Spôsobí nový zákon presun sietí?

Pripravovaný zákon o finančnom poradenstve a sprostredkovaní výrazným spôsobom zmení súčasný stav. Investujeme.sk hovorilo s generálnou sekretárkou Asociácie finančných sprostredkovateľov a finančných poradcov Darinou Huttovou o fungovaní sietí po novom, ale aj o boji proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti.

Návrh zákona o finančnom poradenstve a finančnom sprostredkovaní sa dotkne aj obchodných sietí. Ak zákon prejde v súčasnej podobe, budú podľa D. Huttovej sprostredkovateľské spoločnosti fungovať ako samostatní finanční agenti: „Terajšie s nimi spolupracujúce osoby v sieti budú musieť mať postavenie podriadených finančných agentov, ktorí budú vedení v osobitných zoznamoch podľa jednotlivých sektorov finančného trhu, pre ktoré splnia odborné predpoklady.“ (Ide o sektory poistenia, kapitálového trhu, doplnkového dôchodkového sporenia, prijímania vkladov a poskytovania úverov - pozn. red.)

Sprostredkovatelia, ktorí dnes majú disponujú povolením na činnosť sprostredkovateľa investičných služieb, budú po účinnosti zákona automaticky zapísaní do podregistrov samostatných investičných agentov. V budúcnosti tak budú môcť pracovať na základe zmluvy priamo pre finančné inštitúcie a nie pre iných samostatných agentov. „Za otázku stojí možnosť dať sa preradiť do podregistra nižšieho stupňa vzhľadom na výhodnosť podmienok podnikania podriadených agentov, resp. lojalitu k sprostredkovateľskej spoločnosti. Zrejme by bola v tomto smere potrebná nepatrná úprava, ktorá sa na úrovni rokovania o návrhu zákona môže stretnúť s pochopením.“

Budú sa presúvať siete?

Navrhovaný model by nemal spôsobiť presun sietí medzi inštitúciami: „Dúfam, že nie,“ zdôrazňuje D. Huttová. „Ak dnes sprostredkovateľská spoločnosť chce stabilne a efektívne svoju sieť riadiť, je potrebné, aby boli zmluvy o spolupráci s členmi siete na všetkých úrovniach uzatvárané so sprostredkovateľskou  spoločnosťou, pričom je možné a bude možné naďalej uplatňovať s každou sprostredkovateľskou spoločnosťou vlastný postup osôb v hierarchii siete na základe výkonnosti podriadených sprostredkovateľov svojim spôsobom.“

Je tu však istý problém: „Skôr sa obávame, že prehľadnosť a verejný prístup k zoznamom podriadených sprostredkovateľov môže zvýšiť dopyt po ich osobách a ich klientoch na trhu. hrozbou môže byť neželateľný presun podriadených sprostredkovateľov z jedenej siete do druhej. Je to však problematický jav už v dnešnej dobe a zabrániť mu temer nie je možné.“

Pozor na legalizáciu čiernych peňazí

Pripravovaný zákon o finančnom poradenstve a sprostredkovaní však nie je jediným v zornom poli maklérov. Aj finančno-poradenských spoločností sa týka zákon proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti: „Organizovaná trestná činnosť je často zameraná na operácie na finančnom trhu s cieľom legalizovať zdroje plynúce z trestnej činnosti,“ vysvetľuje D. Huttová. Finanční poradcovia a sprostredkovatelia prichádzajú do kontaktu s rôznymi klientmi. Podozrivé operácia budú musieť hlásiť: „Rozoznať včas tieto abnormality bude povinnosťou každého sprostredkovateľa.“

AFISP zabezpečuje školenia pre sprostredkovateľské spoločnosti. Zákonu č. 297/2008 sa totiž musia prispôsobiť do konca tohto roka: „V tomto čase sa sprostredkovateľské spoločnosti sústreďujú predovšetkým na vydávanie vlastných programov činnosti zameranej na ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti, ktoré musia popísať aj neobvyklé obchodné operácie vzhľadom na rozsah vlastnej podnikateľskej činnosti, ktoré vo svojej neobvyklej podstate musia byť sprostredkovateľmi identifikované. Súčasne objasňujeme podmienky oznamovania neobvyklej obchodnej operácie Spravodajskej jednotke finančnej polície SR."

Finanční sprostredkovatelia sú jednou zo skupín, ktoré majú povinnosti pri identifikácii klienta a identifikácii zdrojov, ktoré majú byť použité pri sprostredkovávanej finančnej operácii: „Veľa sme však v tomto smere už urobili transpozíciou európskej smernice o trhoch s finančnými nástrojmi MiFID, ktorou sa pravidlá prístupu ku klientovi výrazne spresnili a identifikácia osoby klienta, či jeho finančných zdrojov by mala byť nespochybniteľná v každom okamihu komunikácie. Akékoľvek pochybnosti v tomto ohľade môžu smerovať práve k vzniku povinnosti pozastaviť požadovanú operáciu a ohlásiť neobvyklú obchodnú operáciu Spravodajskej jednotke finančnej polície SR.“

D. Huttová na záver zdôrazňuje: "Predpokladám, že prax nám bude prinášať skúsenosti aj v tejto oblasti a aj programy budú viac presnejšie a popisnejšie než vágne, ako je tomu neraz v tomto čase.“

Spôsobí nový zákon presun sietí? >> zdieľajte na sociálnych sieťach

Tweet