Spracovať veľký majetok je omnoho ťažšie ako ho vytvárať. Aj preto môže prehľad rozloženia aktív najbohatších ľudí na svete slúžiť ako dobrá inšpirácia. A to aj v prípade, ak práve nemáte voľný milión eur. Ak čakáte iba samé diamanty, zlato, obrazy či umenie, budete sklamaný. Realita je omnoho nudnejšia.

majetok milionárov

Aj keď zlato, diamanty, obrazy, drahé vína alebo starožitnosti patria do portfólia bohatých ľudí, netvoria viac ako 13 percent ich celkového majetku. Súhrnne ich označujeme ako alternatívne investície. Do tejto kategórie patria aj ďalšie komodity, private equity alebo hedge fondy.

Bohatí ľudia však najviac investujú do akcií a dlhopisov. Ale tiež si nechávajú pomerne veľkú hotovostnú rezervu, pre prípad nepredvídateľných okolností alebo zaujímavej investičnej príležitosti, ktorú treba využiť.

Samozrejmou súčasťou portfólia sú aj nehnuteľnosti, no spravidla netvoria viac ako 15 či 20 percent celkových aktív.

shutterstock_1197159118 (1)

Zopár rád ako sa stať milionárom

Poznáte to. Od detstva na sebe pracujete. Čítate knihy, vzdelávate sa viac ako vaši rovesníci, aby ste vynikali v tom, čo vás napĺňa. Po škole však spravidla príde realita zamestnania a zaradenie sa do strednej triedy, v ktorej väčšina z nás prežije celý život. V lepších časoch s možnosťou dopriať si aj drahšiu rodinnú dovolenku, v horších s neistotou vyšších výdavkov a pod tlakom hypotéky.

Ako sa rozloženie mení v čase?
Len minimálne. Posuny v percentách sa medziročne dejú, ale ide skôr o kozmetické úpravy. Samotný princíp rozloženia medzi uvedenými aktívami sa nemení. A to je veľmi dôležité pri každej správne nastavenej dlhodobej investícii.

Inšpirácia hodná nasledovania
Pri tvorbe investičného poradenstva Swiss Life Select sme sa nechali inšpirovať tými najpovolanejšími. Pre každého klienta však pomer jednotlivých tried aktív nastavujeme individuálne - podľa vyhodnotenia znalostí, skúseností a finančnej situácie jednotlivca či domácnosti. Zaváži samozrejme aj investičný horizont, ktorý by mal byť v ideálnom prípade "navždy".

Chcete začať investovať?

Kontaktujte nás a my vás naučíme porozumieť peniazom.

Couple dealing with a financial adviser at the bank

Ochrániť úspory pred infláciou? Áno, ale s rozumom

Ak máte v banke nejaké úspory, určite ste v posledných mesiacoch zachytili rôzne odporúčania na ich investovanie. Je to totiž jediná ochrana pred ich znehodnotením infláciou. Je však správne presunúť všetky úspory do investičných nástrojov?

Čítať ďalej
Young Caucasian businessman in denim shirt is sitting in office at table holding hand and using laptop with charts, graphs and diagrams on screen. On table is smartphone and charts. Man working.

Skutočne záleží na pomere akcií a dlhopisov v portfóliu?

Hľadanie najvyššieho výnosu pri akceptovateľnom riziku je výzvou pre každého investičného špecialistu a základnou požiadavkou jeho investorov. V investičnom svete platí, že budúce výnosy sú neisté, preto je najistejšie pozrieť sa do minulosti. Minulosť ukáže, aké zloženie mala mať investícia.

Čítať ďalej
Middle aged mature woman holding paper bill or letter using laptop computer at home for making online payments on website, calculating financial taxes fee cost, reviewing bank account, loan rates.

Nečakajte na politikov. Svoje príspevky na dôchodok môžete meniť už dnes

Odborná verejnosť sa zhodla, že dôchodkové sporenie treba upraviť. Treba napraviť chybu, ktorá nastala pri hromadnom presune sporiteľov do dlhopisových fondov. Pri dlhodobom sporení sú totiž bezpečné stratégie menej výnosné, ako rizikovejšie.

Čítať ďalej
Happy stylish mature old woman remote working from home distance office on laptop taking notes. Smiling 60s middle aged business lady using computer watching webinar sit on couch writing in notebook.

Ako si presunúť dôchodkové úspory v II. pilieri?

Najväčšou prekážkou pri zmene správcu dôchodkových úspor je nájsť si čas a vôľu získať akceptačný list. Samotné získanie tohto dokumentu je pritom veľmi rýchle, rovnako ako aj vypísanie zmluvy.

Čítať ďalej
Young Caucasian businessman in denim shirt is sitting in coffee shop at table and is using laptop with charts.

Diverzifikácia investičného portfólia je nevyhnutná, ale pozor na extrémy

Nedávaj všetky vajíčka do jedného košíčka, hovorí stará múdrosť. Jednoducho povedané, rozloženie rizika je vo všeobecnosti rozumné. Viete, čo to v praxi vlastne znamená?

Čítať ďalej
Happy couple counting money on floor at home

Nižší príjem = väčšia finančná rezerva. Koľko by ste mali mať odložené vy?

Finančná rezerva má byť vytvorená vo výške troch až šesť mesačných výdavkov. Aspoň tak to odporúčajú mnohí odborníci z finančného trhu. Prečo práve takýto čas a prečo práve mesačných výdavkov? Čísla nie sú náhodné, ale sú všeobecné.

Čítať ďalej
Upozornenie

Tu uvedené informácie predstavujú marketingové oznámenie Swiss Life Select Slovensko, a. s. (ďalej len SLSS) a sú platné ku dňu ich zverejnenia a môžu sa v čase zmeniť. Tieto informácie boli zostavené a spracované zo strany SLSS a vychádzajú zo zdrojov, ktoré SLSS považuje za spoľahlivé. Slúžia len na informačné účely, nepredstavujú akúkoľvek ponuku uzavrieť zmluvu týkajúcu sa akéhokoľvek finančného nástroja v nich uvedeného s osobou, ktorá odpovie na tieto informácie. Taktiež nie sú podkladom na uzatvorenie inej zmluvy, ani sa na ne nemožno odvolávať v súvislosti s dojednaním akéhokoľvek záväzku, nemožno sa na ne spoliehať ako na úplné vysvetlenie všetkých rizík spojených s investovaním do finančných nástrojov v nich uvedených. Nepredstavujú osobné investičné poradenstvo ani investičné odporúčanie, ktoré by dostatočne zohľadňovalo individuálnu situáciu investora, najmä v zmysle jeho finančnej situácie či investičného cieľa. Možnosti investovania prezentované v tomto dokumente nemusia byť primerané alebo vhodné pre niektorých konkrétnych potenciálnych investorov. SLSS nenesie zodpovednosť za prípadné straty, ktoré vzniknú ich nesprávnou interpretáciou a zlým investičným rozhodnutím. Investície do fondov v sebe nesú riziko kolísania hodnoty investovanej sumy a výnosov z nej a nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej sumy. Výnosy z cenných papierov alebo iných investičných nástrojov dosahované v minulosti nie sú zárukou budúcich výnosov.