Sobota 25. novembra. Meniny má Katarína

Ako investujú bohatí? Po kríze opäť dôverujú akciám i finančným poradcom

Dolároví milionári začali znovu dôverovať kapitálovým trhom. Vlani sa v ich portfóliách posilnilo zastúpenie akcií a poklesla hotovosť a depozitá. Najbohatší ľudia sveta obnovili aj dôveru vo svojich finančných poradcov, ktorým verí 60% klientov. Až 71% sa však zhodlo, že kredit stratili regulátori finančných trhov.

Podľa World Wealth Report spoločností Capgemini a Merrill Lynch pribudlo vlani medziročne 17,1% dolárových milionárov a po takmer 15% poklese v roku 2008 sa ich počet vrátil na hodnotu predkrízového roku 2007. Desať miliónov najbohatších ľudí disponuje majetkom v hodnote 39 biliónov dolárov, čo je medziročný rast o 18,9%. Výška majetku súvisí s kontinentom, ako vidíme na grafe, najviac bohatých žije v severnej Amerike, Európe a Ázijsko-pacifickom regióne, pričom až polovica všetkých (53,3%) je koncentrovaná v troch krajinách: v USA, Japonsku a Nemecku. Lídrom v prírastku majetných až o 34,4% je Austrália.

Capgemini považuje za milionára osobu s majetkom viac ako jeden milión dolárov po vyňatí ceny prvej nehnuteľnosti a spotrebného majetku, v kategórii ultra-milionárov je hranica stanovená na 30 miliónov dolárov. V Latinskej AmerikeAfrike je síce vo všeobecnosti menej boháčov, ale ich majetok je výrazne väčší. Napríklad 2,4% majetných Latinsko-Američanov a 1,9% Afričanov má viac ako 30 miliónov USD, v USA je tento pomer 1,2% a v Európe 0,7%. Celosvetovo na 10 miliónov dolárových milionárov pripadá 90 tisíc ultra-milionárov.

Viac akcií, menej hotovosti

Podľa Capgemini sa bohatí ľudia v minulom roku prikláňali k investíciámpredpokladanou návratnosťou a výnosmi. Posilnil sa trend držania majetku vo forme cenných papierov a akcií so stabilným príjmom, naopak majetok držaný v hotovosti a bankové úložky klesali. Mierne sa oslabila aj pozícia štrukturovaných produktov “Posledných pár rokov bolo pre bohatých investorov veľmi turbulentných. Zatiaľ čo v roku 2008 bohatí ľudia celosvetovo vykázali signifikantný úbytok na majetku, o rok neskôr môžeme už vidieť zreteľné znaky návratu k  úspešným obdobiam. V niektorých oblastiach bol dokonca zaznamenaný takmer úplný návrat k úrovni bohatstva a rastu z roku 2007“, zdôrazňuje riaditeľ finančnej divízie spoločnosti Capgemini Slovensko Rastislav Nemec.

Obnovenie dôvery potvrdzuje aj väčšia mobilita peňazí, keď sa majitelia kapitálu neobávajú investovať aj za hranice regiónu. Dolároví milionári z ekonomicky zrelých trhov (ako je Severná Amerika a Európa) budú pravdepodobne pokračovať v umiestňovaní zdrojov v ázijsko-pacifickom regióne v snahe dosiahnuť vyššiu návratnosť. „Je zaujímavé sledovať správanie milionárov, lebo je to najlikvidnejšia skupina, ktorá môže reagovať zo dňa na deň a nepotrebuje od nikoho odsúhlasenie,“ zdôrazňuje výkonný riaditeľ Capgemini Karol Reindl. „Akonáhle vidia možnosť niekde zúročiť svoje peniaze, tak za tým idú. Sú konzervatívni, ale vidia príležitosti. Uvedomujú si, že sú aj iné regióny, kde sa dá relatívne bezpečne zarobiť.“

Milionárov pribudlo aj na Slovensku

V porovnaní s celosvetovým vývojom sa počet dolárových milionárov na Slovensku zvýšil len mierne o 0,9% na približne 2770 ľudí. „To, že nedosahujeme celosvetové čísla rastu je spôsobené najmä slabšími ekonomickými ukazovateľmi Slovenska v roku 2009, konkrétne poklesom cien nehnuteľností, poklesom HDP, nižšou trhovou kapitalizáciou, ale najmä výrazným poklesom exportu oproti roku 2008“, vysvetľuje Karol Reindl.

Necelých tri tisíc dolárových milionárov má rozdielny postoj k zhodnocovaniu svojho majetku. K. Reindl zdôrazňuje, že mnoho bohatých Slovákov investuje len do vlastného biznisu, napríklad do akvizícií konkurenčných firiem. Na druhej strane pribúda aj voľný kapitál a tým sa vytvára priestor pre prácu finančných poradcov: „Závisí to od toho, ako sa k tomu postavia banky a ďalšie inštitúcie, pretože poradenstvo na Slovensku je relatívne na nízkej úrovni nielen voči milionárom, ale aj voči nadpriemerne zarábajúcim. Ja osobne som nemal rád, keď banky volali svojich pracovníkov ´poradcovia´, lebo oni radili, len ohľadne produktov banky. Našťastie už ten trend prestal… Vieme pritom, že najlepšími poradcami sú predsa takí, ktorí vedia porovnať viaceré produkty.“  

Oplatí sa kopírovať stratégie úspešných investorov?

View Results

Loading ... Loading ...

3 odpovede na “Ako investujú bohatí? Po kríze opäť dôverujú akciám i finančným poradcom”

  1. Lnn píše:

    Zaujimave ako v priebehu 2 dni mozu vyjst na 1 temu uplne protichodne clanky, vid http://www.finmag.cz/clanek/19991/bohati-financnim-trhum-neveri/

    • LK píše:

      Tento clanok porovnava rok 2009 s rokom 2008, kym Finmag rozobera momentalnu situaciu a to na zaklade momentalnych trhovych dat a odporucania analytikov.

      Nehovoriac o tom, ze na trhu posobia tri dolezite skupiny: institucionalni investori, bohati a drobni investori. Ako je to vysvetlene v clanku, dolarovi milionari maju menej zviazane ruky ako napriklad institucionalni investori a preto vedia mozu obchodovat aj „proti trhu…“

      Takze nevidim zjavny odpor….

    • Michal D. píše:

      To, o čom sa píše v druhom článku je prirodzená volatilita, ktorá je základom obchodovania na trhoch. Takže by som sa nad tým veľmi nerozptyľoval, ako nad zmenou trendu…

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *