Fincentrum Media s. r. o.
Hypoindex.cz Hypoindex.cz ČeskéReformy.cz ČeskéReformy.cz Bankaroku.cz Bankaroku.cz Investiceroku.czInvesticeroku.cz Investujeme.sk Investujeme.cz InvesticiaRoka.sk InvestíciaRoka.sk

Ďakujeme našim partnerom:

 Chcete byť naším partnerom? Kontaktujte nás!

Vzdelávanie finančných sprostredkovateľov: Skúška za každý sektor stojí 30 eur

Autor: Ľuboslav Kačalka | 22.06.2010 00:00 | Kategórie: Finančné poradenstvo | 0 komentárov
Vzdelávanie finančných sprostredkovateľov: Skúška za každý sektor stojí 30 eur

Osobitné finančné vzdelávanie sprostredkovateľov môžu zabezpečiť aj ich materské spoločnosti, skúšať však budú len profesné asociácie, Inštitút bankového vzdelávania a samotná NBS. Kým sprostredkovatelia za písomný test zaplatia 30 eur za sektor, poradcovia si budú musieť za ústne preskúšania priplatiť 60 eur.

Vzdelávať môžu aj sprostredkovateľské spoločnosti

Na rozdiel od skúšok, budú mať osobitné vzdelávanie vo svojej kompetencii samotné sprostredkovateľské spoločnosti. Generálna sekretárka AFISPu Darina Huttová zdôrazňuje, že väčší členovia asociácie majú už teraz vyvinutý sofistikovaný systém vzdelávania, takže edukáciu zvládnu sami. Vzdelávanie má vychádzať z okruhov, ktoré sú súčasťou vyhlášky Ministerstva financií a podrobnejšie ich rozvádza NBS v sylaboch. 

Minimálny počet hodín osobitného finančného vzdelávania

Stupeň

Počet hodín OFV na každý sektor

Skúšky

Základný stupeň
(do 31.12.2010)

5

nie sú potrebné

Stredný stupeň
(do 30.09.2011)

10

len písomne, reprezentatívne asociácie

Vyšší stupeň
(do 31.12. 2011)

15

len písomne, Inštitút bankového vzdelávania

Najvyšší stupeň
(do 31.03.2012)

20

písomne aj ústne, skúša len NBS

Problém nebudú mať ani malé sprostredkovateľské spoločnosti, ktoré nedokážu zabezpečiť výučbu vo vlastnej réžii. Podľa D. Huttovej môžu osobitné finančné vzdelávanie poskytovať aj inštitúcie zaradené v mimoškolskom systéme vzdelávania, pričom: „sa nepredpokladá predchádzajúca akreditácia vzdelávacieho programu ministerstvom školstva.“ Vzdelávanie je pripravená poskytovať aj AFISP a to i formou e-learningu. V závislosti od potrebnej kvalifikácie musí trvať 5 až 25 hodín za každý sektor. Certifikát o absolvovaní bude platiť aj po prípadnej zmene firmy. 

Poradcov bude skúšať len NBS

Termíny prvých skúšok zverejní Národná banka Slovenska do konca letných prázdnin. Už teraz je jasné, že sama bude skúšať iba adeptov na štvrtý najvyšší stupeň vzdelávania, pri treťom stupni deleguje právomoc skúšať Inštitútu bankového vzdelávania a pri druhom stupni na reprezentatívne asociácie ako sú Slovenská banková asociácia, Asociácia obchodníkov s cennými papiermi a Asociácia finančných sprostredkovateľov a finančných poradcov.

V tejto chvíli ešte nie je jasné, ktoré asociácie právo skúšať získajú. Podmienky vyhlási NBS v najbližšom čase, riaditeľka odboru regulácie metodiky riadenia rizík Júlia Čillíková už teraz hovorí, že uchádzač bude musieť zabezpečiť skúšky pre všetkých päť sektorov, dôvodom je, aby sprostredkovatelia nemuseli navštíviť vždy inú asociáciu. Termíny sa dozvedia uchádzači aspoň mesiac pred skúškou a prihlásiť sa bude dať i hromadne.  

Ako budú vyzerať skúšky?

Sprostredkovatelia zaplatia za písomnú skúšku 30 eur pre každý sektor, J. Čillíková pripúšťa aj skúšanie cez internet, ale len pokiaľ bude „zabezpečená objektivita skúšok“, tieto by stáli menej, len 20 eur. Finanční poradcovia, ktorí sa uchádzajú o najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti, budú musieť okrem testu zložiť aj ústnu skúšku pred komisiou, za čo si priplatia 60 eur. Písomné skúšky budú mať formu testu s uzatvorenými otázkami, znenie otázok zverejní NBS na svojej stránke. Testy budú mať dva stupne náročnosti.  Neúspešný uchádzač môže skúšky kedykoľvek opakovať.

Príklady otázok

Ktoré podielové fondy ukladajú väčšinu svojich aktív do podielových listov a akcií iných investičných fondov?

  • fondy fondov
  • dlhopisové fondy
  • akciové fondy

Denominačná mena je

  • mena, v ktorej sa vydávajú cenné papiere
  • mena, ktorá je zaistená voči prepadu
  • vždy euro

Doba platenia poistného je

  • doba, počas, ktorej je poistník povinný platiť poistné v dohodnutých intervaloch
  • frekvencia plateniea poistenia počas roka
  • doba, počas ktorej poisťovňa vypláca rentu klientovi

Záložné právo na nehnuteľnosť, ktorú klient poskytuje ako zábezpeku za poskytnutý hypotekárnych úver, sa registruje

  • v katastri nehnuteľností
  • v notárskom registri záložných práv
  • u centrálneho depozitára

Zdroj: Júlia Čillíková, NBS


Informácie odzneli na 2. ročníku konferencie „Finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo.“



DÔLEŽITÉ: Podmienky pre jednotlivé stupne odbornej spôsobilosti



 Stupeň Podmienky podľa novelizovaného zákona

Základný stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého viazaného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára)
  • pre podriadeného finančného agenta pokiaľ sprostredkováva iba v jednom sektore a to prvý rok
  • pre viazaného investičného agenta (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)
  • pre zamestnancov podriadených a viazaných agentov, ktorí sa venujú sprostredkovaniu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním, prechodné obdobie: do 31.12.2010

Stredný stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre podriadeného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára)
  • pre každého zamestnanca samostatného finančného agenta, ktorý sa venuje sprostredkovaniu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • minimálne ročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • úplne stredné odborné vzdelanie
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • vykonanie odbornej skúšky

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním, prechodné obdobie: do 30.09.2011

Vyšší stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého samostatného finančného agenta (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)
  • pre každého zamestnanca finančného poradcu, ktorý sa venuje poradenstvu

Požiadavky:

  • stredné odborné vzdelanie
  • minimálne päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • úplné stredné vzdelanie
  • minimálne trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky

alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • minimálne trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu
  • vykonanie odbornej skúšky

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním a skúškou, prechodné obdobie: do 31.12. 2011

Najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti

Povinný:

  • pre každého finančného poradcu (v prípade PO pre štatutára a pre vedúceho zamestnanca)

Požiadavky:

  • úplné stredné vzdelanie
  • minimálne desaťročná odborná prax
  • osobitné finančné vzdelávanie pre každý z požadovaných sektorov
  • vykonanie odbornej skúšky s certifikátom

alebo

  • vysokoškolské vzdelanie
  • minimálne päťročná odborná prax
  • vykonanie odbornej skúšky s certifikátom

Overenie:

  • overenie odbornosti každé štyri roky osobitným vzdelávaním a skúškou, prechodné obdobie: do 31.03.2012

Anketa

Čo si myslíte o zákone o finančnom sprostredkovaní a poradenstve?

Súčasný návrh je optimálny. (5%)
 
Trh potrebuje úplne iný zákon. (54%)
 
Zákon vôbec nepotrebujeme. (5%)
 
Privítal by som prísnejší zákon. (36%)
 Spolu hlasovalo 603 čitateľov
Vzdelávanie finančných sprostredkovateľov: Skúška za každý sektor stojí 30 eur

Vzdelávanie finančných sprostredkovateľov: Skúška za každý sektor stojí 30 eur >> zdieľajte na sociálnych sieťach

 
Reklama

 

 

Komentáre


K tomuto článku ešte nebol pridaný žiadny komentár. Buďte prvý a okomentujte tento článok.

Pridajte komentár

* Pokiaľ je text nečitateľný, nový načítate kliknutím na obrázok. Veľké a malé písmená sa neodlišujú.
Pre prihlásených sa kontrolný obrázok nezobrazuje. Prihláste sa alebo sa zaregistrujte ak ešte nemáte účet.
Opíšte text z obrázku: *

* Hviezdičkou sú označené povinné informácie.

Články z Finančné poradenstvo

Jan Hausmann | 18.05.2012 00:00 Závažné chyby v predajnej komunikácii

Najväčšou prekážkou na ceste za zvýšením akejkoľvek zručnosti sú predovšetkým súčasné chybné návyky. Aké sú teda časté komunikačné návyky, ktoré v bežnom živote neprekážajú, ba niekedy aj pomáhajú, ale v predajnom rozhovore pôsobia ako účinná prevencia proti úspechu? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 10.05.2012 00:00 Z redakčnej pošty: Univerzálny poradca je ako zubár operujúci bajpas

Zaujala ma reklamná kampaň českej sprostredkovateľskej spoločnosti. Príjemným a vtipným spôsobom rieši problematiku finančnej negramotnosti Čechov aj Slovákov, napísal nám do redakcie Juraj Bakovič. Ako dodal, reklama zároveň, aj keď nechcene, veľmi trefne popisuje najväčší nedostatok finančného poradenstva u nás. Celá správa »

Komentárov: 4 / 4 Posledný komentár: 15.05.2012 11:45

Gregor Retla | 03.05.2012 01:00 Neznášam poradcov alebo 7 pravidiel náborovania

Sedíte spokojne v kancelárii, hovoríte si, aký ste úspešný, veď každý desiaty človek, ktorého znáborujete, v biznise aj v skutočnosti ostane. A trošku vám uniká, že zvyšných deväť často odchádza s negatívnymi emóciami a sú zlou reklamou pre celé finančné sprostredkovanie. Ako teda náborovať, aby ste sa so svojim luxusným mercedesom nemuseli pohybovať len po kanáloch? Celá správa »

Komentárov: 14 / 14 Posledný komentár: 06.05.2012 17:58

Radovan Novotný | 18.04.2012 01:00 Sedem prístupov k peniazom: Do ktorej skupiny patríte vy?

Miniete celý svoj príjem? Ešte si požičiavate? Alebo sporíte? Trúfate si investovať? Alebo dokonca investičné príležitosti vytvárate? Skúste seba či svojich klientov zaradiť do niektorej zo siedmich skupín podľa prístupu k peniazom.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Ľuboslav Kačalka | 17.04.2012 12:00 AFISP: Najlepší agenti za rok 2011 sú OVB a Partners Group SK

Asociácia finančných sprostredkovateľov a poradcov oceňovala Najlepších samostatných finančných agentov v jednotlivých sektoroch. Keďže o poradí rozhodoval počet zmlúv, možno by bolo vhodnejšíe hovoriť o najvýkonnejšom agentovi, respektíve lídrovi trhu. V sektoroch poistenie, vklady a úvery sa ním stala spoločnosť OVB, v sektore kapitálové trhy Partners Group SK.  Celá správa »

Komentárov: 9 / 9 Posledný komentár: 26.04.2012 08:51Ďalšie články »

Krátké správy z Finančné poradenstvo

21.05.2012 20:22 Fincentrum zvíťazilo v rebríčku finančných sprostredkovateľov českého týždenníka Euro

Spoločnosť Fincentrum sa umiestnila na prvom mieste v rebríčku najlepších finančno-sprostredkovateľských spoločností pre dôchodkovú reformu českého týždenníka Euro. Ocenenie kvality sprostredkovateľských služieb spoločnosti Fincentrum redakciou týždenníka Euro nasleduje po predchádzajúcom víťazstve v nezávislých testoch iDNES.cz a Českej televízie (Černé ovce, 2008), týždenníka Profit (2009) a odborného magazínu FP-finanční poradce (2010, 2011). Celá správa »

Komentárov: 3 / 3 Posledný komentár: 23.05.2012 08:41

11.05.2012 00:00 Holdingu OVB narástol medziročne prevádzkový zisk o 12,3%

Holding OVB dosiahol v prvom kvartáli roku 2012 celkové provízie vo výške 54,3 mil. € (1. kvartál 2011: 54,1 mil. €). Prevádzkový hospodársky výsledok (EBIT) stúpol o 12,3 % na 1,9 mil. €. Čistý zisk narástol z 1,2 mil. € na 1,4 mil. €. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

23.04.2012 15:05 Capital and Financial Protection: Nespoliehajte sa iba na štát, na dôchodok si sporte sami

Druhý pilier by sa mal opäť otvoriť. Váhate, či vystúpiť alebo ostať? Finanční poradcovia zo spoločnosti Capital and Financial Protection radia zamerať sa hlavne na vlastné úspory. Dôvodom sú neustále zásahy štátu do fungovania druhého piliera, ako aj obava z toho, že dôchodok zo sociálnej poisťovne bude príliš nízky. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

19.04.2012 12:17 AXA a PARTNERS GROUP SK spolupracujú pri bankových službách

Spoločnosti AXA a PARTNERS GROUP SK rozšírili svoje strategické partnerstvo o bankový segment. K užšej spolupráci v oblasti dôchodkov, životného poistenia, podielových fondov a neživotného poistenia tak pribudla aj banka.  Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

30.03.2012 18:05 Víťazom národného kola Global Management Challenge sa stal tím študentov Univerzity Komenského

Víťazom národného kola súťaže študentských a zamestnaneckých tímov v strategickom riadení firiem Global Management Challenge sa stal tím študentov z Univerzity Komenského v Bratislave. Slovenské kolo podporila aj najväčšia sieť finančných sprostredkovateľov OVB Allfinanz Slovensko. Celá správa »

Komentárov: 0 / 0Ďalšie krátke správy »

Anketa

Najčítanejšie články z Finančné poradenstvo za posledných 14 dní

Jan Hausmann | 18.05.2012 00:00 Závažné chyby v predajnej komunikácii

Najväčšou prekážkou na ceste za zvýšením akejkoľvek zručnosti sú predovšetkým súčasné chybné návyky. Aké sú teda časté komunikačné návyky, ktoré v bežnom živote neprekážajú, ba niekedy aj pomáhajú, ale v predajnom rozhovore pôsobia ako účinná prevencia proti úspechu? Celá správa »

Komentárov: 0 / 0

Redakcia | 10.05.2012 00:00 Z redakčnej pošty: Univerzálny poradca je ako zubár operujúci bajpas

Zaujala ma reklamná kampaň českej sprostredkovateľskej spoločnosti. Príjemným a vtipným spôsobom rieši problematiku finančnej negramotnosti Čechov aj Slovákov, napísal nám do redakcie Juraj Bakovič. Ako dodal, reklama zároveň, aj keď nechcene, veľmi trefne popisuje najväčší nedostatok finančného poradenstva u nás. Celá správa »

Komentárov: 4 / 4 Posledný komentár: 01.01.1970 01:00Ďalšie články »