Streda 20. septembra. Meniny má Ľuboslav, Ľuboslava

Na vlastní kůži: Pojišťovací zprostředkovatel NN životní pojišťovny

Nikdy neodmítám nabídku setkání s finančním poradcem, investičním či pojišťovacím zprostředkovatelem. A tak jsem také uvítal telefonát z NN životní pojišťovny, která mi nabídla setkání s jejím zástupcem. Co nabídl?

Mladý pojišťovací zprostředkovatel, krátce po vysoké škole, začal představení velmi slibně. Jejich pojišťovna nabízí analýzu pojistných potřeb a návrh zajištění rizik, dále i přípravu na penzi a investice. Zkrátka komplexní finanční plán, byť z produktů pouze jedné finanční skupiny.

První schůzka ovšem přinesla i první zklamání. Měl jsem na ni přinést své pojistné smlouvy. To jsem splnil – vzal jsem smlouvy, které jsou poněkud letité. Po jeho představení jsem mu je ukázal a začal si poznamenávat, co mám pojištěno. Od té doby se rozhovor točil pouze o stávajících smlouvách a možnosti jejich nahrazení produkty NN. Proč zklamání? Mohl bych přeci ušetřit…

Kliente, kdo jsi?

Předložené smlouvy životního pojištění byly poněkud letité. Už z toho je patrné, že se mohla změnit má životní situace. Na ni se ale bohužel, navzdory příslibu v představení, nezeptal. Neví, jestli jsem svobodný, nebo ženatý, jestli mám děti, případně kolik, jaký je můj příjem… o investičním a jiném majetku, který také rozhoduje o potřebě pojištění, ani nemluvě.

Stejně tak se pojišťovací zprostředkovatel neptal ani na budoucnost. Jaká jsou má přání? Jaké jsou mé plány? Nic. Ostatně, pokud nezná současnou situaci, nemá budoucnost z čeho vyrůst. Trochu jsem doufal, že se to změní na druhé schůzce, ale nikoli.

Ochota a schopnost zjistit informace

Jednu osobní informaci jsem mu přeci jen sdělil. Rád se potápím a potřebuji, aby pojištění krylo i tento rekreační sport, který je pojišťovnami vnímán jako rizikový. Většina pojišťoven má limit určité hloubky, do které pojištění případné škody či invaliditu kryje. Ovšem problém nastává, když potápěčská nehoda, např. v důsledku silného proudu, stáhne potápěče hluboko – pod limit pojištění. Jak by pojišťovna postupovala?

Celý článok si môžete prečítať na https://www.investujeme.cz/clanky/vlastni-kuzi-pojistovaci-zprostredkovatel-nn-zivotni-pojistovny/

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *