Sobota 23. septembra. Meniny má Zdenka

Hodnota poradenství – a co to stojí, když si poradit nedáte

Četné studie v posledních letech prokázaly hodnotu kvalitního finančního poradenství – v neposlední řadě to, že klientům, kterým je takové poradenství poskytnuto, se po odchodu do důchodu daří významně lépe a z finančního hlediska jsou i během předchozích fází svého života mnohem více chráněni.

Z toho důvodu mě velmi zajímal nedávný průzkum, jenž upozornil na závažné problémy, které mohou nastat, jestliže se klienti bez poradenství řídí obecnými pokyny nebo již neplatnými „zlatými pravidly“. Tento průzkum, který provedla společnost Aegon, poukázal na skutečnost, že úrovně příjmů, které bývaly dříve přijatelné a kterým řada laiků nadále věří, jsou nyní z hlediska jejich finanční budoucnosti vysoce nebezpečné.

Průzkum například uvedl, že každý pátý člověk, který použije „zlaté pravidlo“ 4% ročního důchodového příjmu, přijde o peníze za 30 let – jinými slovy v některých případech ještě před svou smrtí. Kromě toho mnoho z těchto lidí zamýšlí a předpokládá, že určitý majetek předá dalším generacím – a mnohým z nich se to při tomto typu „plánování“ nepodaří, nebo po sobě zanechají mnohem méně.

Zpráva upozorňuje na důležitost osobního a profesionálního finančního poradenství, zejména pokud jde o koeficienty a prognózy příjmů.

Celý článok si môžete prečítať na http://www.investujeme.cz/clanky/hodnota-poradenstvi-stoji-kdyz-si-poradit-nedate/

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *