Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra

Autor: Ľuboslav Kačalka | 08.10.2010 01:00 | Kategórie: Finančné poradenstvo | 0 komentárov
SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra

Ako prvá spustí skúšanie finančných sprostredkovateľov Slovenská banková asociácia. Z približne 18 tisíc bankových úradníkov musí stredný stupeň odbornej spôsobilosti získať približne tretina – všetci tí, ktorí okrem produktov banky predávajú aj poistenie, či podielové fondy. Pri príprave vzdelávania budú profesné organizácie úzko spolupracovať.

Zákon o finančnom sprostredkovaní je k zamestnancom bánk pomerne mierny – pokiaľ sú v zamestnaneckom pomere a predávajú iba produkty svojej materskej banky, od legislatívnych povinností ich oslobodzuje §1 odsek 2 spomínaného zákona.

Úplne iná situácia nastáva, pokiaľ banka predáva poistné produkty, či fondy viacerých inštitúcií a vystupuje v pozícii samostatného finančného agenta, jej zamestnanci musia mať v takom prípade stredný stupeň odbornej spôsobilosti, ale nie pre sektory úverov a vkladov. Slovenská banková asociácia predpokladá, že za približne rok vyskúša 6 tisíc zamestnancov bánk, len malá časť z nich bude potrebovať aj skúšku z „bankových sektorov“. Vysvetľuje zástupca výkonného riaditeľa SBA Vladimír Hrtko: „Vzdelávacie moduly úvery a vklady nerobíme pre seba, ale principiálne ich robíme pre trh, lebo iba pár ľudí máme nahlásených, iba niekoľko bánk potrebuje aj takéto preskúšanie. Príklad – potrebujú to tie banky, ktoré sú v skupine – napríklad ČSOB stavebná sporiteľňa, ktorá predáva úvery ČSOB.“

Asociácie pri vzdelávaní spolupracujú

Poverenie na vykonávanie skúšok pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti majú štyri profesné asociácie (SBA, Slovenská asociácia poisťovní, Slovenská asociácia obchodníkov s cennými papiermi a Slovenská asociácia finančných sprostredkovateľov a poradcov) a Inštitút bankového vzdelávania NBS. V. Hrtko považuje za dôležité, že štátne skúšky sa začnú robiť v spolupráci s trhom. Dodáva, že NBS síce dodala skúškové otázky, ale chýbal systém vzdelávania, iniciatívy sa chopili stavovské organizácie: „Navrhli sme, že vytvoríme jednotné vzdelávacie materiály s ostatnými asociáciami. Iniciovali sme rokovania – aby sme dali odbornú garanciu, že to čo skúšame, budeme aj jednotne vzdelávať. V SBA sme povedali, že vytvoríme tri kurzy - pre sektory vkladov, úverov a všeobecné znalosti.“  Podklady pre sektor kapitálových trhov dodala AOCP a pre poisťovníctvo a zaistenie SLASPO.  S asociáciou poisťovní už SBA podpísala memorandum v polovici septembra a v priebehu pár týždňov budú nasledovať aj AOCP a AFISP.

SBA bude skúšať elektronicky

Banková asociácia začína v týchto dňoch s e-learningovým vzdelávaním, prvé skúšky budú 22. októbra, do konca roka vyhlási 150 termínov, pričom v jednom krajskom meste budú za jeden deň tri termíny pre 10 až 20 ľudí. Podmienky sú nastavené tak, aby vyhovovali bankám, ktoré si nemôžu dovoliť zavrieť pobočky. Ako prví si svoje vedomosti otestujú zamestnanci Slovenskej sporiteľne: „Prišla konkrétna banka s prosbou, aby sme ich ľudí z ich organizačných dôvodov preskúšali už v tomto roku.“

Skúšobné otázky vypracovala a zverejnila NBS, každá otázka má jednu správnu a štyri nesprávne odpovede, v teste sa však vygenerujú len tri alternatívy. SBA bude skúšať elektronicky: „Testy budú vypĺňané v elektronickej podobe pod dohľadom komisie, čím chceme zabezpečiť maximálnu objektivitu a odstrániť možnosť akejkoľvek manipulácie s testom,“ informuje Vladimír Hrtko. Informáciu o tom, či prešli, sa bankoví úradníci dozvedia už pár minút po napísaní testu, podrobnejšie informácie im prídu e-mailom.        

Poplatok za skúšku pre každý sektor je 30 eur, SBA poskytne e-learningové vzdelávanie každému záujemcovi o skúšku bezplatne, respektíve za cenu CD nosiča. Prvý pokus zaplatia svojim zamestnancom banky, každé opakovanie si už hradia neúspešní uchádzači sami. 

Certifikáty aj k novému zamestnávateľovi

Výsledkom testovania finančných sprostredkovateľov bude certifikát, ktorý sprostredkovateľa oprávňuje vykonávať sprostredkovateľskú činnosť v testovanom sektore. Osvedčenie platí štyri roky a jeho držiteľ si ho môže preniesť aj k novému zamestnávateľovi: „Druhá vec je potvrdenie o vzdelaní,“ dodáva V. Hrtko. Tu už uznávanie závisí od dohody: „Banky si ho budú navzájom akceptovať. Skúšku nemusíte skladať, keď prejdete do inej banky, ale potrebujete si preniesť potvrdenie o vzdelávaní, ktoré banka bude akceptovať. V prípade, ak by ste sa školili v sprostredkovateľskej spoločnosti a prešli pracovať do banky, skúška vám bude akceptovaná, ale môže sa stať, že potvrdenie o absolvovaní vzdelania vám neuznajú ako nedostatočné, lebo banka nevie, ako vás vyškolili.“ V. Hrtko predpokladá, že napríklad poisťovne budú akceptovať osvedčenie o vzdelávaní na pôde SBA, lebo vytvárali a pripomienkovali kurz.

Sprostredkovateľov treba vzdelávať

Slovenská banková asociácia nemala k zákonu o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve zásadné pripomienky: „Myslíme si, že myšlienka je dobrá, bez ohľadu na to, že je urobená s nejakými problémami. Principiálne si myslíme, že ľudia majú byť vzdelávaní. My ako bankový sektor sme vôbec proti tomu nebojovali, pretože tých ľudí musíme školiť. Takže nám nie je uložená nová povinnosť.“

Finančné prostriedky, ktoré SBA získa zo skúšok, použije na ďalšie rozšírenie vzdelávacích aktivít orientovaných na širokú verejnosť. „Projekt vzdelávania a testovania finančných sprostredkovateľov je len prvou časťou komplexného programu. Našou strednodobou víziou je preniesť finančné vzdelávanie aj do školského systému, napríklad aj odborným vzdelávaním učiteľov alebo vysokoškolákov.“ Už v budúcom roku pripravuje SBA špecializovaný kurz pre vysokoškolákov a absolventov špecializovaných ekonomických škôl. Absolventi rozširujúceho finančného vzdelávania získajú bankami akceptovaný certifikát, ktorý im poskytne viac možností uplatnenia v bankovom sektore.

Od januára sa na sprostredkovateľské skúšky môže prihlásiť aj verejnosť. Fakt, že asociácia si bude účtovať len základný poplatok za skúšku a e-learningové vzdelávanie bude zadarmo, môže do lavíc SBA prilákať záujemcov z iných sektorov. „Nepredpokladáme, ale sme na to pripravení,“ vraví V. Hrtko. „Máme dostatočnú sieť ľudí a podľa našich prepočtov sme schopní zvládnuť celý trh, teda 40-50 tisíc osôb. Ale nemáme o to záujem, nie sme komerčná inštitúcia.“

Požiadavky pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti

Stupeň Požiadavky

Základný stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého viazaného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára)
  • pre podriadeného finančného agenta pokiaľ sprostredkováva iba v jednom sektore a to prvý rok
  • pre viazaného investičného agenta (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)
  • pre zamestnancov podriadených a viazaných agentov, ktorí sa venujú sprostredkovaniu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním, prechodné obdobie: do 31.12.2010

Stredný stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre podriadeného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára)
  • pre každého zamestnanca samostatného finančného agenta, ktorý sa venuje sprostredkovaniu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • minimálne ročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • úplne stredné odborné vzdelanie
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

 alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • vykonanie odbornej skúšky

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním, prechodné obdobie: do 30.09.2011

Vyšší stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého samostatného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)
  • pre každého zamestnanca finančného poradcu, ktorý sa venuje poradenstvu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • minimálne päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • úplné stredné vzdelanie
  • minimálne trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • minimálne trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • vykonanie odbornej skúšky

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri  roky osobitným vzdelávaním a skúškou, prechodné obdobie: do 31.12. 2011

Najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého finančného poradcu (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)

Požiadavky:

  • úplné stredné vzdelanie
  • minimálne desaťročná odborná prax
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky s certifikátom

alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • minimálne päťročná odborná prax
  • vykonanie odbornej skúšky s certifikátom

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním a skúškou, prechodné obdobie: do 31.03.2012

Anketa

Čo si myslíte o zákone o finančnom sprostredkovaní a poradenstve?

Súčasný návrh je optimálny. (6%)
 
Trh potrebuje úplne iný zákon. (53%)
 
Zákon vôbec nepotrebujeme. (5%)
 
Privítal by som prísnejší zákon. (37%)
 Spolu hlasovalo 648 čitateľov
SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra

SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

Peter Apolen | 02.02.2016 00:00 Popularita pobočiek poisťovní klesá, naopak rastie obľuba finančných sprostredkovateľov

Pre získavanie informácií o poistných produktoch ľudia stále menej využívajú pobočky poisťovní a ich call centrá. Naopak rastie popularita rád od priateľov a známych a od finančných poradcov.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 08.01.2016 00:00 Oddlžovanie firmy, alebo keď striptease, nie je sexy

Pojem oddlžovanie sa vo svete financií v časoch ekonomickej konsolidácie používa pomerne často. A  hoci zdravý sedliacky rozum napovedá, že firma, ktorá sa zbaví dlhov, bude pre okolie príťažlivejšia, opak je pravdou. Oddlžovanie je totiž v skutočnosti známkou toho, že firma má problémy a potrebuje sa z nich vyhrabať.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 05.01.2016 00:00 Hypotekárny trh zažije v marci tvrdý reštart

Čo prinesie rok 2016 pre hypotekárny trh? Ďalšie sprísňovanie podmienok, tvrdšie pravidlá vyplývajúce z novej legislatívy. Priaznivé prostredie, ktoré prialo hypotékam v uplynulých dvoch rokoch bude pokračovať i tento rok. V marci však nadobudne účinnosť nový zákon o úveroch na bývanie, ktorý zásadne zmení pravidlá hry. Celá správa »

Komentárov: 3 / 3 Posledný komentár: 06.01.2016 13:02

Peter Apolen | 16.12.2015 00:00 Budú finančné produkty predávať roboti?

Stále viac sa hovorí o nástupe automatizovaného finančného poradenstva a sprostredkovania. Už i samé poisťovne prichádzajú s online produktami. V zahraničí je tento trend ešte výraznejší. Komentár k téme preto poskytol Paul Stanfield, generálny sekretár Európskej federácie finančných poradcov a finančných sprostredkovateľov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 04.12.2015 00:00 Axa chce predávať poistky aj on-line

Finančná skupina AXA otvára nový e-shop na on-line predaj svojich produktov. Ako prvé má v on-line ponuke úrazové poistenie. Poisťovňa avizuje, že postupne pridá i ďalšie produkty. Online kanál sa má stať plnohodnotnou alternatívou tradičných predajných kanálov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

03.02.2016 09:51 Fincentrum zaznamenalo vlani nárast tržieb o viac ako 10 %

Fincentrum, jedna z najväčších finančno-sprostredkovateľských spoločností na trhu, dosiahla vlani tržby v hodnote 56 mil. eur. Je to medziročný nárast až o 10,2 percenta. Spoločnosť preto hodnotí uplynulý rok ako veľmi úspešný. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

11.01.2016 10:57 Budú provízie finančných sprostredkovateľov v ČR regulované?

Regulace provizí za životní pojištění u pojišťovacích zprostředkovatelů byla tématem číslo jedna ve finančně poradenském světě. Hrozí regulace provizí i nadále?   Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

17.12.2015 10:25 Partners v ČR zavedie biometrický podpis

Finančně poradenská společnost Partners od nového roku přinese novinku. Svým klientům nabídne biometrický podpis. Také rozšiřování franšíz Partners market jde v souladu s plánem. Na co se mají klienti v příštím roce připravit? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

14.12.2015 10:42 Môžu za podvádzanie zákazníkov pri IŽP vysoké odmeny?

V časopise Ekonom rozebírá v článku „Životní pojistka: Jak zastavit okrádání klientů“ Kateřina Vokurková podvádění s IŽP. „Za to, že někteří zprostředkovatelé životního pojištění uvádějí zákazníky v omyl, může několik let trvající systém odměn,“ je její základní stanovisko, od něhož se dál odvíjí celý článek. Systém odměn ovšem není původcem všeho zla. Je to komplikovanější. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

08.12.2015 09:48 Petr Stuchlík: Nekvalitných poradcov sa zbavujeme

Fincentrum se umístilo mezi deseti nejlepšími v anketě Českých 100. „Ze všech velkých poradenských firem je Fincentrum dlouhodobě nejvíc konzistentní,“ uvádí k umístění Petr Stuchlík, generální ředitel a předseda představenstva Fincentra, a dodává: „Fincentrum má také nejnižší počet stížnosti na práci svých poradců u regulátora.“ Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »