Utorok 12. decembra. Meniny má Otília

Finanční poradce, nebo jednokolejní prodejce na pobočce?

Proč nezahazovat práci finančních poradců? Ve všem si necháme poradit od specialisty, ale proč ve financích ne? Nechci shazovat byznys jedné nebo druhé strany, pouze chci ukázat jednotlivé rozdíly mezi finančním poradcem a bankéřem na pobočce.

Stále si pokládám otázku, proč lidé ve větší míře využívají obchodníky na přepážkách než kvalifikované finanční poradce. Samozřejmě, že je rozdíl mezi kvalifikovaným poradcem a „kvalifikovaným“ poradcem, ale to je jiná otázka.

Když dám názorný příklad: Jsem člověk, který má zájem o pojištění osob a o hypotéku. Když budu chtít řešit všechno sám bez návštěvy finančního poradce, tak mě čekají tyto úkony a tyto rizika:

  1. Musím tomu věnovat více času.
  2. Prodejce na přepážce mi pouze ukáže nabídku jeho banky či pojišťovny.
  3. Pojištění mám vyřešené během jedné, v ojedinělých případech během dvou schůzek – prodejce o mně nic neví, takže nabídne jediný produkt, který mi nemusí vyhovovat.
  4. Prodejce má omezenou nabídku slevových balíků.
  5. Existuje riziko, že si zrovna vyberu banku, která neumí kvalitně financovat stavbu domu, a můžete mít problémy s čerpáním.
  6. Může se stát, že si vyberu pojišťovnu, která má vysoké výluky a neodpovídá mým potřebám.
Celý článok si môžete prečíta na investujeme.cz.

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *