Stvrtok 23. mája. Meniny má Želmíra

Fond-show: Conseq Active Invest Dynamický

Investície 21.11.2017 | 09:30 0 Komentárov

Jednoduché a mezi poradci velmi oblíbené řešení pro pravidelné investice na delším časovém horizontu. Výhodou je široce diverzifikované portfolio, nevýhodou vysoká roční nákladovost TER, která dlouhodobě snižuje čisté výnosy. Jeho další skrytou slabinou je také měnové riziko.

Fond Active Invest Dynamický je kategorizován jako fond fondů (nebo se někdy také říká střešní fond). Jako fond fondů funguje od roku 2014. Předchozích 10 let společnost Conseq obdobným způsobem klientům obhospodařovala typové portfolio složené z jednotlivých fondů.

Toto typové portfolio v prosinci 2013 překlopila do fondu kvůli zjednodušení administrativy, a také za účelem daňové optimalizaci pro klienty, neboť tehdy došlo k prodloužení časového testu z 6 měsíců na 3 roky. Zatímco dříve měli klienti na majetkovém účtu podílové listy jednotlivých fondů, nyní drží pouze podílové listy jednoho fondu fondů. V rámci tohoto fondu pak může docházet k různým změnám v rozložení majetku, aniž by investoři museli řešit daně. Pro klienty velmi jednoduché řešení. Nicméně, jak si ukážeme, poměrně drahé řešení.

Celý článok si môžete prečítať na investujeme.cz.

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *