Fincentrum a.s.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:                                                                                                                                                                   

fincentrum-logo

hviezdne-byvanie


facebook-logo_1

Vyhrajte knihu Milana Pavlíka Základy finančného zdravia

Autor: Ľuboslav Kačalka | 23.01.2013 00:00 | Kategórie: Finančné poradenstvo | 0 komentárov
Vyhrajte knihu Milana Pavlíka Základy finančného zdravia

V kníhkupectvách by sme našli desiatky kníh o financiách. Oveľa menej je však publikácií, ktoré pochádzajú z pera slovenského autora a zrozumiteľným jazykom sa prihovárajú bežnému domácemu spotrebiteľovi finančných služieb. Z tohto pohľadu je určite chvályhodná prvotina Milana Pavlíka „Základy finančného zdravia".

M. Pavlík je finančný sprostredkovateľ a  je dobré, keď sa predstaviteľ tejto profesie snaží o svoje znalosti podeliť s klientmi. Autor – poradca pristúpil k svojej novej úlohe zodpovedne. Hutné informácie ponúka v stráviteľnej podobe, informuje v súvislostiach, je názorný a ponúka aj príklady.

Jednoduchá obálka knihy možno aj trošku zavádza, neskrýva totiž nudné skriptum, ale sviežo napísané informácie a to v komplexnom prevedení.

Prvá z dvanástich kapitol ponúka pohľad na históriu peňazí, v nasledujúcej sa spoločne s autorom bližšie pozrieme na osobné a rodinné financie a vďaka názorným tabuľkám si môžeme vypracovať osobný finančný plán. Ďalšie kapitoly sú venované súkromnému majetku, pozíciám zamestnanca, podnikateľa a investora, úverom, úverom na bývanie, investovaniu, sporeniu na dôchodok, životnému a neživotnému poisteniu a stále aktuálnej téme finančnej krízy a prosperity.

Určite treba oceniť, že v kapitole venovanej penziám sa autor neobmedzil na sprostredkovateľské klišé o nevyhnutnosti dobrovoľného sporenia, ale že si podrobne naštudoval aj prvý a druhý pilier a neznalému čitateľovi pomáha zorientovať sa v celom systéme dôchodkového sporenia.

Samostatná kapitola je venovaná práci finančného sprostredkovateľa, alebo ako M. Pavlík, hovorí lekára osobných financií. Autor podrobne popisuje legislatívne prostredie i očakávania, ktoré by mal mať klient práve od sprostredkovateľa: „Starostlivo si vyberajte človeka, ktorý sa vám bude starať o financie. Vždy je to o človeku a až potom o spoločnosti, ktorú zastupuje. Dôležité je aj to, kto vám finančného sprostredkovateľa odporúčal. Porovnajte si dvoch-troch sprostredkovateľov, aj z viacerých finančných spoločností. Môže sa stať, že aj v rámci jednej spoločnosti nájdete dvoch sprostredkovateľov rozdielnej kvality.“ 

Podľa názoru Investujeme.sk je kniha Základy finančného zdravia je vhodným čítaním pre bežného spotrebiteľa finančných služieb – teda naozaj pre každého – či už si vyberá finančné produkty napriamo, alebo potrebuje manuál ako si overiť kvalitu svojho finančného poradcu.

Publikáciu určite ocenia ako vzdelávaciu príručku aj začínajúci sprostredkovatelia, či elévi ekonomických redakcií. Rovnako sa kniha uplatní aj v poličke skúsených poradcov, ktorí síce drvivú väčšinu obsahu poznajú, ale vďačne po nej siahnu, keď sa klient opýta napríklad na spomínaný prvý pilier.

Kniha M. Pavlíka zatiaľ nie je v distribučnej sieti, objednať si ju môžete priamo u autora na mailovej adrese financny.lekar (zavináč) gmail.com.

Vyhrajte knihu Základy finančného zdravia

Kniha Základy finančného zdravia nedostala svoje pomenovanie prvoplánovo. Jej autor je spätý nielen s financiami, ale aj so zdravím. Ak uhádnete, čo pôvodne vyštudoval, môžete získať jednu z trojice kníh, ktoré do súťaže venoval.

Stačí ak na adresu redakcia@investujeme.sk napíšete do 31. januára odpoveď na otázku, čím je Milan Pavlík svojou pôvodnou profesiou:

  • farmaceut
  • lekár
  • fyzioterapeut
Vyhrajte knihu Milana Pavlíka Základy finančného zdravia

Vyhrajte knihu Milana Pavlíka Základy finančného zdravia >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.


Články z Finančné poradenstvo

Peter Apolen | 02.02.2017 00:00 Sprostredkovatelia prezbrojili. Ponúkajú rizikovky

Trh životného poistenia sa mení a klienti čoraz viac preferujú čisté krytie rizík. Aj finanční sprostredkovatelia v priebehu jedného roka značne zmenili ponuku a prispôsobili ju potrebám klientov. Vyplýva to z mystery shoppingu, ktorý v rámci pravidelného nezávislého monitoringu poistného trhu uskutočnila spoločnosť MARKET VISION SLOVAKIA. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Jana Zámečníková | 23.01.2017 00:00 Spor o nevyplatené sprostredkovateľské provízie stále nekončí

Spor spoločnosti Slovdan s finančno-sprostredkovateľskou spoločnosťou AFS SK (neskôr Salve Group) o nevyplatené provízie sa ťahá už desať rokov. Pokusy o mimosúdne vyrovnanie stroskotali a spor skončil na súde. Ústavný súd sa síce postavil na stranu Salve, napriek tomu kauza nekončí. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 27.12.2016 00:00 Kam smeruje investičné životné poistenie

Poistný trh na Slovensku aj v celej Európe prechádza zásadnými zmenami. Tie sa dotýkajú dlhoročných šlágrov, medzi ktoré donedávna patrilo aj investičné životné poistenie. Kedysi nutná výbava zodpovedných klientov a prvá voľba finančných sprostredkovateľov. Dnes produkt stojaci pred zánikom.  Celá správa »

Komentárov: 1 / 1 Posledný komentár: 22.02.2017 10:09

Marek Mittaš | 16.11.2016 00:00 Úspech, či neúspech je otázkou postoja

Záujem, motivácia, odhodlanie. To všetko niekedy nestačí, aby sa dostavil požadovaný úspech. Niekedy mu treba trochu pomôcť. Obchodnícke profesie všeobecne vyžadujú veľkú vytrvalosť. Vedieť na sebe pracovať, ísť za svojim cieľom a nedať sa odradiť počiatočným neúspechom. To sú základné vlastnosti úspešných obchodníkov. Platí to aj v oblasti finančného sprostredkovania. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Marek Mittaš | 04.11.2016 00:00 Profesia poradcu vo financiách si prešla očistným procesom

Finančné sprostredkovanie je špecifická oblasť podnikania. Umožňuje tvoriť si vlastný tím a de facto svoj podnik. Na druhej strane je každý sprostredkovateľ do veľkej miery vizitkou samotnej spoločnosti, pre ktorú pracuje. Aj ten, ktorý skončí s biznisom po pár stretnutiach a zanechá nepokojných klientov, čo však vrhá zlé svetlo na celé odvetvie finančníctva. Zodpovední finančný agenti si to uvedomujú stále viac, s náborovaním „každého“ tak je v kvalitných firmách definitívny koniec. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

24.02.2017 13:56 Broker Consulting zavádza biometrický podpis

Finančno-sprostredkovateľská spoločnosť Broker Consultin implementuje biometrický podpis zmlúv jej klientov so siedmymi partnerskými finančnými spoločnosťami. Ide o poisťovne AEGON, AXA, ČPP, NN  a investičné spoločnosti CONSEQ, Generali Investments a Pioneer Investments. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

21.02.2017 09:13 NBS upozorňuje na činnosť spoločnosti Questra

Národná banka Slovenska upozorňuje na činnosť spoločnosti Questra (vystupujúcu tiež pod názvami Questra Holdings alebo Questra World) so sídlom Paseo de la Castellana v Madride. Spoločnosť ponúka investičné produkty bez splnenia legislatívnych povinností Slovenskej republiky. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

20.02.2017 09:22 Nechtěné důsledky regulace

Mantrou pro tvorbu regulace je ochrana klienta. Důsledky jsou ale mnohdy zcela jiné. Navíc ministerstvo financí spolu nemluví – a tak na jedné straně brání prodeji životního pojištění, na druhé zvyšuje jeho podporu. Takové jsou závěry konference „Rozvoj a inovace finančních produktů 2017“. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

15.02.2017 09:07 Peer-to-peer pojištění: Obejde se bez zprostředkovatelů

Zatímco největší světové klasické pojišťovny datují svou historii od 2. poloviny 17. století, nejstarší peer-to-peer pojišťovny jsou záležitostí posledního desetiletí. Přesto se jim daří měnit pohled na pojišťovnictví a otřást základy klasických pojišťovacích domů. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

13.02.2017 09:02 Diskuse tří broker poolů

Broker pooly zajišťují zázemí zpravidla menším finančně poradenským společnostem a samostatným finančním poradcům. Každý ale nabízí jiné služby. A každý cílí na jiné poradce. U kulatého stolu se sešli zástupci tří broker poolů k diskusi o jejich obchodních modelech. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »