Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Prečo mať poradcu v oblasti financií

Prečo mať poradcu v oblasti financií

Vytvorenie finančného plánu nie je ničím zložitým. Je to audit toho, kde ste finančne dnes a kde chcete byť v rôznych etapách svojho života. Vyžaduje si to teda vytvorenie zoznamu toho, čo máte, koľko zarábate, čo vlastníte a koľko a komu dlžíte. A samozrejme najdôležitejšia je vôľa odkladať si pravidelne niečo bokom na pokrytie svojich budúcich cieľov.

Tiež dôležitý predpoklad je mať ciele. Je to o prístupe k životu, mať cieľ, pre ktorých sa oplatí ráno vstať z postele. Žiaľ väčšina vecí stojí peniaze, takže mať finančné ciele je dôležitou súčasťou života. Za peniaze si šťastie nekúpite, všetci to vieme, no človek s nimi má viac možností výberu a do istej miery tak viac slobody.

Stretol som sa s ľuďmi, ktorí odvádzali svoju prácu svedomito 20 rokov, no bez toho, aby mali nejaký finančný plán. Keď prišiel čas dôchodku mali vďaka minimálnym úsporám a žiadnemu nároku na dôchodok len veľmi jednoduchú voľbu: žiť len z veľmi mála, alebo pokračovať v práci. Pokladám to, že stratu slobody.

Zhodneme sa teda pravdepodobne na tom, že mať finančný plán, hoci aspoň jednoduchý, je veľmi dôležitá vec, no prečo mať niekoho, kto s tým vie pomôcť a ešte mu za to platiť?

Tu je niekoľko dôvodov:

Proces

Finančný poradca zabezpečí, že nezabudnete na žiadnu životnú oblasť, na možné výdavky, ktoré vám život pripraví. Všetky tie strašidelné „čo ak?“ by tak mali byť zabezpečené.

Impementácia

Dobrý poradca vie o tisíckach možných produktov. Má prax s ich použitím u predchádzajúcich klientov, ktorí mali rozličné potreby. Čím viac možností voľby je k dispozícií, tým viac asistencie človek potrebuje pri výbere tej najlepšej. A zároveň potrebuje i nezávislú radu. Malá poradenská firma má pravdepodobne na výber menej produktov, vie tak poskytnúť len menšiu mieru nezávislosti.

Profesionalita

Keď sme chorí, ideme k lekárovi. Má kvalifikáciu stanoviť diagnózu nášho problému a nájsť riešenie. Podobne je to s právnikom. Finančný poradca má podobne kvalifikáciu na financie. Niektorí sa špecializujú len na určitú oblasť, napríklad investície, alebo poistenie.

Regulácia

Podobne ako lekár alebo právnik patrí i finančný sprostredkovateľ do štátom regulovaného odvetvia. Musí teda preukázať istú znalosť a kompetenciu, ktorú preveruje štát.

Znalosti

Kvalifikácia ešte sama o sebe negarantuje znalosti. Dobrý poradca by svoje znalosti mal neustále zlepšovať a mal by byť schopný to i dokázať prehľadom v aktuálnych problémoch, orientáciou v zložitých témach a i na úspešných prípadoch z minulosti.

Ľudskosť a perspektíva

Najdôležitejšia je pri poradenskom vzťahu dôvera. Osoba alebo firma, ktorá radí by mala mať dlhodobú dôveru svojho klienta. Mala by byť empatická v rôznych situáciách, v ktorej sa klient počas rokov môže ocitnúť. K tomu sú potrebné skúsenosti s riešením podobných situácií u iných zákazníkov. Navrhované riešenia by mali ponúkať perspektívu.

Posledným bodom, podľa ktorého posudzovať finančného poradcu je kombinácia dobrého inštinktu a odporúčaní okolia. Je to z vyššie zmienených kritérií pravdepodobne to najťažšie. Urobte si vlastný prieskum podľa všetkých vyššie vymenovaných faktorov. Pýtajte sa priateľov a známych až do vtedy, kým nebudete maž krátky zoznam poradcov, s ktorými by stretnutie pripadalo do úvahy. Na stretnutí potom dobre načúvajte svojim vlastným pocitom. Vzťah medzi poradcom a klientom by totiž mal byť založený na dlhodobej dôvere. Skôr či neskôr sa teda budete musieť poradcovi musieť zdôveriť i s veľmi osobnými informáciami. Vyberajte si preto s týmto vedomím.

Autor je finančným poradcom pre anglicky hovoriacich klientov na Francúzskej riviére.  
Článok vyšiel na stránke Európskej asociácie finančných poradcov a sprostredkovateľov FECIF, ktorej je Fincentrum členom.

peter-brookes

Prečo mať poradcu v oblasti financií

Prečo mať poradcu v oblasti financií >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

Marek Mittaš | 27.12.2016 00:00 Kam smeruje investičné životné poistenie

Poistný trh na Slovensku aj v celej Európe prechádza zásadnými zmenami. Tie sa dotýkajú dlhoročných šlágrov, medzi ktoré donedávna patrilo aj investičné životné poistenie. Kedysi nutná výbava zodpovedných klientov a prvá voľba finančných sprostredkovateľov. Dnes produkt stojaci pred zánikom.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 16.11.2016 00:00 Úspech, či neúspech je otázkou postoja

Záujem, motivácia, odhodlanie. To všetko niekedy nestačí, aby sa dostavil požadovaný úspech. Niekedy mu treba trochu pomôcť. Obchodnícke profesie všeobecne vyžadujú veľkú vytrvalosť. Vedieť na sebe pracovať, ísť za svojim cieľom a nedať sa odradiť počiatočným neúspechom. To sú základné vlastnosti úspešných obchodníkov. Platí to aj v oblasti finančného sprostredkovania. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 04.11.2016 00:00 Profesia poradcu vo financiách si prešla očistným procesom

Finančné sprostredkovanie je špecifická oblasť podnikania. Umožňuje tvoriť si vlastný tím a de facto svoj podnik. Na druhej strane je každý sprostredkovateľ do veľkej miery vizitkou samotnej spoločnosti, pre ktorú pracuje. Aj ten, ktorý skončí s biznisom po pár stretnutiach a zanechá nepokojných klientov, čo však vrhá zlé svetlo na celé odvetvie finančníctva. Zodpovední finančný agenti si to uvedomujú stále viac, s náborovaním „každého“ tak je v kvalitných firmách definitívny koniec. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 28.10.2016 00:00 Nikdy doteraz nemalo Fincentrum taký drive, ako po tomto lete

Finančno-sprostredkovateľská spoločnosť Fincentrum prešla v lete tohto roka náročným obdobím, keď sa istá časť jej sprostredkovateľov rozhodla odísť. Napriek tomu si generálny riaditeľ firmy Petr Stuchlík nesťažuje. Hovorí, že firma získala v lete nový drive. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 27.10.2016 00:00 Poradca alebo automat? Rozhoduje ľudskosť

Automatizované kalkulačky, sofistikované programy aj internetové nástroje na realizáciu finančných operácií sa nepomýlia, prinášajú surové a chladné dáta a nerobia chyby. Napriek tomu sa v niektorých oblastiach radšej obraciame na radu človeka. Tvora, ktorý je omylný, zabúda a nemá v hlave gigabajty pamäte. Celá správa »

Komentárov: 2 / 2 Posledný komentár: 27.10.2016 17:30Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

10.01.2017 12:50 Zmeny vo vedení Fincentra

Novými členmi predstavenstva finančno-sprostredkovateľskej spoločnosti Fincentrum sa od Nového roka stali František Dragúň a Michal Faltičko. Podľa šéfa firmy, Petra Stuchlíka, sa tým ukončil pol roka trvajúci prerod spoločnosti smerujúci k jej dynamizácii. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

30.12.2016 09:40 Rok 2016: Legislativní zemětřesení a pohyby v poradenských sítích

Letošní rok byl v oblasti finančního poradenství… přelomový. Mnohaletá bitva o regulaci provizí vyvrcholila v 5leté storno, politické snahy o ochranu klienta v zákonu o úvěru si klient zaplatí a dokument Jakuba Charváta „Rada nad zlato“ způsobil masivní migraci poradců OVB. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

19.12.2016 09:07 Jan Kokta míří do SABservis. Z podnětu pojišťoven

Druhý ze zemských ředitelů propuštěných z OVB Allfinanz nalezl nové útočiště. Po Lukáši Lichtenberkovi, který přechází do OK Klient, nalezl nové působiště i Jak Kokta se svou strukturou. Z podnětu pojišťoven bude působit v SABservis. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

16.12.2016 11:07 Ďalšie 2 dôvody prečo mať finančného sprostredkovateľa

V predchádzajúcej časti sme pozreli na tri dôvody, pre ktore sa oplatí mať na svojej strane nezávislého sprostredkovateľa. Môže napríklad za klienta jednať vo finančných inštitúciách, alebo zaobstará potrebný prehľad. Teraz sa pozrieme na ďalšie plusy. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

12.12.2016 09:04 Robo 3.0

Robo-poradci nepochybně rozsáhlou měrou narušují trh finančního poradenství. Nikoli však takovým způsobem, jak mnoho lidí očekává. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »