Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme partnerom:                                                                                                                                          

logo-fincentrum

Vyhrajte knihu Milana Pavlíka Základy finančného zdravia

Autor: Ľuboslav Kačalka | 23.01.2013 00:00 | Kategórie: Finančné poradenstvo | 0 komentárov
Vyhrajte knihu Milana Pavlíka Základy finančného zdravia

V kníhkupectvách by sme našli desiatky kníh o financiách. Oveľa menej je však publikácií, ktoré pochádzajú z pera slovenského autora a zrozumiteľným jazykom sa prihovárajú bežnému domácemu spotrebiteľovi finančných služieb. Z tohto pohľadu je určite chvályhodná prvotina Milana Pavlíka „Základy finančného zdravia".

M. Pavlík je finančný sprostredkovateľ a  je dobré, keď sa predstaviteľ tejto profesie snaží o svoje znalosti podeliť s klientmi. Autor – poradca pristúpil k svojej novej úlohe zodpovedne. Hutné informácie ponúka v stráviteľnej podobe, informuje v súvislostiach, je názorný a ponúka aj príklady.

Jednoduchá obálka knihy možno aj trošku zavádza, neskrýva totiž nudné skriptum, ale sviežo napísané informácie a to v komplexnom prevedení.

Prvá z dvanástich kapitol ponúka pohľad na históriu peňazí, v nasledujúcej sa spoločne s autorom bližšie pozrieme na osobné a rodinné financie a vďaka názorným tabuľkám si môžeme vypracovať osobný finančný plán. Ďalšie kapitoly sú venované súkromnému majetku, pozíciám zamestnanca, podnikateľa a investora, úverom, úverom na bývanie, investovaniu, sporeniu na dôchodok, životnému a neživotnému poisteniu a stále aktuálnej téme finančnej krízy a prosperity.

Určite treba oceniť, že v kapitole venovanej penziám sa autor neobmedzil na sprostredkovateľské klišé o nevyhnutnosti dobrovoľného sporenia, ale že si podrobne naštudoval aj prvý a druhý pilier a neznalému čitateľovi pomáha zorientovať sa v celom systéme dôchodkového sporenia.

Samostatná kapitola je venovaná práci finančného sprostredkovateľa, alebo ako M. Pavlík, hovorí lekára osobných financií. Autor podrobne popisuje legislatívne prostredie i očakávania, ktoré by mal mať klient práve od sprostredkovateľa: „Starostlivo si vyberajte človeka, ktorý sa vám bude starať o financie. Vždy je to o človeku a až potom o spoločnosti, ktorú zastupuje. Dôležité je aj to, kto vám finančného sprostredkovateľa odporúčal. Porovnajte si dvoch-troch sprostredkovateľov, aj z viacerých finančných spoločností. Môže sa stať, že aj v rámci jednej spoločnosti nájdete dvoch sprostredkovateľov rozdielnej kvality.“ 

Podľa názoru Investujeme.sk je kniha Základy finančného zdravia je vhodným čítaním pre bežného spotrebiteľa finančných služieb – teda naozaj pre každého – či už si vyberá finančné produkty napriamo, alebo potrebuje manuál ako si overiť kvalitu svojho finančného poradcu.

Publikáciu určite ocenia ako vzdelávaciu príručku aj začínajúci sprostredkovatelia, či elévi ekonomických redakcií. Rovnako sa kniha uplatní aj v poličke skúsených poradcov, ktorí síce drvivú väčšinu obsahu poznajú, ale vďačne po nej siahnu, keď sa klient opýta napríklad na spomínaný prvý pilier.

Kniha M. Pavlíka zatiaľ nie je v distribučnej sieti, objednať si ju môžete priamo u autora na mailovej adrese financny.lekar (zavináč) gmail.com.

Vyhrajte knihu Základy finančného zdravia

Kniha Základy finančného zdravia nedostala svoje pomenovanie prvoplánovo. Jej autor je spätý nielen s financiami, ale aj so zdravím. Ak uhádnete, čo pôvodne vyštudoval, môžete získať jednu z trojice kníh, ktoré do súťaže venoval.

Stačí ak na adresu redakcia@investujeme.sk napíšete do 31. januára odpoveď na otázku, čím je Milan Pavlík svojou pôvodnou profesiou:

  • farmaceut
  • lekár
  • fyzioterapeut
Vyhrajte knihu Milana Pavlíka Základy finančného zdravia

Vyhrajte knihu Milana Pavlíka Základy finančného zdravia >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

Jana Lacková | 22.06.2017 00:00 Ísť po čo najnižšom úroku, či si radšej sadzbu zafixovať na dlhšie obdobie?

Každý človek ktorý sa už niekedy zaoberal hypotékou, určite riešil aj otázku, akú dĺžku fixácie úrokovej sadzby si zvoliť. Na jednej strane vždy stojí nižšia cena a na druhej stabilita na dlhšie obdobie. Pokiaľ nemáte doma krištáľovú guľu, jednoznačná odpoveď na túto dilemu sa hľadá ťažko.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 09.06.2017 00:00 Finančný poradca? Aký je rozdiel medzi ním a sprostredkovateľom

V minulosti sa všetci predajcovia finančných produktov hrdo titulovali ako finanční poradcovia. Zákon o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstvo však určil jasné hranice medzi týmito dvomi profesiami. Hoci termínom poradca stále operujú aj niektorí sprostredkovatelia, a najmä bankoví zamestnanci, pravda je taká, že NBS registruje len 11 poradcov a bezmála 30-tisíc finančných agentov. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 19.06.2017 17:04

Petr Stuchlík | 08.06.2017 00:00 Britská regulácia: Rana pre chudobnejších klientov

Veľká Británia zaviedla v roku 2012 reguláciu distribúcie finančných produktov. Tá zásadne obmedzila provízie pre poradcov vyplácané inštitúciami a naopak podporila poradenstvo platené klientom. Dôsledkom je zásadné obmedzenie dostupnosti finančného poradenstva. Tí chudobnejší zostali celkom bez poradenstva a tí bohatší musia platiť viac ako predtým. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Peter Apolen | 07.06.2017 00:00 Poradcovia musia byť viac priateľmi klientov, ako predajcami produktov

Odvetvie finančného poradenstva sa bude stále viac orientovať na celkové potreby klientov, ako len na predaj finančných produktov. Finanční sprostredkovatelia začínajú pracovať netradičnými spôsobmi a zapájajú do toho aj svoje nefinančné zručnosti. Cieľom je vytvoriť si s klientom partnerský vzťah, ktorý presahuje len finančný svet. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Miroslav Kriak | 31.05.2017 00:00 Uvažujete o IŽP? Prečítajte si najčastejšie zavádzajúce argumenty predajcov

„Fondom neverím. Klientove peniaze môžu padnúť do mínusu, môže prísť kríza a klient už neuvidí nič. Navyše, fondy sú neznáma vec, keď mám peniaze v poisťovni, môžem byť pokojný, pretože viem, že ich má silná inštitúcia,“ argumentoval jeden sprostredkovateľ z veľkej maklérskej spoločnosti, keď sme sa ocitli vo vzájomnej konfrontácii pri spoločnom klientovi. Celá správa »

Komentárov: 4 / 4 Posledný komentár: 08.06.2017 17:09Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

21.06.2017 09:02 Evropa z pohledu finančních poradců

Kdysi Evropská unie bývala místem, kde se těžilo uhlí a vyráběla ocel. Nyní se zdá být Unií globální, která se daleko více než USA zabývá otázkami našeho povolání a dalšími záležitostmi. Například: v USA bychom nikde nenašli režim povolování pro poradce na základě tzv. passportingu (pokud působíte jako zprostředkovatel či poradce, nemáte právo působit v jiném státě – pouze v tom, v němž jste získali licenci). Tedy úplně jiná situace než v Evropě. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

12.06.2017 09:06 Pavlína Quittová: Nejdůležitější jsou důvěra a sympatie

F.privée je nová samostatná investiční divize společnosti Fincentrum. Vznikla pro klienty s nadprůměrnými příjmy, kteří vyžadují osobní přístup a dlouhodobý vztah. Právě to je podle spoluzakladatelky f.privée Pavlíny Quittové pro tvorbu úspěšného investičního portfolia nejdůležitější Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

08.06.2017 08:36 Jiří Rusnok se tvrdě opřel do finančních zprostředkovatelů

Guvernér ČNB Jiří Rusnok se zjevně obává o nové pravomoci, které chce získat Česká národní banka s novým zákonem o ČNB. Proto v úterý odpoledne již podruhé vystoupil v Poslanecké sněmovně a pravomoci hájil. Opřel se přitom tvrdě do finančních zprostředkovatelů. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

07.06.2017 09:16 Stanislav Dostál ml.: Finanční poradce a realitní makléř se skvěle doplňují

Realitní makléř nachází kupce pro nemovitost. Kupec potřebuje hypotéku. O to tu ale nejde. „Realitní makléř musí udělat přibližně 10 prohlídek, aby se našel jeden kupec,“ říká Stanislav Dostál ml., zemský ředitel Fincentra, a dodává: „My máme zájem o 9 zájemců, kteří nemovitost nekoupili.“ Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

29.05.2017 09:18 Vladimír Jeřábek: Robotizace vytlačí finanční poradce

„Každý dobře naprogramovaný robot bude v určitých vybraných oblastech (např. investování) radit klientům lépe než 99 % finančních poradců,“ říká Vladimír Jeřábek, člen představenstva Komerční banky, a dodává: „U těch dobrých bych se nebál o jejich postavení. Roboti budou v jednotlivých oblastech vynikající, role bankovních poradců bude kombinovat tato doporučení. Přeci jen se tu bavíme spíše o horizontu 3, 5 let plus a bude to záviset na tom, zdali to budou klienti akceptovat.“ Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Najčítanejšie články z Finančné poradenstvo za posledných 14 dní

Petr Stuchlík | 08.06.2017 00:00 Britská regulácia: Rana pre chudobnejších klientov

Veľká Británia zaviedla v roku 2012 reguláciu distribúcie finančných produktov. Tá zásadne obmedzila provízie pre poradcov vyplácané inštitúciami a naopak podporila poradenstvo platené klientom. Dôsledkom je zásadné obmedzenie dostupnosti finančného poradenstva. Tí chudobnejší zostali celkom bez poradenstva a tí bohatší musia platiť viac ako predtým. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 09.06.2017 00:00 Finančný poradca? Aký je rozdiel medzi ním a sprostredkovateľom

V minulosti sa všetci predajcovia finančných produktov hrdo titulovali ako finanční poradcovia. Zákon o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstvo však určil jasné hranice medzi týmito dvomi profesiami. Hoci termínom poradca stále operujú aj niektorí sprostredkovatelia, a najmä bankoví zamestnanci, pravda je taká, že NBS registruje len 11 poradcov a bezmála 30-tisíc finančných agentov. Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 01.01.1970 01:00

Peter Apolen | 07.06.2017 00:00 Poradcovia musia byť viac priateľmi klientov, ako predajcami produktov

Odvetvie finančného poradenstva sa bude stále viac orientovať na celkové potreby klientov, ako len na predaj finančných produktov. Finanční sprostredkovatelia začínajú pracovať netradičnými spôsobmi a zapájajú do toho aj svoje nefinančné zručnosti. Cieľom je vytvoriť si s klientom partnerský vzťah, ktorý presahuje len finančný svet. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »