Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra

Autor: Ľuboslav Kačalka | 08.10.2010 01:00 | Kategórie: Finančné poradenstvo | 0 komentárov
SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra

Ako prvá spustí skúšanie finančných sprostredkovateľov Slovenská banková asociácia. Z približne 18 tisíc bankových úradníkov musí stredný stupeň odbornej spôsobilosti získať približne tretina – všetci tí, ktorí okrem produktov banky predávajú aj poistenie, či podielové fondy. Pri príprave vzdelávania budú profesné organizácie úzko spolupracovať.

Zákon o finančnom sprostredkovaní je k zamestnancom bánk pomerne mierny – pokiaľ sú v zamestnaneckom pomere a predávajú iba produkty svojej materskej banky, od legislatívnych povinností ich oslobodzuje §1 odsek 2 spomínaného zákona.

Úplne iná situácia nastáva, pokiaľ banka predáva poistné produkty, či fondy viacerých inštitúcií a vystupuje v pozícii samostatného finančného agenta, jej zamestnanci musia mať v takom prípade stredný stupeň odbornej spôsobilosti, ale nie pre sektory úverov a vkladov. Slovenská banková asociácia predpokladá, že za približne rok vyskúša 6 tisíc zamestnancov bánk, len malá časť z nich bude potrebovať aj skúšku z „bankových sektorov“. Vysvetľuje zástupca výkonného riaditeľa SBA Vladimír Hrtko: „Vzdelávacie moduly úvery a vklady nerobíme pre seba, ale principiálne ich robíme pre trh, lebo iba pár ľudí máme nahlásených, iba niekoľko bánk potrebuje aj takéto preskúšanie. Príklad – potrebujú to tie banky, ktoré sú v skupine – napríklad ČSOB stavebná sporiteľňa, ktorá predáva úvery ČSOB.“

Asociácie pri vzdelávaní spolupracujú

Poverenie na vykonávanie skúšok pre stredný stupeň odbornej spôsobilosti majú štyri profesné asociácie (SBA, Slovenská asociácia poisťovní, Slovenská asociácia obchodníkov s cennými papiermi a Slovenská asociácia finančných sprostredkovateľov a poradcov) a Inštitút bankového vzdelávania NBS. V. Hrtko považuje za dôležité, že štátne skúšky sa začnú robiť v spolupráci s trhom. Dodáva, že NBS síce dodala skúškové otázky, ale chýbal systém vzdelávania, iniciatívy sa chopili stavovské organizácie: „Navrhli sme, že vytvoríme jednotné vzdelávacie materiály s ostatnými asociáciami. Iniciovali sme rokovania – aby sme dali odbornú garanciu, že to čo skúšame, budeme aj jednotne vzdelávať. V SBA sme povedali, že vytvoríme tri kurzy - pre sektory vkladov, úverov a všeobecné znalosti.“  Podklady pre sektor kapitálových trhov dodala AOCP a pre poisťovníctvo a zaistenie SLASPO.  S asociáciou poisťovní už SBA podpísala memorandum v polovici septembra a v priebehu pár týždňov budú nasledovať aj AOCP a AFISP.

SBA bude skúšať elektronicky

Banková asociácia začína v týchto dňoch s e-learningovým vzdelávaním, prvé skúšky budú 22. októbra, do konca roka vyhlási 150 termínov, pričom v jednom krajskom meste budú za jeden deň tri termíny pre 10 až 20 ľudí. Podmienky sú nastavené tak, aby vyhovovali bankám, ktoré si nemôžu dovoliť zavrieť pobočky. Ako prví si svoje vedomosti otestujú zamestnanci Slovenskej sporiteľne: „Prišla konkrétna banka s prosbou, aby sme ich ľudí z ich organizačných dôvodov preskúšali už v tomto roku.“

Skúšobné otázky vypracovala a zverejnila NBS, každá otázka má jednu správnu a štyri nesprávne odpovede, v teste sa však vygenerujú len tri alternatívy. SBA bude skúšať elektronicky: „Testy budú vypĺňané v elektronickej podobe pod dohľadom komisie, čím chceme zabezpečiť maximálnu objektivitu a odstrániť možnosť akejkoľvek manipulácie s testom,“ informuje Vladimír Hrtko. Informáciu o tom, či prešli, sa bankoví úradníci dozvedia už pár minút po napísaní testu, podrobnejšie informácie im prídu e-mailom.        

