  • do 31.3. kalendárneho roka – predložiť NBS správu vedúceho zamestnanca o plnení povinnosti zamestnancov samostatného finančného agenta / finančného poradcu za uplynulý kalendárny rok
  • do 31.3. kalendárneho roka – predložiť NBS výkaz o vykonávaní finančného sprostredkovania / poradenstva podľa stavu k 31.12. predchádzajúceho kalendárneho roka

Na agentov prišlo 65 podaní

Centrálna banka eviduje od účinnosti zákona 186/2009 spolu 65 podaní a sťažností na sprostredkovateľov: „Prevažná väčšina z nich sa týka kvality a rozsahu informácií, ktoré sprostredkovateľ klientovi poskytuje. V roku 2011 bolo 9 podaní opodstatnených,“ vysvetľuje Petra Pauerová. 

Na ochranu spotrebiteľa v prípade finančných produktov dozerá okrem NBS aj Slovenská obchodná inšpekcia. V rámci rozsiahlej kontroly sa koncom minulého roka zamerala na spotrebiteľské úvery a nedostatky zistila nielen u poskytovateľov, ale aj u ich sprostredkovateľov. Za účelom vyvodenia sankcií ich mala posunúť práve NBS, zatiaľ sa tak nestalo. „Národnej banke Slovenska neboli k dnešnému dňu postúpené vami uvedené zistenia Slovenskej obchodnej inšpekcie,“ uviedla v pondelok P. Pauerová. 

Ako môže NBS sankcionovať sprostredkovateľov?

  • uloží samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi opatrenia na odstránenie a na nápravu zistených nedostatkov, lehotu na ich splnenie a povinnosť v určenej lehote informovať Národnú banku Slovenska o ich splnení,
  • uloží samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi pokutu do výšky 200 000 eur,
  • obmedzí alebo pozastaví samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi vykonávanie činnosti v niektorom z príslušných sektorov,
  • odoberie samostatnému finančnému agentovi alebo finančnému poradcovi príslušné povolenie podľa § 18 alebo obmedzí povolenie vo vzťahu k niektorým z príslušných sektorov,
  • uloží navrhovateľovi pokutu do výšky 20 000 eur,
  • uloží osobe, ktorá vykonáva finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v rozpore s týmto zákonom, bez zápisu v registri alebo bez príslušného povolenia podľa § 18, pokutu do výšky 200 000 eur a ukončiť nepovolenú činnosť, 
  • uloží navrhovateľovi povinnosť podať návrh na zmenu zápisu alebo návrh na zrušenie zápisu pre svojho viazaného finančného agenta, podriadeného finančného agenta alebo viazaného investičného agenta.

podľa § 39 zákona 186/2009.

V registri je 711 samostatných finančných agentov 

141 odobratých povolení je relatívne veľké číslo a čiastočne súvisí s ambíciou tvorcov zákona očistiť trh od príležitostných sprostredkovateľov, ktorí nemali čas na odbornú prípravu a predávaním životných poisteniek či iných produktov si privyrábali popri inej práci.  

V registri však stále ostalo pomerne veľa subjektov - až 711 samostatných finančných agentov, z ktorých sa väčšina (až 537) špecializuje na sektor poistenia. V počte sprostredkovateľov nasledujú úvery (275), kapitálové trhy (157), vklady (133) a tretí penzijný pilier (87). Ako vidíme na grafe, finančných poradcov je v každom sektore nepatrné promile.


Kto prišiel o licenciu?

prinášame zoznam PO zo zdrojov NBS

  • 3A Slovensko, s.r.o.
  • A INVEST, s.r.o.
  • ABC Finance, s.r.o.
  • Active Money, s.r.o.
  • AD fin, s.r.o.
  • Advisor Broker, s.r.o.
  • AGE GROUP, a.s.
  • AIS Slovakia, s.r.o.
  • ARTEZIA, s.r.o.
  • ATaK company s.r.o.,
  • b-side s.r.o.
  • Career Press s.r.o.
  • CONCORDIA MS, s.r.o.
  • Credit Investment s.r.o.
  • CS&C, s.r.o.
  • DIRECT finance s.r.o.
  • DOMINANT, s.r.o.
  • E. F. REAL, s.r.o.
  • E.I.G. SK, s.r.o.
  • ERS CREDIT spol. s r.o.
  • Euro-Money Slovensko, s.r.o.
  • European Financial Company, s.r.o.
  • F 4 U, spol. s r.o.
  • FIARES, s.r.o.
  • Finančná a Maklérska spol. s r.o.
  • GLB Slovakia s.r.o.
  • GOTPREIS, s.r.o.
  • HYPOREAL, s.r.o.
  • IFEX, s.r.o.
  • INSE REAL ARMA s.r.o.
  • JP CONSULTING, s.r.o.
  • KP Consult s.r.o.
  • L.I.C. GROUP, s.r.o.
  • LTT, spol. s r.o.
  • MCI Group, a.s.
  • "MM-TransFin, s.r.o. (predtým P-FINANCIAL, s.r.o. a MM-FIG, s.r.o.)"
  • MONEY PARTNERS s.r.o.
  • Oxford Group, s.r.o.
  • PEGAS SK, s.r.o.
  • PFDH, s.r.o.
  • PPZ, s.r.o.
  • ProfiGarant s.r.o.
  • RISK, s.r.o.
  • "ROFEX SERVICES, s.r.o. (predtým : Adris Group, s.r.o.)"
  • ROFEX, s.r.o. (predtým: WNT Services, s.r.o.)
  • SECRET GROUP, s.r.o.
  • SLC Solid Life Company s.r.o.
  • Slovenská kreditná a finančná, s.r.o.
  • TFC Slovakia, a.s.
  • TOP INVEST s.r.o.
  • TRADING BROKERS s.r.o.
  • URPAL s.r.o. (predtým URPAL, s.r.o.)
  • UTILIS FINANCE, s.r.o.
  • Vital Way s.r.o.
  • WFC s.r.o.

Anketa

Čo si myslíte o zákone o finančnom sprostredkovaní a poradenstve?

Súčasný návrh je optimálny. (6%)
 
Trh potrebuje úplne iný zákon. (53%)
 
Zákon vôbec nepotrebujeme. (5%)
 
Privítal by som prísnejší zákon. (36%)
 Spolu hlasovalo 656 čitateľov
NBS sankčne odňala povolenie 141 sprostredkovateľom

NBS sankčne odňala povolenie 141 sprostredkovateľom >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

Peter Apolen | 02.02.2017 00:00 Sprostredkovatelia prezbrojili. Ponúkajú rizikovky

Trh životného poistenia sa mení a klienti čoraz viac preferujú čisté krytie rizík. Aj finanční sprostredkovatelia v priebehu jedného roka značne zmenili ponuku a prispôsobili ju potrebám klientov. Vyplýva to z mystery shoppingu, ktorý v rámci pravidelného nezávislého monitoringu poistného trhu uskutočnila spoločnosť MARKET VISION SLOVAKIA. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Jana Zámečníková | 23.01.2017 00:00 Spor o nevyplatené sprostredkovateľské provízie stále nekončí

Spor spoločnosti Slovdan s finančno-sprostredkovateľskou spoločnosťou AFS SK (neskôr Salve Group) o nevyplatené provízie sa ťahá už desať rokov. Pokusy o mimosúdne vyrovnanie stroskotali a spor skončil na súde. Ústavný súd sa síce postavil na stranu Salve, napriek tomu kauza nekončí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 27.12.2016 00:00 Kam smeruje investičné životné poistenie

Poistný trh na Slovensku aj v celej Európe prechádza zásadnými zmenami. Tie sa dotýkajú dlhoročných šlágrov, medzi ktoré donedávna patrilo aj investičné životné poistenie. Kedysi nutná výbava zodpovedných klientov a prvá voľba finančných sprostredkovateľov. Dnes produkt stojaci pred zánikom.  Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 22.02.2017 10:09

Marek Mittaš | 16.11.2016 00:00 Úspech, či neúspech je otázkou postoja

Záujem, motivácia, odhodlanie. To všetko niekedy nestačí, aby sa dostavil požadovaný úspech. Niekedy mu treba trochu pomôcť. Obchodnícke profesie všeobecne vyžadujú veľkú vytrvalosť. Vedieť na sebe pracovať, ísť za svojim cieľom a nedať sa odradiť počiatočným neúspechom. To sú základné vlastnosti úspešných obchodníkov. Platí to aj v oblasti finančného sprostredkovania. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 04.11.2016 00:00 Profesia poradcu vo financiách si prešla očistným procesom

Finančné sprostredkovanie je špecifická oblasť podnikania. Umožňuje tvoriť si vlastný tím a de facto svoj podnik. Na druhej strane je každý sprostredkovateľ do veľkej miery vizitkou samotnej spoločnosti, pre ktorú pracuje. Aj ten, ktorý skončí s biznisom po pár stretnutiach a zanechá nepokojných klientov, čo však vrhá zlé svetlo na celé odvetvie finančníctva. Zodpovední finančný agenti si to uvedomujú stále viac, s náborovaním „každého“ tak je v kvalitných firmách definitívny koniec. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

24.02.2017 13:56 Broker Consulting zavádza biometrický podpis

Finančno-sprostredkovateľská spoločnosť Broker Consultin implementuje biometrický podpis zmlúv jej klientov so siedmymi partnerskými finančnými spoločnosťami. Ide o poisťovne AEGON, AXA, ČPP, NN  a investičné spoločnosti CONSEQ, Generali Investments a Pioneer Investments. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

21.02.2017 09:13 NBS upozorňuje na činnosť spoločnosti Questra

Národná banka Slovenska upozorňuje na činnosť spoločnosti Questra (vystupujúcu tiež pod názvami Questra Holdings alebo Questra World) so sídlom Paseo de la Castellana v Madride. Spoločnosť ponúka investičné produkty bez splnenia legislatívnych povinností Slovenskej republiky. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.02.2017 09:22 Nechtěné důsledky regulace

Mantrou pro tvorbu regulace je ochrana klienta. Důsledky jsou ale mnohdy zcela jiné. Navíc ministerstvo financí spolu nemluví – a tak na jedné straně brání prodeji životního pojištění, na druhé zvyšuje jeho podporu. Takové jsou závěry konference „Rozvoj a inovace finančních produktů 2017“. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

15.02.2017 09:07 Peer-to-peer pojištění: Obejde se bez zprostředkovatelů

Zatímco největší světové klasické pojišťovny datují svou historii od 2. poloviny 17. století, nejstarší peer-to-peer pojišťovny jsou záležitostí posledního desetiletí. Přesto se jim daří měnit pohled na pojišťovnictví a otřást základy klasických pojišťovacích domů. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

13.02.2017 09:02 Diskuse tří broker poolů

Broker pooly zajišťují zázemí zpravidla menším finančně poradenským společnostem a samostatným finančním poradcům. Každý ale nabízí jiné služby. A každý cílí na jiné poradce. U kulatého stolu se sešli zástupci tří broker poolů k diskusi o jejich obchodních modelech. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »