Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra

Autor: Ľuboslav Kačalka | 08.10.2010 01:00 | Kategórie: Finančné poradenstvo | 0 komentárov
SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra

Ako prvá spustí skúšanie finančných sprostredkovateľov Slovenská banková asociácia. Z približne 18 tisíc bankových úradníkov musí stredný stupeň odbornej spôsobilosti získať približne tretina – všetci tí, ktorí okrem produktov banky predávajú aj poistenie, či podielové fondy. Pri príprave vzdelávania budú profesné organizácie úzko spolupracovať.

Zákon o finančnom sprostredkovaní je k zamestnancom bánk pomerne mierny – pokiaľ sú v zamestnaneckom pomere a predávajú iba produkty svojej materskej banky, od legislatívnych povinností ich oslobodzuje §1 odsek 2 spomínaného zákona.

Úplne iná situácia nastáva, pokiaľ banka predáva poistné produkty, či fondy viacerých inštitúcií a vystupuje v pozícii samostatného finančného agenta, jej zamestnanci musia mať v takom prípade stredný stupeň odbornej spôsobilosti, ale nie pre sektory úverov a vkladov. Slovenská banková asociácia predpokladá, že za približne rok vyskúša 6 tisíc zamestnancov bánk, len malá časť z nich bude potrebovať aj skúšku z „bankových sektorov“. Vysvetľuje zástupca výkonného riaditeľa SBA Vladimír Hrtko: „Vzdelávacie moduly úvery a vklady nerobíme pre seba, ale principiálne ich robíme pre trh, lebo iba pár ľudí máme nahlásených, iba niekoľko bánk potrebuje aj takéto preskúšanie. Príklad – potrebujú to tie banky, ktoré sú v skupine – napríklad ČSOB stavebná sporiteľňa, ktorá predáva úvery ČSOB.“

Asociácie pri vzdelávaní spolupracujú

Poverenie na vykonávanie skúšok pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti majú štyri profesné asociácie (SBA, Slovenská asociácia poisťovní, Slovenská asociácia obchodníkov s cennými papiermi a Slovenská asociácia finančných sprostredkovateľov a poradcov) a Inštitút bankového vzdelávania NBS. V. Hrtko považuje za dôležité, že štátne skúšky sa začnú robiť v spolupráci s trhom. Dodáva, že NBS síce dodala skúškové otázky, ale chýbal systém vzdelávania, iniciatívy sa chopili stavovské organizácie: „Navrhli sme, že vytvoríme jednotné vzdelávacie materiály s ostatnými asociáciami. Iniciovali sme rokovania – aby sme dali odbornú garanciu, že to čo skúšame, budeme aj jednotne vzdelávať. V SBA sme povedali, že vytvoríme tri kurzy - pre sektory vkladov, úverov a všeobecné znalosti.“  Podklady pre sektor kapitálových trhov dodala AOCP a pre poisťovníctvo a zaistenie SLASPO.  S asociáciou poisťovní už SBA podpísala memorandum v polovici septembra a v priebehu pár týždňov budú nasledovať aj AOCP a AFISP.

SBA bude skúšať elektronicky

Banková asociácia začína v týchto dňoch s e-learningovým vzdelávaním, prvé skúšky budú 22. októbra, do konca roka vyhlási 150 termínov, pričom v jednom krajskom meste budú za jeden deň tri termíny pre 10 až 20 ľudí. Podmienky sú nastavené tak, aby vyhovovali bankám, ktoré si nemôžu dovoliť zavrieť pobočky. Ako prví si svoje vedomosti otestujú zamestnanci Slovenskej sporiteľne: „Prišla konkrétna banka s prosbou, aby sme ich ľudí z ich organizačných dôvodov preskúšali už v tomto roku.“

Skúšobné otázky vypracovala a zverejnila NBS, každá otázka má jednu správnu a štyri nesprávne odpovede, v teste sa však vygenerujú len tri alternatívy. SBA bude skúšať elektronicky: „Testy budú vypĺňané v elektronickej podobe pod dohľadom komisie, čím chceme zabezpečiť maximálnu objektivitu a odstrániť možnosť akejkoľvek manipulácie s testom,“ informuje Vladimír Hrtko. Informáciu o tom, či prešli, sa bankoví úradníci dozvedia už pár minút po napísaní testu, podrobnejšie informácie im prídu e-mailom.        

Poplatok za skúšku pre každý sektor je 30 eur, SBA poskytne e-learningové vzdelávanie každému záujemcovi o skúšku bezplatne, respektíve za cenu CD nosiča. Prvý pokus zaplatia svojim zamestnancom banky, každé opakovanie si už hradia neúspešní uchádzači sami. 

Certifikáty aj k novému zamestnávateľovi

Výsledkom testovania finančných sprostredkovateľov bude certifikát, ktorý sprostredkovateľa oprávňuje vykonávať sprostredkovateľskú činnosť v testovanom sektore. Osvedčenie platí štyri roky a jeho držiteľ si ho môže preniesť aj k novému zamestnávateľovi: „Druhá vec je potvrdenie o vzdelaní,“ dodáva V. Hrtko. Tu už uznávanie závisí od dohody: „Banky si ho budú navzájom akceptovať. Skúšku nemusíte skladať, keď prejdete do inej banky, ale potrebujete si preniesť potvrdenie o vzdelávaní, ktoré banka bude akceptovať. V prípade, ak by ste sa školili v sprostredkovateľskej spoločnosti a prešli pracovať do banky, skúška vám bude akceptovaná, ale môže sa stať, že potvrdenie o absolvovaní vzdelania vám neuznajú ako nedostatočné, lebo banka nevie, ako vás vyškolili.“ V. Hrtko predpokladá, že napríklad poisťovne budú akceptovať osvedčenie o vzdelávaní na pôde SBA, lebo vytvárali a pripomienkovali kurz.

Sprostredkovateľov treba vzdelávať

Slovenská banková asociácia nemala k zákonu o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve zásadné pripomienky: „Myslíme si, že myšlienka je dobrá, bez ohľadu na to, že je urobená s nejakými problémami. Principiálne si myslíme, že ľudia majú byť vzdelávaní. My ako bankový sektor sme vôbec proti tomu nebojovali, pretože tých ľudí musíme školiť. Takže nám nie je uložená nová povinnosť.“

Finančné prostriedky, ktoré SBA získa zo skúšok, použije na ďalšie rozšírenie vzdelávacích aktivít orientovaných na širokú verejnosť. „Projekt vzdelávania a testovania finančných sprostredkovateľov je len prvou časťou komplexného programu. Našou strednodobou víziou je preniesť finančné vzdelávanie aj do školského systému, napríklad aj odborným vzdelávaním učiteľov alebo vysokoškolákov.“ Už v budúcom roku pripravuje SBA špecializovaný kurz pre vysokoškolákov a absolventov špecializovaných ekonomických škôl. Absolventi rozširujúceho finančného vzdelávania získajú bankami akceptovaný certifikát, ktorý im poskytne viac možností uplatnenia v bankovom sektore.

Od januára sa na sprostredkovateľské skúšky môže prihlásiť aj verejnosť. Fakt, že asociácia si bude účtovať len základný poplatok za skúšku a e-learningové vzdelávanie bude zadarmo, môže do lavíc SBA prilákať záujemcov z iných sektorov. „Nepredpokladáme, ale sme na to pripravení,“ vraví V. Hrtko. „Máme dostatočnú sieť ľudí a podľa našich prepočtov sme schopní zvládnuť celý trh, teda 40-50 tisíc osôb. Ale nemáme o to záujem, nie sme komerčná inštitúcia.“

Požiadavky pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti

Stupeň Požiadavky

Základný stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého viazaného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára)
  • pre podriadeného finančného agenta pokiaľ sprostredkováva iba v jednom sektore a to prvý rok
  • pre viazaného investičného agenta (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)
  • pre zamestnancov podriadených a viazaných agentov, ktorí sa venujú sprostredkovaniu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním, prechodné obdobie: do 31.12.2010

Stredný stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre podriadeného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára)
  • pre každého zamestnanca samostatného finančného agenta, ktorý sa venuje sprostredkovaniu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • minimálne ročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • úplne stredné odborné vzdelanie
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

 alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • vykonanie odbornej skúšky

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním, prechodné obdobie: do 30.09.2011

Vyšší stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého samostatného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)
  • pre každého zamestnanca finančného poradcu, ktorý sa venuje poradenstvu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • minimálne päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • úplné stredné vzdelanie
  • minimálne trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • minimálne trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • vykonanie odbornej skúšky

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri  roky osobitným vzdelávaním a skúškou, prechodné obdobie: do 31.12. 2011

Najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého finančného poradcu (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)

Požiadavky:

  • úplné stredné vzdelanie
  • minimálne desaťročná odborná prax
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky s certifikátom

alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • minimálne päťročná odborná prax
  • vykonanie odbornej skúšky s certifikátom

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním a skúškou, prechodné obdobie: do 31.03.2012

Anketa

Čo si myslíte o zákone o finančnom sprostredkovaní a poradenstve?

Súčasný návrh je optimálny. (6%)
 
Trh potrebuje úplne iný zákon. (53%)
 
Zákon vôbec nepotrebujeme. (5%)
 
Privítal by som prísnejší zákon. (36%)
 Spolu hlasovalo 658 čitateľov
SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra

SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

Roman Gálik | 20.03.2017 00:00 Počet sprostredkovateľov by mohol po regulácii provízii klesnúť až o dve tretiny

Ministerstvo financií vyšlo von s prvou verziu návrhu novely zákona o finančnom sprostredkovaní. Podľa nej by malo dôjsť k zásadným zmenám vo výške sprostredkovateľských provízii. Výška provízie má byť zákonom obmedzená a jej výplata by mala byť rozložená do siedmych rokov. Ak by takýto návrh prešiel, bol by pre väčšinu z 29 tisíc fyzických a 500 právnických osôb pôsobiacich na trhu likvidačný. Celá správa »

Komentárov: 3 / 3 Posledný komentár: 24.03.2017 23:01

Paul Stanfield | 28.02.2017 00:00 Ako sa pripraviť na reguláciu, či úplný zákaz sprotredkovateľský provízií

Viacerí komentátori odvetvia finančného poradenstva stále hlasnejšie tvrdia, že províziám plateným poskytovateľmi finančných služieb už celosvetovo odzvonilo. No je tomu skutočne tak? Všetci vieme, že Veľká Británia a aj niektoré ďalšie regióny už od týchto provízií prešli na priame platby platené zákazníkmi. No sú aj jurisdikcie, ktoré touto cestou síce vydali, no následne narazili na odpor svojich vlastných regulátorov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 02.02.2017 00:00 Sprostredkovatelia prezbrojili. Ponúkajú rizikovky

Trh životného poistenia sa mení a klienti čoraz viac preferujú čisté krytie rizík. Aj finanční sprostredkovatelia v priebehu jedného roka značne zmenili ponuku a prispôsobili ju potrebám klientov. Vyplýva to z mystery shoppingu, ktorý v rámci pravidelného nezávislého monitoringu poistného trhu uskutočnila spoločnosť MARKET VISION SLOVAKIA. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Jana Zámečníková | 23.01.2017 00:00 Spor o nevyplatené sprostredkovateľské provízie stále nekončí

Spor spoločnosti Slovdan s finančno-sprostredkovateľskou spoločnosťou AFS SK (neskôr Salve Group) o nevyplatené provízie sa ťahá už desať rokov. Pokusy o mimosúdne vyrovnanie stroskotali a spor skončil na súde. Ústavný súd sa síce postavil na stranu Salve, napriek tomu kauza nekončí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 27.12.2016 00:00 Kam smeruje investičné životné poistenie

Poistný trh na Slovensku aj v celej Európe prechádza zásadnými zmenami. Tie sa dotýkajú dlhoročných šlágrov, medzi ktoré donedávna patrilo aj investičné životné poistenie. Kedysi nutná výbava zodpovedných klientov a prvá voľba finančných sprostredkovateľov. Dnes produkt stojaci pred zánikom.  Celá správa »

Komentárov: 2 / 2 Posledný komentár: 28.02.2017 13:54Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

24.03.2017 13:36 Pioneer Investments spustilo biometrický podpis

Investičná skupina Pioneer Investments v SR v tomto roku spustila biometrické podpisovanie klientskej dokumentácie. Prvým distribučným partnerom, ktorý môže túto inováciu ponúknuť klientom, je spoločnosť Partners Group SK. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

23.03.2017 12:08 Zmeny plánované v novele zákona o finančnom sprostredkovaní

Činnosť finančných sprostredkovateľov, agentov i oveľa menšiu skupinu poradcov čakajú zmeny. Na stole je totiž novela zákona o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve z dielne Ministerstva financií SR. To si od zmien sľubuje prevzatie zavedených pravidiel pre sprostredkovateľov tak, ako ich poznáme z iných európskych krajín. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

23.03.2017 08:56 Nový produkt finančních zprostředkovatelů: Členství ve straně

Finančně poradenské společnosti hledají byznys i v dalších oborech. Nejčastěji v příbuzném a doplňkovém realitním makléřství. Některé se snaží prosadit v distribuci plynu a elektřiny. Ale pojišťovací makléř Total Brokers to pojal z jiné strany: Prodává členství ve straně. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

13.03.2017 08:12 Potřebujeme nové tržní návrhy, ne zbytečné zákazy

Konečné datum pro zavedení směrnice MiFID II v každém členském státě – 3. 1. 2018 – se rychle blíží. Lze získat prvotní názory, abychom mohli předvídat dopad směrnice na obchodní modely? Směrnice s sebou především nese hamletovské dilema: závislé či nezávislé investiční poradenství? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

10.03.2017 09:39 Skupina Fincentrum rástla v roku 2016 o 4 %

Aj napriek nepriateľským aktom vrcholového vedenia v prvej polovici roka 2016 dosiahlo Fincentrum Slovensko obrat vyše 18 miliónov eur a medziročne pokleslo len o 1,7 %. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Finančné poradenstvo za posledných 14 dní

Roman Gálik | 20.03.2017 00:00 Počet sprostredkovateľov by mohol po regulácii provízii klesnúť až o dve tretiny

Ministerstvo financií vyšlo von s prvou verziu návrhu novely zákona o finančnom sprostredkovaní. Podľa nej by malo dôjsť k zásadným zmenám vo výške sprostredkovateľských provízii. Výška provízie má byť zákonom obmedzená a jej výplata by mala byť rozložená do siedmych rokov. Ak by takýto návrh prešiel, bol by pre väčšinu z 29 tisíc fyzických a 500 právnických osôb pôsobiacich na trhu likvidačný. Celá správa »

Komentárov: 3 / 3 Posledný komentár: 01.01.1970 01:00Ďalšie články »