Poplatok za skúšku pre každý sektor je 30 eur, SBA poskytne e-learningové vzdelávanie každému záujemcovi o skúšku bezplatne, respektíve za cenu CD nosiča. Prvý pokus zaplatia svojim zamestnancom banky, každé opakovanie si už hradia neúspešní uchádzači sami. 

Certifikáty aj k novému zamestnávateľovi

Výsledkom testovania finančných sprostredkovateľov bude certifikát, ktorý sprostredkovateľa oprávňuje vykonávať sprostredkovateľskú činnosť v testovanom sektore. Osvedčenie platí štyri roky a jeho držiteľ si ho môže preniesť aj k novému zamestnávateľovi: „Druhá vec je potvrdenie o vzdelaní,“ dodáva V. Hrtko. Tu už uznávanie závisí od dohody: „Banky si ho budú navzájom akceptovať. Skúšku nemusíte skladať, keď prejdete do inej banky, ale potrebujete si preniesť potvrdenie o vzdelávaní, ktoré banka bude akceptovať. V prípade, ak by ste sa školili v sprostredkovateľskej spoločnosti a prešli pracovať do banky, skúška vám bude akceptovaná, ale môže sa stať, že potvrdenie o absolvovaní vzdelania vám neuznajú ako nedostatočné, lebo banka nevie, ako vás vyškolili.“ V. Hrtko predpokladá, že napríklad poisťovne budú akceptovať osvedčenie o vzdelávaní na pôde SBA, lebo vytvárali a pripomienkovali kurz.

Sprostredkovateľov treba vzdelávať

Slovenská banková asociácia nemala k zákonu o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve zásadné pripomienky: „Myslíme si, že myšlienka je dobrá, bez ohľadu na to, že je urobená s nejakými problémami. Principiálne si myslíme, že ľudia majú byť vzdelávaní. My ako bankový sektor sme vôbec proti tomu nebojovali, pretože tých ľudí musíme školiť. Takže nám nie je uložená nová povinnosť.“

Finančné prostriedky, ktoré SBA získa zo skúšok, použije na ďalšie rozšírenie vzdelávacích aktivít orientovaných na širokú verejnosť. „Projekt vzdelávania a testovania finančných sprostredkovateľov je len prvou časťou komplexného programu. Našou strednodobou víziou je preniesť finančné vzdelávanie aj do školského systému, napríklad aj odborným vzdelávaním učiteľov alebo vysokoškolákov.“ Už v budúcom roku pripravuje SBA špecializovaný kurz pre vysokoškolákov a absolventov špecializovaných ekonomických škôl. Absolventi rozširujúceho finančného vzdelávania získajú bankami akceptovaný certifikát, ktorý im poskytne viac možností uplatnenia v bankovom sektore.

Od januára sa na sprostredkovateľské skúšky môže prihlásiť aj verejnosť. Fakt, že asociácia si bude účtovať len základný poplatok za skúšku a e-learningové vzdelávanie bude zadarmo, môže do lavíc SBA prilákať záujemcov z iných sektorov. „Nepredpokladáme, ale sme na to pripravení,“ vraví V. Hrtko. „Máme dostatočnú sieť ľudí a podľa našich prepočtov sme schopní zvládnuť celý trh, teda 40-50 tisíc osôb. Ale nemáme o to záujem, nie sme komerčná inštitúcia.“

Požiadavky pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti

Stupeň Požiadavky

Základný stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého viazaného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára)
  • pre podriadeného finančného agenta pokiaľ sprostredkováva iba v jednom sektore a to prvý rok
  • pre viazaného investičného agenta (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)
  • pre zamestnancov podriadených a viazaných agentov, ktorí sa venujú sprostredkovaniu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním, prechodné obdobie: do 31.12.2010

Stredný stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre podriadeného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára)
  • pre každého zamestnanca samostatného finančného agenta, ktorý sa venuje sprostredkovaniu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • minimálne ročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • úplne stredné odborné vzdelanie
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

 alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • vykonanie odbornej skúšky

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním, prechodné obdobie: do 30.09.2011

Vyšší stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého samostatného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)
  • pre každého zamestnanca finančného poradcu, ktorý sa venuje poradenstvu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • minimálne päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • úplné stredné vzdelanie
  • minimálne trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • minimálne trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • vykonanie odbornej skúšky

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri  roky osobitným vzdelávaním a skúškou, prechodné obdobie: do 31.12. 2011

Najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého finančného poradcu (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)

Požiadavky:

  • úplné stredné vzdelanie
  • minimálne desaťročná odborná prax
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky s certifikátom

alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • minimálne päťročná odborná prax
  • vykonanie odbornej skúšky s certifikátom

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním a skúškou, prechodné obdobie: do 31.03.2012

Anketa

Čo si myslíte o zákone o finančnom sprostredkovaní a poradenstve?

Súčasný návrh je optimálny. (5%)
 
Trh potrebuje úplne iný zákon. (53%)
 
Zákon vôbec nepotrebujeme. (5%)
 
Privítal by som prísnejší zákon. (37%)
 Spolu hlasovalo 640 čitateľov
SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra

SBA začína vzdelávať sprostredkovateľov, skúšať bude od 22. októbra >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
Reklama

 

 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

Petr Zámečník | 05.03.2015 00:00 Čistka medzi broker poolmi v ČR. Prvá poisťovňa im vypovedá zmluvy

Fenoménom nedávnej doby boli broker pooly. Na českom trhu vznikali nové spoločnosti ponúkajúce „poolový servis“ pre finančných poradcov. Ich čas sa ale naplnil a bez dostatočnej kontroly čoskoro skončí. Prvá veľká poisťovňa s nimi nechce nič mať. Celá správa »

Komentárov: 2 / 2 Posledný komentár: 06.03.2015 19:21

Peter Apolen | 04.03.2015 00:00 M. Drosc: Imponuje mi hlad po úspechu, ktorý Fincentrum má

Novým členom predstavenstva Fincentra sa pred pár dňami stal Mario Drosc, bývalý riaditeľ Raiffeisen Bank v ČR. Od apríla prevezme v spoločnosti i výkonné manažérske kompetencie. Svoje budúce poslanie definuje ako spojenie energického ducha firmy, s vyššou disciplinovanosťou a zlepšovaním interných procesov. Trh podľa neho poskytuje dostatok priestoru pre ďalší rast. Viac o plánoch objasňuje v nasledujúcom rozhovore. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 03.03.2015 00:00 Hypotekárne obchody v januári ochladli, no napriek tomu predznamenávajú ďalší rekordný rok

Januárová úroková sadzba na poskytnutých úveroch na bývanie dosiahla priemerne 2,79 %, čo je druhá najnižšia hodnota v histórii. Napriek tomu, ale január priniesol ochladenie hypotekárnych obchodov. V prvom mesiaci tohto roka požičali banky na bývanie len 365,9 miliónov eur, čo je takmer o štvrtinu menej ako v decembri. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 20.02.2015 00:00 Deloitte: Poisťovne sa budú musieť veľmi snažiť, aby si uchovali interné distribučné kanály

Ako sa bude meniť poistný trh? Ako sa bude rozvíjať distribúcia poistných produktov? Interné distribučné siete majú podľa riaditeľa poradenských služieb pre poisťovníctvo v spoločnosti Deloitte Karla Veselého stále šancu na prežitie. Budú však menšie a produktívnejšie. Externé siete sa podľa neho budú špecializovať viac na bohatšiu klientelu. Navyše si by si mali stále strážiť svoju nezávislosť od poskytovateľov produktov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 09.02.2015 09:30 Mario Drosc rozširuje vedenie Fincentra

Doterajší úspešný riaditeľ českej Raiffeisenbank sa stáva podpredsedom predstavenstva českého Fincentra a zástupcom spoluzakladateľa a generálneho riaditeľa Petra Stuchlíka. Je tak zavŕšená obmena vrcholového vedenia spoločnosti, ktorá začala v minulom roku. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

06.03.2015 10:01 Hranica na získanie hypotéky pre mladých sa zvyšuje o 100 eur

Maximálna výška príjmu žiadateľa o zvýhodnenú hypotéku pre mladých do 35 rokov sa od apríla zvýši o viac ako 100 eur. Nárok na úrokové zvýhodnenie tak získa viac žiadateľov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

05.03.2015 10:20 Päť rád ako správne konsolidovať svoje financie

Záujem Slovákov o úvery rastie, hoci sporenie je pre nich stále prvoradé. Úvery často splácajú viacerým finančných inštitúciám, pritom jednoduchým riešením ako vykľučkovať z tejto neprehľadnej situácie je konsolidácia, teda zlúčenie úverov do jedného. Keďže nie vždy platí, že konsolidácia je vhodná pre každého prinášame päť rád ako správne konsolidovať svoje financie a čo všetko majú klienti zvážiť pri rozhodovaní.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

16.02.2015 12:38 Koniec úverovej turistiky? Zuno sa snaží nízkym úrokom udržať klientov, ktorých lákajú iné banky

Zuno ako prvá banka na trhu prišla s garanciou najnižšieho úroku i počas splácania úveru. Malo by to znamenať, že ak klient dostane počas splácania refinancovaného úveru, teda po jeho načerpaní, výhodnejšiu ponuku od inej banky, Zuno mu úrok zníži. Ak na podobnú hru pristúpia i iné banky, mohlo by to znamenať koniec úverovej turistiky. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

10.02.2015 11:30 Tipy pro manažery: Interní školitelé potřebují sami proškolit

Existuje i u vás ve firmě školicí centrum a učí v něm váš starší kolega nebo jste jím vy sám? Vzpomínáte si matně na školení od externistů? I to se stále více stává realitou. Vedení firem se snaží už nějaký čas ušetřit a vybírá vhodné adepty podle patřičných kompetencí. Opomíjejí však, aby to byl i lidsky zralý a kvalitní člověk Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

28.01.2015 11:48 Priemerná doba splatnosti hypotéky je 24 rokov

Priemerná výška hypotéky na Slovensku je 48 435 eur. Doba jej splatnosti je 24 rokov. Najvyššiu hypotéku majú Bratislavčania – až 64 125 eur, naopak najmenej sa na bývanie zadlžujú obyvatelia prešovského kraja – 40 661 eur. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Anketa

Do čoho ste investovali v roku 2014?

Podielové fondy. (50%)
 
Najmä akcie (13%)
 
Najmä dlhopisy (12%)
 
Najmä komodity (13%)
 
Bankové vklady (12%)
 Spolu hlasovalo 182 čitateľov

Najčítanejšie články z Finančné poradenstvo za posledných 14 dní

Peter Apolen | 20.02.2015 00:00 Deloitte: Poisťovne sa budú musieť veľmi snažiť, aby si uchovali interné distribučné kanály

Ako sa bude meniť poistný trh? Ako sa bude rozvíjať distribúcia poistných produktov? Interné distribučné siete majú podľa riaditeľa poradenských služieb pre poisťovníctvo v spoločnosti Deloitte Karla Veselého stále šancu na prežitie. Budú však menšie a produktívnejšie. Externé siete sa podľa neho budú špecializovať viac na bohatšiu klientelu. Navyše si by si mali stále strážiť svoju nezávislosť od poskytovateľov produktov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »