Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Prečo mať poradcu v oblasti financií

Prečo mať poradcu v oblasti financií

Vytvorenie finančného plánu nie je ničím zložitým. Je to audit toho, kde ste finančne dnes a kde chcete byť v rôznych etapách svojho života. Vyžaduje si to teda vytvorenie zoznamu toho, čo máte, koľko zarábate, čo vlastníte a koľko a komu dlžíte. A samozrejme najdôležitejšia je vôľa odkladať si pravidelne niečo bokom na pokrytie svojich budúcich cieľov.

Tiež dôležitý predpoklad je mať ciele. Je to o prístupe k životu, mať cieľ, pre ktorých sa oplatí ráno vstať z postele. Žiaľ väčšina vecí stojí peniaze, takže mať finančné ciele je dôležitou súčasťou života. Za peniaze si šťastie nekúpite, všetci to vieme, no človek s nimi má viac možností výberu a do istej miery tak viac slobody.

Stretol som sa s ľuďmi, ktorí odvádzali svoju prácu svedomito 20 rokov, no bez toho, aby mali nejaký finančný plán. Keď prišiel čas dôchodku mali vďaka minimálnym úsporám a žiadnemu nároku na dôchodok len veľmi jednoduchú voľbu: žiť len z veľmi mála, alebo pokračovať v práci. Pokladám to, že stratu slobody.

Zhodneme sa teda pravdepodobne na tom, že mať finančný plán, hoci aspoň jednoduchý, je veľmi dôležitá vec, no prečo mať niekoho, kto s tým vie pomôcť a ešte mu za to platiť?

Tu je niekoľko dôvodov:

Proces

Finančný poradca zabezpečí, že nezabudnete na žiadnu životnú oblasť, na možné výdavky, ktoré vám život pripraví. Všetky tie strašidelné „čo ak?“ by tak mali byť zabezpečené.

Impementácia

Dobrý poradca vie o tisíckach možných produktov. Má prax s ich použitím u predchádzajúcich klientov, ktorí mali rozličné potreby. Čím viac možností voľby je k dispozícií, tým viac asistencie človek potrebuje pri výbere tej najlepšej. A zároveň potrebuje i nezávislú radu. Malá poradenská firma má pravdepodobne na výber menej produktov, vie tak poskytnúť len menšiu mieru nezávislosti.

Profesionalita

Keď sme chorí, ideme k lekárovi. Má kvalifikáciu stanoviť diagnózu nášho problému a nájsť riešenie. Podobne je to s právnikom. Finančný poradca má podobne kvalifikáciu na financie. Niektorí sa špecializujú len na určitú oblasť, napríklad investície, alebo poistenie.

Regulácia

Podobne ako lekár alebo právnik patrí i finančný sprostredkovateľ do štátom regulovaného odvetvia. Musí teda preukázať istú znalosť a kompetenciu, ktorú preveruje štát.

Znalosti

Kvalifikácia ešte sama o sebe negarantuje znalosti. Dobrý poradca by svoje znalosti mal neustále zlepšovať a mal by byť schopný to i dokázať prehľadom v aktuálnych problémoch, orientáciou v zložitých témach a i na úspešných prípadoch z minulosti.

Ľudskosť a perspektíva

Najdôležitejšia je pri poradenskom vzťahu dôvera. Osoba alebo firma, ktorá radí by mala mať dlhodobú dôveru svojho klienta. Mala by byť empatická v rôznych situáciách, v ktorej sa klient počas rokov môže ocitnúť. K tomu sú potrebné skúsenosti s riešením podobných situácií u iných zákazníkov. Navrhované riešenia by mali ponúkať perspektívu.

Posledným bodom, podľa ktorého posudzovať finančného poradcu je kombinácia dobrého inštinktu a odporúčaní okolia. Je to z vyššie zmienených kritérií pravdepodobne to najťažšie. Urobte si vlastný prieskum podľa všetkých vyššie vymenovaných faktorov. Pýtajte sa priateľov a známych až do vtedy, kým nebudete maž krátky zoznam poradcov, s ktorými by stretnutie pripadalo do úvahy. Na stretnutí potom dobre načúvajte svojim vlastným pocitom. Vzťah medzi poradcom a klientom by totiž mal byť založený na dlhodobej dôvere. Skôr či neskôr sa teda budete musieť poradcovi musieť zdôveriť i s veľmi osobnými informáciami. Vyberajte si preto s týmto vedomím.

Autor je finančným poradcom pre anglicky hovoriacich klientov na Francúzskej riviére.  
Článok vyšiel na stránke Európskej asociácie finančných poradcov a sprostredkovateľov FECIF, ktorej je Fincentrum členom.

peter-brookes

Prečo mať poradcu v oblasti financií

Prečo mať poradcu v oblasti financií >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

| 21.07.2016 13:00 Napätie vo Fincentre: M. Repku náhle odvolali z vedenia spoločnosti

Finančno-sprostredkovateľský biznis charakterizujú napäté vzťahy a búrlivé rozchody. Aktuálne informovala o odvolaní svojho šéfa, a to s okamžitou platnosťou, spoločnosť Fincentrum. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 12.07.2016 00:00 Hypotekárny trh v máji prvý krát prekonal hranicu jednej miliardy eur

Hypotekárny trh dosiahol v máji svoj nový rekord. Banky požičali doteraz najvyšší objem úverov a úroková sadzba poklesla na najnižšiu hodnotu. Za rekordom je lacnejšie refinancovanie starých úverov. Máj však pravdepodobne nebol posledným rekordným mesiacom. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 08.07.2016 00:00 Nekvalitný finančný agent? Chýba mu empatia a pripomína šmelinára!

Vo finančnom sprostredkovaní už začína víťaziť kvalita nad kvantitou. Časy, keď každý učiteľ, úradník a mamička na materskej robili poradenstvo vo financiách, patria k divokým deväťdesiatym rokom. Dnes ľudia omnoho viac dbajú na to, komu zveria financie. Víťazí odbornosť, ľudskosť a starostlivosť.  Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 08.07.2016 08:40

Redakcia | 17.06.2016 00:00 SWOT analýza „Refinančného boomu“

Situácia na finančnom trhu sa po 21.marci tohto roku sa výrazne zmenila. Dnešok prináša klientom, finančným sprostredkovateľom a bankám množstvo príležitostí ale aj hrozieb. V nasledujúcom prehľade preto prinášame analýzu aktuálneho stavu s pozitívami, negatívami, príležitosťami aj hrozbami tejto doby očami územného riaditeľa Fincentra Romana Gálika. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 17.06.2016 14:34

Marek Mittaš | 09.06.2016 23:39 Slováci stále viac fandia rizikovému životnému poisteniu

Turbulencie na finančnom trhu, pád úrokových sadzieb, vyššia informovanosť klienta aj hypotekárny boom zmenili prostredie životného poistenia na Slovenku. Čoraz viac klientov upriamuje svoju pozornosť na prapôvodný zmysel poistenia –  krytie rizík!  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

21.07.2016 16:33 Gepard Finance uzavrel v 1. polroku hypotéky za 370 mil. eur

Firma v prvých šiestich mesiacoch roku 2016 zaznamenala medziročný nárast objemu uzavretých hypoték o 33 % a dojednala klientom v Českej a Slovenskej republike hypotéky v celkovej výške 370 miliónov eur.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.07.2016 14:54 Milan Repka bol odvolaný zo všetkých funkcií v spoločnosti Fincentrum Slovensko

Akcionári a predstavenstvo spoločnosti Fincentrum a.s. dnes (v stredu 20. 7.) s okamžitou platnosťou odvolali Milana Repku zo všetkých jeho funkcií v spoločnosti. Doterajší generálny riaditeľ a predseda predstavenstva Fincentrum Slovensko stratil dôveru akcionárov ako aj väčšiny vrcholových manažérov a sprostredkovateľov Fincentra. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.07.2016 13:58 ZPP Advisory alebo Pavel Kočalka opäť na scéne

Tématem poslední doby je poškozování klientů přetáčením smluv životního pojištění. Není divu, že se toho chytli i podnikavci, kteří na „obraně klientů před zlými pojišťovnami a zprostředkovateli“ chtějí vydělat. Jedním z nich je i Pavel Kočalka, proslulý již od kauzy Capital Partners. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

08.07.2016 08:58 5 ročné storno provízií miery v ČR do senátu

Poslanci minulý pátek odhlasovali „kompromisní“ návrh regulace provizí životního pojištění bez pozměňovacího návrhu a pětileté storno odeslali senátorům. Jak probíhala debata a hlasování? A kdy může být rozhodnuto? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

27.06.2016 09:10 Dobrovoľná certifikácia finančných agentov v ČR

Pokud chcete být opravdu kvalitním finančním poradcem, nepřemýšlejte o tom, kolik tento kurz stojí, kolik vám zabere času a že je potřeba se učit, ale přemýšlejte o tom, co všechno NAVÍC díky tomuto vzdělávání přinesete klientům, kolik lidí se díky tomu stane spokojenější, kolika lidem pomůžete k zabezpečení rodiny a k finanční nezávislosti a kolika lidem výrazně zvýšíte finanční gramotnost. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Finančné poradenstvo za posledných 14 dní

| 21.07.2016 13:00 Napätie vo Fincentre: M. Repku náhle odvolali z vedenia spoločnosti

Finančno-sprostredkovateľský biznis charakterizujú napäté vzťahy a búrlivé rozchody. Aktuálne informovala o odvolaní svojho šéfa, a to s okamžitou platnosťou, spoločnosť Fincentrum. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 12.07.2016 00:00 Hypotekárny trh v máji prvý krát prekonal hranicu jednej miliardy eur

Hypotekárny trh dosiahol v máji svoj nový rekord. Banky požičali doteraz najvyšší objem úverov a úroková sadzba poklesla na najnižšiu hodnotu. Za rekordom je lacnejšie refinancovanie starých úverov. Máj však pravdepodobne nebol posledným rekordným mesiacom. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »