Pondelok 23. októbra. Meniny má Alojzia

Akú hodnotu skutočne prináša poradca

Pred pár rokmi sa jeden z našich klientov nervovo zrútil. Po tom, ako odišiel do predčasného dôchodku, pokračoval v práci z domu a zároveň prevzal riadenie rodinných financií. Jeho manželka o túto oblasť nikdy nejavila záujem, takže mal dvere otvorené. No vážnosť jeho ochorenia sa prejavila naplno až vtedy, keď pani domu zistila, že už dlho nie sú zaplatené účty za energie a nie sú uhradené splátky hypoték, takže hrozilo, že prídu o strechu nad hlavou.

Keď nás pani požiadala o pomoc, bola zúfalá. Pomohli sme jej prevziať kontrolu nad rodinným rozpočtom a odvrátiť hroziacu katastrofu. Našťastie portfólio rodinných finančných investícií zostalo nedotknuté a časť peňazí bolo možné odčerpať na riešenie naliehavej situácie.

Práve v tej chvíli, ako sme riešili túto záležitosť, sme mali vo firme pravidelný audit belgického regulátora (FSMA). Naša kancelária bola veľmi malá, takže bolo bez problémov počuť i konverzáciu s klientmi. Audítor následne vyjadril svoje prekvapenie, že prežívame tak intenzívne problémy našich klientov a ešte viac potom, ako sme mu povedali, že to robíme bezplatne, pretože je to bežná súčasť našej komplexnej služby.

Musím povedať, že v kútiku duše dúfam, že tento prípad trochu potvoril jeho oči a uvedomil si, čo finančný poradca v skutočnosti robí. Že služby a vzťah s klientom sú dlhodobé a trvajú i potom, ako uschne atrament na podpísaných zmluvách. Je škoda, že regulátori, či už národní alebo európski, stále preukazujú tak málo pochopenia v to, čo skutočne znamená sedieť s klientom. Možno je tak tomu preto, že to predtým robilo len málo z nich.

Bolo by zaujímavé urobiť si štatistiku, koľko európskych úradníkov a regulátorov má relevantné a adekvátne skúsenosti v oblasti, ktorú ovplyvňujú a upravujú. Môže by to mohol byť prvý krok smerom k vytvoreniu regulačného systému, ktorý bude brať ako prvého vždy klienta.

graham-reid

 

 

 

 

 

 

 


Autor je senior finančný poradca pre oblasť investícií a riaditeľ spoločnosti Classic Financial Solutions CVBA. 

Článok vyšiel ako editoriál portálu Európskej federácie finančných poradcov a finančných sprostredkovateľov (FECIF). Členom tejto federácie je od roku 2012 i Fincentrum, a.s., Bratislava.

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *