Tag: predaj finančných produktov

Evolúcia, či revolúcia v predaji finančných produktov? – Lekcia z Indie

Nadácia nezávislých finančných poradcov (FIFA) je orgánom, ktorý reprezentuje nezávislých finančných poradcov a distribútorov podielových fondov v Indii. Počas nedávneho rokovania tejto asociácie s federáciou FECIF som si uvedomil, že máme pri napĺňaní misie zastupovať členov, investorov, klientov, ako i celého odvetvie, spoločné problémy. Finančné sprostredkovanie totiž čelí záplave regulácie globálnych rozmerov, a podľa mňa neoprávnene.

Poradcovia musia byť viac priateľmi klientov, ako predajcami produktov

Odvetvie finančného poradenstva sa bude stále viac orientovať na celkové potreby klientov, ako len na predaj finančných produktov. Finanční sprostredkovatelia začínajú pracovať netradičnými spôsobmi a zapájajú do toho aj svoje nefinančné zručnosti. Cieľom je vytvoriť si s klientom partnerský vzťah, ktorý presahuje len finančný svet.

Pohltia externé siete jedného dňa tie interné?

V začiatkoch budovania externých maklérskych sietí na nich klasickí predajcovia produktov za okienkom pozerali ako na zlodejov práce. Takúto skutočnosť koniec – koncov priznávajú aj samotné finančné inštitúcie. Dnes interné a externé siete žijú viac menej v symbióze.

Nekvalitný finančný agent? Chýba mu empatia a pripomína šmelinára!

Vo finančnom sprostredkovaní už začína víťaziť kvalita nad kvantitou. Časy, keď každý učiteľ, úradník a mamička na materskej robili poradenstvo vo financiách, patria k divokým deväťdesiatym rokom. Dnes ľudia omnoho viac dbajú na to, komu zveria financie. Víťazí odbornosť, ľudskosť a starostlivosť. 

Budú finančné produkty predávať roboti?

Stále viac sa hovorí o nástupe automatizovaného finančného poradenstva a sprostredkovania. Už i samé poisťovne prichádzajú s online produktami. V zahraničí je tento trend ešte výraznejší. Komentár k téme preto poskytol Paul Stanfield, generálny sekretár Európskej federácie finančných poradcov a finančných sprostredkovateľov.

Budovat pasivní příjem se poradcům vyplatí

Píšeme na investujeme.cz: Mít zajištěný stálý příjem a nemuset aktivně shánět klienty a prodávat předražené produkty. I to se finančním poradcům může podařit – a vydělají dlouhodobě více i s čistým svědomím.

Kam investovať?



Najnovšie komentáre
  • Marina Rose komentoval Súčasťou úveru na bývanie by malo byť aj životné poistenie

    Dobrý deň, som jednotlivec, ktorý môže poskytnúť 2% pôžičky na uspokojenie vašich finančných potrieb alebo na pomoc pri realizácii projektov. Ak sa chcete dozvedieť viac informácií o podmienkach, kontaktujte ma. E-mail: marinarose.fr@gmail.com

  • Matt Tuček komentoval Bankám sa oplatia aj pôžičky s nulovým úrokom

    VOĽNÉ PRACOVNÉ MIESTA Keďže naše ústredie je v USA a máme pobočky po celej Amerike, Kanade a Európe, sme popredným svetovým zamestnávateľom pracovnej sily, ktorý v súčasnosti prijíma zamestnancov do toľkých oblastí z celého sveta. S potešením vám oznamujeme, že ...

  • Jurg Marti komentoval Exekúcia neznamená automatický stop na ceste k hypotéke

    Som pán Jurg Marti, súkromný veriteľ. Ponúkame rýchlu pôžičku s veľmi nízkym úrokom 2%, preto sa k nám vráťte prostredníctvom nášho e-mailu: jurgmarti0@gmail.com, kde získate ďalšie informácie o tejto ponuke pôžičky. S pozdravom, pán Jurg Marti

  • Harry komentoval Podielové fondy si svoje miesto v investičnom svete udržia aj po kríze

    Podílové fondy se přesouvají od tradičních globálních nebo regionálních s nízkou směrodatnou odchylkou vůči indexu směrem k tématu, směrem k celkovému výnosu, směrem k trhům, kde je snažší překonávat index (EM, Small Caps, dílčí garance, specifický region), prostě ke ...

  • Rado komentoval Ako na poistenie domácich miláčikov

    Ma teda nenapadlo, že by som nechal naše zvieratá poistiť. Možno je to tým, že máme úžitkové zvieratá. Chováme sliepky, králiky, ošípané a ovce. Máme taký malý statok, takže aj tak je okolo zvierat veľa práce a stojí nás dosť peňazí. Cez leto je to lepšie, pretože ...

Finanční poradenství: Zlepší ho pouze klient

Kvalita finančního poradenství je na Investujeme.cz rozebírána ze všech stran. Na finančních poradcích nezůstává nit suchá. Ve vztahu poradce – klient je ale klient tím, kdo rozhodne, zda smlouvu uzavře.

R. Fusek: Od januára môžeme robiť dohľad pod utajenou identitou, získame tak dôkazy o podmienkach predaja

Národnej banke Slovenska pribudli začiatkom tohto roka nové kompetencie v oblasti dohľadu a kontroly trhu finančných služieb. Niektoré vzbudzujú už vopred obavy. Napríklad mystery shopping predaja finančných služieb. O nových zámeroch a ambíciách NBS hovorí pre investujeme.sk riaditeľ odboru ochrany finančných spotrebiteľov národnej banky Roman Fusek.

B. Buštík: Zhruba 85 % produkcie Aegonu pochádza z externých sietí

Aegon Poisťovňa vstúpila na trh pomerne neskoro. Musela sa teda pri novom biznise spoliehať najmä na externé siete.. Tie tvoria i po viac ako desiatich rokoch pôsobenia na trhu zhruba 85 percent výkonov poisťovne. Ďalším na trhu nezvyklým javom je snaha zaviesť priebežné vyplácanie provízii sprostredkovateľom. Je na Slovensku zatiaľ ojedinelý pokus. No ide v smere európskych tendencií.