Streda 19. júna. Meniny má Alfréd

Jak vybrat finančního poradce

03.09.2018 | 11:01 0 Komentárov

Finanční poradce dokáže dát do pořádku rodinné či osobní finance. Ovšem při špatném výběru naopak udělá víc škody než užitku. Jak správně vybrat finančního poradce?

Univerzální nebo specializovaný

Jsou finanční poradci, kteří se zabývají komplexním finančním plánem domácnosti, a jsou specializovaní poradci věnující se určité specifické oblasti – investicím, pojištění, hypotékám… Specializovaní finanční poradci mají hlubší vhled do své oblasti. Na druhou stranu univerzální poradci mají větší nadhled nad komplexní situací domácnosti.

Univerzálního finančního poradce je dobré mít k ruce v okamžiku tvorby finančního plánu domácnosti, který by neměl chybět v každé rodině. Bez finančního plánu není možné efektivně investovat (není zřejmé, kdy budou peníze potřeba) a nelze ani bezpečně čerpat hypotéku (koupě nemovitosti na hypotéku může ohrozit další plány domácnosti).

Specializovaný finanční poradce může dobře pomoci s konkrétním finančním zadáním – např. výběrem investice (investiční poradce), výběrem pojištění či sjednáním hypotéky (hypoteční makléř). S těmito záležitostmi dokáže pomoci i univerzální poradce, ovšem vždy záleží na jeho zkušenostech s konkrétními oblastmi.

Celý článok si môžete prečítať na investujeme.cz.

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *