Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme partnerom:                                                                                                                                          

logo-fincentrum

Sedem dôvodov, pre ktoré potrebujete finančného špecialistu

Sedem dôvodov, pre ktoré potrebujete finančného špecialistu

Rozhodujete sa o životnom poistení, beriete si hypotéku, alebo hľadáte podielový fond? Pravdepodobne pri tom riešite aj otázku, či vstupovať na trh finančných služieb sám alebo prostredníctvom finančného špecialistu. Tu je niekoľko dôvodom, ktoré by ste mali pri takomto rozhodovaní zohľadniť.

1. Mať niekoho v zálohe – Najväčším problémom toho, keď si sám vyberáte životné poistenie, beriete si hypotéku alebo investujete, je riziko, že jednotlivé produkty nebudú navzájom skoordinované. Nemusia ale ladiť i s vašimi osobnými plánmi, s vašimi ostatnými aktívami a i s daňovým systémom. Je to niečo podobné, ako keď predávate dom ale bez realitného makléra. Pri tejto dôležitej transakcii vždy môžete naraziť na nepoctivého záujemcu, alebo podpísať nevýhodnú zmluvu. I keď to na prvý pohľad vyzerá tak, že „to zvládnem sám“, je veľa nuance, ktoré môžu obchod života riadne skomplikovať alebo prekaziť.

2. Mať vlastného trénera – Mať finančného poradcu alebo sprostredkovateľa je ako mať trénera pri cvičení. Dohliada na vás a dbá, či cvičíte správne. Či si neublížite a čim vám cvičenie prospieva. Pomáha vám tak byť zodpovedný k sebe a svojim plánom. Často totiž platí, že ste to práve vy, kto je vo financiách vašim najväčším nepriateľom. Potrebujete teda mať niekoho, kto vás udrží v tempe a v kurze.

3. Prístup k produktom – Dobre vyškolený a licencovaný profesionál môže poskytnúť prístup k investičným možnostiam a stratégiám, ku ktorým by ste sám nedostali. To vám v konečnom dôsledku môže priniesť lepšiu diverzifikáciu a tým i väčší výnos. Neposledným prínosom je i väčší komfort.

4. Predvýber nápadov – Finančné produkty sa na nás valia z každej strany. Je tu vždy pripomínajúca sa reklama, ale príležitosti chodia i z iných strán. Je ľahké podľahnúť pokušeniu a urobiť nekoordinované rozhodnutie. Práve na to je tu finančný poradca alebo sprostrostredkovateľ, aby urobil za vás predvýber a posúdil relevantnosť a výhodnosť periodicky sa opakujúcich sa ponúk. Výsledkom sú odporučenia, ktoré produkty zaradiť do finančného plánu.

5. Voľný čas – Povedzme si to otvorene, študovanie finančných produktov a hranie sa s číslami vyžaduje čas a námahu. Kto by to chcel po pracovnom dni vymeniť za čas strávený s rodinou, priateľmi alebo pri svojich koníčkoch. Ak by ste i chceli mať kvalitný prehľad o finančnom trhu, vyžadovalo by si to veľa, veľa času. Odborník na financie vám teda dáva slobodu v tom, aby ste sa mohli sústrediť na to, čo je v živote naozaj dôležité.

6. Dôchodok – druhý pilier doznal svoju konečnú legislatívnu úpravu len teraz. A ešte stále nevieme, ako bude v reále vyzerať. Ešte ani samé finančné spoločnosti nevedia, aký dôchodok budú môcť z celoživotných úspor vyplácať. Je to teda stále živá oblasť a k tomuto dôchodku, ešte pravdepodobne chceme dostávať niečo navyše. Treba mať preto profesionála, ktorý sleduje zákony a vie odhadnúť, aký môže byť dôchodok z prvého, aký z druhého piliera a koľko si ešte budete musieť odkladať, aby ste si zabezpečili ešte niečo k dobru. Prestáva byť totiž tajomstvom pár zasvätených, že ani priebežný, ani súkromný pilier, väčšinu z biedy nevytrhnú.

7. Čo keď jeden odíde – býva zvykom, že do oblasti financií sa viac angažuje jeden z manželského pár. Zvyčajne manžel. Čo sa ale stane v tej nešťastnej situácií, ak sa pominie. Pre druha, ktorý zostene, môže byť zorientovanie sa v poistkách, úsporách a majetku príliš náročné, alebo i nemožné. I na tieto situácie slúži finančný expert. Aj počas takého krízového prechodu by mal zabezpečiť hladké fungovanie a priebeh finančných plánov.

V našim zemepisných šírkach ešte nie je využívanie špecialistov celkom samozrejmé. Boli sme naučení vystačiť si sami. Opravovať, predávať, kupovať. No doba sa mení a i Slováci získavajú presvedčenie, že financie si zaslúžia pozornosť špecialistov. Vyššie uvedené dôvody hovoria jednoznačne v ich prospech. 

Sedem dôvodov, pre ktoré potrebujete finančného špecialistu

Sedem dôvodov, pre ktoré potrebujete finančného špecialistu >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Investície

Peter Apolen | 25.07.2017 00:00 Hľadanie výnosu: podielové fondy alebo ETF?

ETF fondy (exchange-traded funds) zaznamenali v uplynulých rokoch exponenciálny rast. Kým v roku 1998 ich existovalo len 29, koncom minulého roka si investori mohli vyberať z ponuky 1700 fondov investujúcich do akcií, dlhopisov, či iných finančných inštrumentov. ETF lákajú najmä nižšími poplatkami, no zdá, že podielové fondy by v budúcnosti opäť mohli získať stratené pozície.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 20.07.2017 00:00 Finančné trhy v 3. kvartáli - návrat vysokej volatility

Hlavný rizikom pre menové trhy v prebiehajúcom letnom období bude narastajúca volatilita. V tejto chvíli prevláda na trhoch kombinácia spomaľujúcej sa inflácie a slabšieho dolára. Avšak najväčším rizikom pre globálny ekonomický rast bude v najbližšej budúcnosti sprísňovanie čínskej monetárnej politiky. Jediným ostrovom pozitívneho sentimentu by mohla byť v treťom kvartáli Európa. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 17.07.2017 00:00 Vysokofrekvenčné obchodovanie zvyšuje riziko vzniku novej krízy

Po celú dekádu bolo považované vysokofrekvenčné obchodovanie (high frequency trading – HFT) za žeravý biznis, ktorý prinášal ohromné ​​zisky. V prostredí nízkej volatility, ktoré panovalo do nedávna, však narazilo na problém so ziskovosťou. Začalo sa preto koncentrovať a dnes pár spoločností dnes ovláda značnú časť trhu. Pri ďalšom prudkom výkyve trhu môžu spôsobiť nový pád trhu. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marián Kopecký | 13.07.2017 00:00 Rozhodovanie o dôchodkovom fonde - každá minca má dve strany

Po turbulentných rokoch v druhom pilieri vnímame konečne posun k stabilizácii a ku konštruktívnym debatám, z čoho sa veľmi tešíme. V poslednom období je témou diskusii najmä sporenie väčšiny sporiteľov v „nesprávnych“ fondoch. Na túto otázku je potrebné sa pozrieť z dvoch rôznych uhlov. V článku popíšem oba. Východiskom bude typický priemerný sporiteľ. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

PR článok | 10.07.2017 12:00 Rýchlokurz ako sa stať investorom do podielových fondov

Skúsení investori už podielové fondy iste dobre poznajú. Kto sa ale na finančný trh ešte len chystá vyraziť, neoľutuje, keď sa s nimi zoznámi – podielové fondy sú totiž tým najjednoduchším spôsobom, ako sa z ničoho stať investorom. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Investície

26.07.2017 11:14 Ranný prehľad trhov 26. 7. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

26.07.2017 09:37 Akciové fondy: Svítání Brazílie a úpadek realit

V červenci 2017 se akciovým podílovým fondům příliš nedařilo a navázaly na letošní sérii mírných sestupů. Nejvíce propadaly fondy zaměřené na reality. Naopak se dařilo volatilním brazilským akciím. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

25.07.2017 13:53 Prehľad zhodnotenia fondov v 2. a 3. pilieri

Prinášame prehľad zhodnotenia v dôchodkových fondoch za predchádzajúci týždeň. Väčšina fondov vykázala citeľnú stranu. Niektoré i cez dve percentá. Najviac sa však i naďalej darí indexovým a akciovým fondom. Indexový fond od NN DSS vzrástol za posledných 12 mesiacov o viac ako 19 percent.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

25.07.2017 12:40 NBS upozorňuje na spoločnosť Atlantic Global Asset Management

Národná banka Slovenska upozorňuje na činnosť spoločnosti. Spoločnosť ATLANTIC GLOBAL ASSET MANAGEMENT ponúka investičné produkty bez splnenia legislatívnych povinností Slovenskej republiky a nedisponuje žiadnym povolením na činnosť. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

25.07.2017 10:11 Ranný prehľad trhov 25. 7. 2017

Prinášame pravidelný prehľad vývoja na finančných trhoch a zoznam očakávaných udalostí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Investície za posledných 14 dní

Redakcia | 20.07.2017 00:00 Finančné trhy v 3. kvartáli - návrat vysokej volatility

Hlavný rizikom pre menové trhy v prebiehajúcom letnom období bude narastajúca volatilita. V tejto chvíli prevláda na trhoch kombinácia spomaľujúcej sa inflácie a slabšieho dolára. Avšak najväčším rizikom pre globálny ekonomický rast bude v najbližšej budúcnosti sprísňovanie čínskej monetárnej politiky. Jediným ostrovom pozitívneho sentimentu by mohla byť v treťom kvartáli Európa. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 17.07.2017 00:00 Vysokofrekvenčné obchodovanie zvyšuje riziko vzniku novej krízy

Po celú dekádu bolo považované vysokofrekvenčné obchodovanie (high frequency trading – HFT) za žeravý biznis, ktorý prinášal ohromné ​​zisky. V prostredí nízkej volatility, ktoré panovalo do nedávna, však narazilo na problém so ziskovosťou. Začalo sa preto koncentrovať a dnes pár spoločností dnes ovláda značnú časť trhu. Pri ďalšom prudkom výkyve trhu môžu spôsobiť nový pád trhu. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

PR článok | 10.07.2017 12:00 Rýchlokurz ako sa stať investorom do podielových fondov

Skúsení investori už podielové fondy iste dobre poznajú. Kto sa ale na finančný trh ešte len chystá vyraziť, neoľutuje, keď sa s nimi zoznámi – podielové fondy sú totiž tým najjednoduchším spôsobom, ako sa z ničoho stať investorom. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marián Kopecký | 13.07.2017 00:00 Rozhodovanie o dôchodkovom fonde - každá minca má dve strany

Po turbulentných rokoch v druhom pilieri vnímame konečne posun k stabilizácii a ku konštruktívnym debatám, z čoho sa veľmi tešíme. V poslednom období je témou diskusii najmä sporenie väčšiny sporiteľov v „nesprávnych“ fondoch. Na túto otázku je potrebné sa pozrieť z dvoch rôznych uhlov. V článku popíšem oba. Východiskom bude typický priemerný sporiteľ. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »