Pondelok 23. októbra. Meniny má Alojzia

Conseq kupuje českú penzijnú spoločnosť Aegon

Po minulý týždeň avizovanom záujme českej spoločnosti Conseq o retailových klientov slovenskej ING bank sa jej apetít zvyšuje i na klientov českej penzijnej spoločnosti Aegon. Dnes, vo štvrtok 26. 9., oznámili dohodu o prevzatí klientov tejto spoločnosti v treťom pilieri dôchodkového zabezpečenia, čím si Conseq doplní svoje doterajšie portfólio. Český Aegon tak zhruba nasleduje scenár slovenskej dcéry, ktorá z tretieho piliera vystúpila pred dvomi rokmi.

Zmena sa nijako nedotýka slovenskej spoločnosti Aegon. Tá sa tretieho piliera zriekla už pred zhruba dvomi rokmi. Keď sa po zvážení perspektívy trhu a možnej efektivity pôsobienia rozhodla segment opustiť. Klienti vtedy dostali na výber výplatu nasporenej sumy v hotovosti, alebo jej prevod na životné poistenie Aegon Dôchodok. Drvivá väčšina sa podľa slov komunikačného manažéra spoločnosti Róberta Tótha rozhodla pre hotovosť.

Aegon penzijná spoločnosť sa pripravuje na koniec. Svoj kmeň klientov predala spoločnosti Conseq. Čo táto zmena prinesie klientom Aegonu?

Odchod Aegon penzijnej spoločnosti z trhu nie je nijako prekvapujúci. Spoločnosť získala od svojho založenia v roku 2007 necelých sto tisíc klientov, na ktorých účtoch je evidovaných necelých päť miliárd českých korún a je najmenšou spoločnosťou, ktorá poskytovala penzijné pripoistenie. A to napriek pripisovaniu vyšších než dosiahnutých výnosov svojim klientom a spolupráci so ZFP akadémiou, ktorá získala dokonca desať percent spoločnosti.

Aegon penzijná spoločnosť sa nezúčastnila druhého piliera, čo samo o sebe nemuselo znamenať prípravu konca. Do politicky nestabilného druhého piliera nevstúpilo viac spoločností. Avšak ani v treťom pilieri nebola spoločnosť aktívna. Síce sa Aegon penzijný fond transformoval na Aegon penzijnú spoločnosť, doteraz nevytvoril účastnícke fondy. Tie pripravuje až k 1. 10. 2013, a to len preto, aby splnil zákonnú podmienku otvorenia zúčastnených fondov do jedného roka od podania žiadosti o účasť v doplnkovom dôchodkovom sporení.

Aegon penzijná spoločnosť trochu pripomína potápajúcu sa loď. Ako prvý z nej v marci tohto roku vystúpila finančne sprostredkovateľská spoločnosť ZFP akadémia. Približne v apríli začal rokovania s Conseq o odchode aj Aegon, pričom transakcia bola oznámená včera a dokončená by mala byť do konca tohto roka. Klienti ale nemali možnosť svojho správcu zmeniť.

K zmene penzijnej spoločnosti musia klienti z transformovaného fondu najprv prejsť do účastníckeho u toho istého prevádzkovateľa. Až následne môžu odísť k inej spoločnosti. Pretože Aegon účastnícke fondy doteraz nemá, nemôžu ho klienti až do 1. 10. 2013 opustiť.

„Táto transakcia umožní Aegonu zamerať svoje úsilie plne na uspokojovanie potrieb našich súčasných i budúcich klientov v oblasti životného poistenia,“ komentoval obchod Jiří Schneller, generálny riaditeľ Aegon Česká republika.

Ako prebehne prevod fondu

Včera oznámená transakcia by mala byť dokončená do konca tohto roka. Všetko závisí aj od Českej národnej banky, ktorá musí vysloviť súhlas so zmenou vlastníka Aegon penzijnej spoločnosti.

Po prevode Aegon penzijnej spoločnosti pod Conseq dôjde k jej premenovaniu na Conseq transformovanú penzijnú spoločnosť a ešte približne pol roka bude pôsobiť vedľa Conseq penzijnej spoločnosti ako jej sestra. Dôvodom je oneskorenie pri príprave a schvaľovaní zlúčenia oboch spoločností.

Po zlúčení, približne v polovici budúceho roka, bude na trhu pôsobiť iba Conseq penzijná spoločnosť.

Čo sa zmení pre klientov

Klientov sa transakcia prakticky nedotkne. Účastníci transformovaného fondu budú môcť aj naďalej využívať existujúce výhody aj nevýhody, ktoré z neho plynú – teda predovšetkým garanciu nezáporného zhodnotenia a nízke výnosy. „Transformované fondy musia byť kvôli každoročnej garancii riadené veľmi konzervatívne, predovšetkým cez dlhopisy a peňažný trh,“ hovorí Richard Siuda, riaditeľ predaja Conseq penzijnej spoločnosti.

Nezávisle na predaji budú môcť už od 1. 10. 2013 požiadať o prevod prostriedkov do niektorého z účastníckych fondov a následne spoločnosť opustiť – či prejsť do účastníckeho fondu spravovaného spoločnosťou Conseq.

Spoločnosť Conseq sa síce penzijným produktom venuje až od tohto roku, avšak skúsenosti s investíciami má táto česká spoločnosť dlhoročné. „Chceme sa dlhodobo venovať práve dôchodkovému sporeniu, ktoré je teraz veľmi blízke dlhodobému investovaniu do podielových fondov,“ uvádza Jan Vedral, predseda predstavenstva a hlavný investičný manažér spoločnosti Conseq Investment Management.

Čo získa Conseq

Conseq penzijná spoločnosť je jednou z dvoch spoločností, ktoré sa do penzijného biznisu vrhli až s novým zákonom od 1. 1. 2013. A je spoločnosťou najmenšou. Za prvý polrok tohto roka sa jej podarilo získať 119 klientov s majetkom 330 tis. Kč.

Kúpou Aegon penzijnej spoločnosti získa ďalších 99 848 účastníkov s majetkom 4,988 mld. Kč. Z nich získa poplatky za správu vo výške 0,6 % ročne (teda pri súčasnej úrovni vkladov 29,928 mil. Sk) plus 15 % z prípadného výnosu.

Zmena sa nijako nedotýka slovenskej spoločnosti Aegon. Tá sa tretieho piliera zriekla už pred zhruba dvomi rokmi. Keď sa po zvážení perspektívy trhu a možnej efektivity pôsobienia rozhodla segment opustiť. Klienti vtedy dostali na výber výplatu nasporenej sumy v hotovosti, alebo jej prevod na životné poistenie Aegon Dôchodok. Drvivá väčšina sa podľa slov komunikačného manažéra spoločnosti Róberta Tótha rozhodla pre hotovosť. 

Koľko Conseq za Aegon penzijnú spoločnosť zaplatí?

Cenu transakcie Conseq ani Aegon nezverejnili. Podľa našich odhadov ale môže ísť až o sumu okolo 150 mil. Sk, ktorá zodpovedá približne 0,3 % z objemu prostriedkov účastníkov Aegonu či „províziu“ 1 500 Sk za každého účastníka.

Conseq podľa slov Richarda Siudu má financovanie transakcie zabezpečené. Pripravuje emisiu dlhopisov, ktorá bude slúžiť na financovanie zálohových provízií, čím sa uvoľní približne 80 mil. Kč, ktoré má spoločnosť v zálohových províziách aktuálne viazané. A prostriedky má k dispozícii aj z iných zdrojov.

Emisia dlhopisov je pripravovaná v dvoch tranžiach. V prvej pre súkromnú klientelu sú pripravené štvorročné dlhopisy s výnosom 3,7 % ročne v objeme 25 mil. Kč. V druhej tranži v objeme 75 mil. Kč sú pre privátnu klientelu pripravené trojročné dlhopisy, pri ktorých bude výnos určený v aukcii, pričom spoločnosť očakáva úrok rádovo okolo štyroch percent ročne.

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *