Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Sedem dôvodov, pre ktoré potrebujete finančného špecialistu

Sedem dôvodov, pre ktoré potrebujete finančného špecialistu

Rozhodujete sa o životnom poistení, beriete si hypotéku, alebo hľadáte podielový fond? Pravdepodobne pri tom riešite aj otázku, či vstupovať na trh finančných služieb sám alebo prostredníctvom finančného špecialistu. Tu je niekoľko dôvodom, ktoré by ste mali pri takomto rozhodovaní zohľadniť.

1. Mať niekoho v zálohe – Najväčším problémom toho, keď si sám vyberáte životné poistenie, beriete si hypotéku alebo investujete, je riziko, že jednotlivé produkty nebudú navzájom skoordinované. Nemusia ale ladiť i s vašimi osobnými plánmi, s vašimi ostatnými aktívami a i s daňovým systémom. Je to niečo podobné, ako keď predávate dom ale bez realitného makléra. Pri tejto dôležitej transakcii vždy môžete naraziť na nepoctivého záujemcu, alebo podpísať nevýhodnú zmluvu. I keď to na prvý pohľad vyzerá tak, že „to zvládnem sám“, je veľa nuance, ktoré môžu obchod života riadne skomplikovať alebo prekaziť.

2. Mať vlastného trénera – Mať finančného poradcu alebo sprostredkovateľa je ako mať trénera pri cvičení. Dohliada na vás a dbá, či cvičíte správne. Či si neublížite a čim vám cvičenie prospieva. Pomáha vám tak byť zodpovedný k sebe a svojim plánom. Často totiž platí, že ste to práve vy, kto je vo financiách vašim najväčším nepriateľom. Potrebujete teda mať niekoho, kto vás udrží v tempe a v kurze.

3. Prístup k produktom – Dobre vyškolený a licencovaný profesionál môže poskytnúť prístup k investičným možnostiam a stratégiám, ku ktorým by ste sám nedostali. To vám v konečnom dôsledku môže priniesť lepšiu diverzifikáciu a tým i väčší výnos. Neposledným prínosom je i väčší komfort.

4. Predvýber nápadov – Finančné produkty sa na nás valia z každej strany. Je tu vždy pripomínajúca sa reklama, ale príležitosti chodia i z iných strán. Je ľahké podľahnúť pokušeniu a urobiť nekoordinované rozhodnutie. Práve na to je tu finančný poradca alebo sprostrostredkovateľ, aby urobil za vás predvýber a posúdil relevantnosť a výhodnosť periodicky sa opakujúcich sa ponúk. Výsledkom sú odporučenia, ktoré produkty zaradiť do finančného plánu.

5. Voľný čas – Povedzme si to otvorene, študovanie finančných produktov a hranie sa s číslami vyžaduje čas a námahu. Kto by to chcel po pracovnom dni vymeniť za čas strávený s rodinou, priateľmi alebo pri svojich koníčkoch. Ak by ste i chceli mať kvalitný prehľad o finančnom trhu, vyžadovalo by si to veľa, veľa času. Odborník na financie vám teda dáva slobodu v tom, aby ste sa mohli sústrediť na to, čo je v živote naozaj dôležité.

6. Dôchodok – druhý pilier doznal svoju konečnú legislatívnu úpravu len teraz. A ešte stále nevieme, ako bude v reále vyzerať. Ešte ani samé finančné spoločnosti nevedia, aký dôchodok budú môcť z celoživotných úspor vyplácať. Je to teda stále živá oblasť a k tomuto dôchodku, ešte pravdepodobne chceme dostávať niečo navyše. Treba mať preto profesionála, ktorý sleduje zákony a vie odhadnúť, aký môže byť dôchodok z prvého, aký z druhého piliera a koľko si ešte budete musieť odkladať, aby ste si zabezpečili ešte niečo k dobru. Prestáva byť totiž tajomstvom pár zasvätených, že ani priebežný, ani súkromný pilier, väčšinu z biedy nevytrhnú.

7. Čo keď jeden odíde – býva zvykom, že do oblasti financií sa viac angažuje jeden z manželského pár. Zvyčajne manžel. Čo sa ale stane v tej nešťastnej situácií, ak sa pominie. Pre druha, ktorý zostene, môže byť zorientovanie sa v poistkách, úsporách a majetku príliš náročné, alebo i nemožné. I na tieto situácie slúži finančný expert. Aj počas takého krízového prechodu by mal zabezpečiť hladké fungovanie a priebeh finančných plánov.

V našim zemepisných šírkach ešte nie je využívanie špecialistov celkom samozrejmé. Boli sme naučení vystačiť si sami. Opravovať, predávať, kupovať. No doba sa mení a i Slováci získavajú presvedčenie, že financie si zaslúžia pozornosť špecialistov. Vyššie uvedené dôvody hovoria jednoznačne v ich prospech. 

Sedem dôvodov, pre ktoré potrebujete finančného špecialistu

Sedem dôvodov, pre ktoré potrebujete finančného špecialistu >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Investície

Miroslav Kriak | 24.05.2017 00:00 Finančné sprostredkovanie nepotrebuje nezmyselnú reguláciu

V uplynulých týždňoch prebehla celým sprostredkovateľským sektorom a mnohými finančnými inštitúciami vlna znepokojenia a obáv z chystaného transponovania Smernice o distribúcii poistenia č. 2016/97 (Insurance distribution directive – IDD), teda z prijatia regulácie finančného sprostredkovania v príliš tvrdej a prísnej podobe. Prijatie týchto zmien by malo na odvetvie doslova likvidačný dopad. Nemožno však povedať, že sprostredkovanie nepotrebuje ďalšie reformy a vyššiu profesionalizáciu. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 23.05.2017 00:00 Podielové fondy objavuje stále viac drobných investorov

Slováci majú už v podielových fondoch uložené vklady v hodnote 7,57 miliardy eur. Túto formu investovania tak objavuje stále viac bežných ľudí nachádzajúcich v nich výhodnejšiu alternatívu k nič nezarábajúcim bankovým účtom. Napriek tomu je ešte stále veľa takých, pre ktoré sú fondy opradené tajomstvom. Informácie pre nich sa pokúsime poskytnúť v nasledovnom rozhovore s Ivanom Znášikom, výkonným riaditeľom Slovenskej asociácie správcovských spoločností. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Tomáš Pieružek | 22.05.2017 00:00 Investície do nehnuteľností? Hľadajte radšej mimo Bratislavy

Už je to pár týždňov odkedy som napísal svoj posledný článok. Dôvod je jednoduchý – mal som plné ruky práce s novými investíciami. V tomto článku sa pozrieme na jednu konkrétnu, ktorú som práve v týchto dňoch dokončil. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 19.05.2017 00:00 Cez avokádo a karfiol k investičnému portfóliu

Investičný svet je pri svojich vážnych témach niekedy príliš vzdialený bežným ľuďom. Ponúkame preto ľahšiu tému, ktorá sa týka väčšiny z nás a pritom môže mať na investície podobne zaujímavý dopad. Ide o zdravú stravu, ktorá ženie nahor ceny trendy komodít a vytvára priestor aj pre investorov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Paul Stanfield | 18.05.2017 00:00 Náklady finančných rozhodnutí bez poradenstva môžu byť vysoké

V uplynulých rokoch bolo zverejnené množstvo štúdií, ktoré dokazujú hodnotu kvalitného finančného poradenstva a sprostredkovania. Hlavný záver by sa dal zhrnúť nasledovne: klienti, ktorí dostali kvalitné poradenstvo, sú podstatne lepšie zabezpečení na dôchodok, a lepšie finančne chránení počas pracovného života, ako tí, ktorí poradenstvo nedostali. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Investície

26.05.2017 10:03 Ranný prehľad trhov 26. 5. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

25.05.2017 10:23 Ranný prehľad trhov 25. 5. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

25.05.2017 09:21 Transformované fondy poráží i inflace. Světlejší zítřky nečekejte

Pouze třem z osmi penzijních společností se v rámci transformovaných fondů podařilo překonat inflaci. Reálné zhodnocení ostatních fondů bylo záporné. Vyhlídky na letošní rok přitom také nejsou příliš příznivé. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

24.05.2017 10:54 Ranný prehľad trhov 24. 5. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

24.05.2017 09:48 Petr Saic: S OVB se chci dohodnout na hladkém odchodu

Petr Saic působí v OVB 12 let a dostal se na pozici zemského ředitele. Nyní chce odejít a nastoupit vlastní cestu finančního poradenství. „Byl jsem historicky jako první zemský ředitel OVB ponížen do pozice regionálního ředitele,“ říká Petr Saic v rozhovoru pro Investujeme.cz. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Investície za posledných 14 dní

Redakcia | 12.05.2017 00:00 Čo znamená víťazstvo Macrona pre trhy a investorov

Odborníci z investičnej spoločnosti Fidelity analyzujú, čo bude víťazstvo Emmanuela Macrona vo Francúzsku znamenať pre trhy a investorov a kde by sa mohli vyskytnúť potenciálne investičné príležitosti. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Stanislav Pánis | 09.05.2017 00:00 Čo ovplyvňovalo finančné trhy v apríli

Finančné trhy v apríli ovplyvňovala politika. Kým v Európe to bolo očakávanie z výsledku prvého kola francúzskych prezidentských volieb, v USA boli trhy sústredené na to, či a aké, opatrenia sa novému americkému prezidentovi Donaldovi Trumovi podarí pretaviť do praxe počas prvých sto dní v úrade. V svetovom meradle emócie vyvolával hroziaci konflikt v Sýrii. Zhodnotenie vývoja finančných trhov v apríli prinášame v nasledujúcej analýze.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 15.05.2017 00:00 Antverpami - vlani "pretiekli" diamanty za 44 mld. eur

Belgickým mestom podľa údajov zverejnených Antverpským diamantovým centrom prešlo minulý rok až 202 miliónov karátov týchto drahých kameňov v hodnote 48 miliárd dolárov, čo je päť percent viac ako pred rokom. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 19.05.2017 00:00 Cez avokádo a karfiol k investičnému portfóliu

Investičný svet je pri svojich vážnych témach niekedy príliš vzdialený bežným ľuďom. Ponúkame preto ľahšiu tému, ktorá sa týka väčšiny z nás a pritom môže mať na investície podobne zaujímavý dopad. Ide o zdravú stravu, ktorá ženie nahor ceny trendy komodít a vytvára priestor aj pre investorov. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Paul Stanfield | 18.05.2017 00:00 Náklady finančných rozhodnutí bez poradenstva môžu byť vysoké

V uplynulých rokoch bolo zverejnené množstvo štúdií, ktoré dokazujú hodnotu kvalitného finančného poradenstva a sprostredkovania. Hlavný záver by sa dal zhrnúť nasledovne: klienti, ktorí dostali kvalitné poradenstvo, sú podstatne lepšie zabezpečení na dôchodok, a lepšie finančne chránení počas pracovného života, ako tí, ktorí poradenstvo nedostali. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »